Aktuelle Fragen der Finanzmarkt-Compliance

Prof. Dr. Michael Nietsch

doi:10.5771/9783748944751

Summary

Sustainability-related regulatory trends and current developments in established regulatory areas are increasingly influencing compliance requirements in the financial industry. The conference volume "Aktu-elle Fragen der Finanzmarkt-Compliance" deals with issues relating to data protection law, for which the ECJ has recently set a new course, and the fight against money laundering, which is facing new challenges, not least due to Russia's war of aggression. The possible solution to the dilemma of early disclosure obligations through the Listing Act is also addressed. Furthermore, the publication is dedicated to the effects of sustainability law in the banking sector and focuses on ESG regulation in Germany and abroad.With contributions bySafiye Bayazit | Carlo Di Maio | Prof. Dr. Alexander Hellgardt, LL.M. (Harvard) | RA Prof. Dr. Juliane Hilf | Andrea Kabuth | Lukas Neff, LL.M. | Prof. Dr. Michael Nietsch | Prof. Dr. Boris P. Paal, M.Jur. (Oxford) | Prof. Dr. Gregor Thüsing, LL.M. (Harvard) | Niklas Schmeyer

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Bibliographic data

Copyright year: 2024
ISBN-Print: 978-3-7560-1801-7
ISBN-Online: 978-3-7489-4475-1
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Schriften der EBS Law School
Volume: 16
Language: German
Pages: 211
Product type: Edited Book

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 1 - 10
Boris P. Paal
1. I. Einleitung: Entstehung und Zielsetzungen des DA No access
2. 1. 1. Art. 3 DA – Direkter Zugang des Nutzers durch Produktdesign No access
  2. 2. Art. 4 DA – Indirekter Zugang des Nutzers No access
  3. 3. Art. 5 DA – Datenzugang für Dritte auf Verlangen des Nutzers No access
3. 1. 1. Ausgangspunkt No access
  2. 1. 1. aa. Einwilligung No access
      2. bb. Rechtliche Pflicht No access
      3. cc. Berechtigtes Interesse No access
      4. aa. Einwilligung No access
        bb. Vertrag No access
        cc. Rechtliche Pflicht No access
      5. dd. Berechtigtes Interesse No access
      6. c. Sensible Daten No access
      7. d. Datenerhebung und Weiterverarbeitung No access
    2. 1. a. Reduzierung des Datenzugangsanspruchs No access
      2. b. Gemischte Datenbestände No access
4. IV. Zusammenfassung und Ausblick No access
Gregor Thüsing
1. I. Der EuGH erweitert den Anwendungsbereich des Art. 22 DSGVO über seinen Wortlaut hinaus – wieweit, ist unklar No access
2. 1. 1. Ein neuer § 37a BDSG: Verbraucherschutz im Scoring No access
  2. 1. a) Einschränkungen der für Scoring nutzbaren Daten im Sinne des Verbraucherschutzes No access
    2. b) Erstellung und Verwendung von Wahrscheinlichkeitswerten über die Zahlungsfähig- und Zahlungswilligkeit No access
    3. c) Maßnahmen zur Wahrung der Rechte und Freiheiten sowie der berechtigten Interessen der betroffenen Person No access
    4. d) Schutz von Geschäftsgeheimnissen No access
    5. e) Transparenzpflichten für verantwortliche Stellen No access
  3. 3. Fragen, die weiterhin offenblieben No access
3. III. Bedeutung über das Scoring hinaus No access
4. IV. Eine Hoffnung zum Schluss No access
Lukas Neff
1. I. These: Scoring folgt klaren Regeln, die die Wissenschaftlichkeit der Verfahren und die Aussagekraft eines Scores gewährleisten No access
2. II. These: Scoring ist eine Hilfe sowohl für die kreditgebende Wirtschaft als auch für Verbraucherinnen und Verbraucher No access
3. III. These: Sowohl das Kreditaufsichtsrecht als auch das Europarecht stehen daher dem Scoring positiv gegenüber und fordern es teilweise auch nachdrücklich ein No access
4. IV. These: Der Datenschutz muss beim Scoring aber immer mitgedacht werden – und deshalb sind klare Regelungen sinnvoll No access
5. V. These: Die neuen Verhaltensregeln der Branche zu Prüf- und Speicherfristen führen Verbraucherinteressen, Bankenregulierung und Datenschutz zusammen zu einem guten Ausgleich und solidem Fundament No access
6. VI. Ein kurzes Resümee und ein Blick voraus No access
Andrea Kabuth
1. I. Einleitung No access
2. 1. 1. Organisierte Kriminalität No access
  2. 2. Clankriminalität No access
  3. 3. Anonyme Transaktionen in Krypto-Werten No access
  4. 4. Globale Krisen und Flüchtlingsbewegungen – Schleuserkriminalität No access
3. III. Wo steht Deutschland in der Geldwäschebekämpfung? No access
4. 1. 1. Neuausrichtung der Zentralstelle für Finanztransaktionen – Financial Intelligence Unit (FIU) No access
  2. 2. Anti-Financial Crime Alliance (AFCA) No access
  3. 3. Erweiterung des Transparenzregisters No access
  4. 4. Barzahlungsverbot bei Immobilien No access
  5. 5. Verordnung über verstärkte Sorgfaltspflichten bei dem Transfer von Kryptowerten – Kryptowertetransferordnung No access
  6. 6. EU-Aktionsplan zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Einigung durch EU-Parlament und EU-Kommission) No access
5. 1. 1. a) Fiktiver Wirtschaftlicher Berechtigter No access
    2. b) Transparenzregister von wirtschaftlich Berechtigtem No access
  2. 2. Herausforderung: Verdachtsmeldeverfahren No access
6. VI. Fazit No access
Alexander Hellgardt
1. I. Drei berichtigende Worte des Gesetzgebers und …? No access
2. 1. 1. Gestreckte Sachverhalte zwischen präziser Information und Kursbeeinflussungseignung No access
  2. 2. Rechtsfolgen, insbesondere Ad-hoc-Publizitätspflicht No access
3. 1. 1. Der Paukenschlag: Gesetzlicher Aufschub der Ad-hoc-Publizität bei gestreckten Sachverhalten No access
  2. 2. Neuerung beim Aufschub der Ad-hoc-Publizität No access
  3. 3. Gesetzliche Regelbeispiele No access
4. 1. 1. Beschränkung der Veröffentlichungspflicht auf eingetretene Endereignisse No access
  2. 2. Marginalisierung von Art. 17 Abs. 4 MAR? No access
  3. 3. Regulierung durch Regelbeispiele No access
5. V. Ausblick No access
Michael Nietsch
1. 1. I. Einführung No access
  2. 1. 1. Fallmaterial No access
    2. 2. Gründe für die Einbeziehung des Finanzsektors No access
    3. 3. Zunehmend verdichtender Regelungsrahmen No access
  3. 1. 1. a) Erforderlichkeit für die Dienstleistung oder Herstellung No access
      2. b) Kontrolle bei verbundenen Unternehmen No access
    2. 1. aa) Kreditnehmer als Absatzmittler oder Zulieferer der Bank? No access
        aaa) Aussagen der Gesetzesmaterialien No access
        bbb) Schrifttum: Vertragspartner als Endkunde No access
        ccc) Kontextbezogene Konkretisierung des Begriffs des Endkunden No access
        ddd) Systematische Absicherung fehlender Kundenverantwortung No access
      2. b) Ergebnis No access
  4. 1. 1. Loi Devoir de Vigilance No access
    2. 2. Deliktsrecht (Prejudice Écologique) No access
  5. 1. 1. Einbeziehung der Auswirkungen der Geschäftstätigkeit aufgrund doppelter Materialität No access
    2. 2. UK-Modern Slavery Statements von Banken und Rolle der Äquator-Prinzipien No access
  6. 1. 1. a) Erfasste Produkte und Dienstleistungen No access
      2. b) Anfängliche und fortlaufende Überwachungspflicht No access
    2. 2. Unmittelbare und mittelbare Sorgfaltspflichtenverantwortung? No access
    3. 3. Position der Nationalen Kontaktstellen No access
  7. 1. 1. Ausgangslage und Reformziele No access
    2. 2. Umsetzung im EU-Bankenpaket 2024 (CRD VI und CRR III) No access
    3. 3. Rolle der Aufsicht No access
    4. 4. Herausforderungen des ESG-Risikomanagements No access
  8. VIII. Schlussfolgerungen und perspektivische Betrachtung No access
Safiye Bayazit, Niklas Schmeyer
1. 1. 1. Was gab es zu ESG-Risiken bereits in CRD V & CRR II? No access
  2. 1. 1. (i) Neue Pflichten für Kreditinstitute No access
      2. (ii) Zusätzliche Befugnisse für die Aufsichtsbehörden No access
    2. 1. (i) ESG-Definitionen und spezifische Anforderungen für Institute No access
      2. (ii) Erweiterte Mandate für die EBA No access
      3. (iii) Änderungen im aufsichtlichen Melderahmen No access
      4. (iv) Ausweitung der Offenlegungsanforderungen No access
  3. 3. Fazit No access
2. 1. 1. Klimabezogene Verfahren gegen Unternehmen aus dem Finanzsektor No access
  2. 1. a) Pläne nach der Corporate Sustainability Reporting Directive No access
    2. b) Pläne nach der CRD VI No access
    3. c) Pläne nach der Corporate Sustainability Due Diligence Directive No access
3. III. Fazit No access
Carlo Di Maio
1. I. The relevance of transition plans for banks No access
2. II. The relevance of transition plans for prudential supervisors No access
3. 1. 1. Governance arrangements No access
  2. 2. Time horizon of the plans No access
  3. 3. Metrics and targets No access
  4. 4. Scenarios No access
  5. 5. Transition planning No access
4. IV. The supervisory review of prudential transition plans No access
5. V. Consistency of prudential transition plans with other regulatory initiatives No access
6. VI. Conclusions No access
Juliane Hilf
1. I. Einleitung No access
2. 1. 1. a) Klimabezogene Offenlegungspflichten No access
    2. b) Sozial- und unternehmensführungsbezogene Offenlegungspflichten No access
    3. c) Durchsetzung der Offenlegungsvorschriften No access
  2. 1. a) Inhalt und Anwendungszeitraum der neuen Final Rules No access
    2. b) Aussetzung der Final Rules No access
  3. 1. a) Abweichungen von den Berichtsanforderungen der SEC No access
    2. b) Rechtsstreitigkeit mit den Wirtschaftsverbänden No access
3. 1. 1. Global Reporting Initiative No access
  2. 2. Sustainability Accounting Standards Board No access
  3. 3. ISSB No access
  4. 4. Carbon Disclosure Project No access
  5. 5. Task Force on Climate-Related Financial Disclosures No access
  6. 6. Financial Stability Board No access
4. IV. „Anti-ESG“ Movement als politische Gegenbewegung No access
5. V. Ausblick No access