Aktuelle Fragen der Finanzmarkt-Compliance

Prof. Dr. Michael Nietsch

doi:10.5771/9783748944751

Zusammenfassung

Nachhaltigkeitsbezogene Regulierungstrends und aktuelle Entwicklungen in etablierten Regelungsbereichen beeinflussen verstärkt die Compliance-Anforderungen in der Finanzindustrie. Der Tagungsband „Aktuelle Fragen der Finanzmarkt-Compliance“ befasst sich mit Fragen zum Datenschutzrecht, für das der EuGH jüngst wieder Akzente gesetzt hat und der Geldwäschebekämpfung, die nicht zuletzt durch den Angriffskrieg Russlands vor neuen Herausforderungen steht. Die mögliche Lösung des Dilemmas frühzeitiger Offenlegungspflichten durch den Listing Act wird ebenfalls thematisiert. Ferner widmet sich der Band den Auswirkungen des Nachhaltigkeitsrechts im Bankensektor und richtet seinen Blick auf die ESG-Regulierung im In- und Ausland.Mit Beiträgen vonSafiye Bayazit | Carlo Di Maio | Prof. Dr. Alexander Hellgardt, LL.M. (Harvard) | RA Prof. Dr. Juliane Hilf | Andrea Kabuth | Lukas Neff, LL.M. | Prof. Dr. Michael Nietsch | Prof. Dr. Boris P. Paal, M.Jur. (Oxford) | Prof. Dr. Gregor Thüsing, LL.M. (Harvard) | Niklas Schmeyer

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Bibliographische Angaben

Copyrightjahr: 2024
ISBN-Print: 978-3-7560-1801-7
ISBN-Online: 978-3-7489-4475-1
Verlag: Nomos, Baden-Baden
Reihe: Schriften der EBS Law School
Band: 16
Sprache: Deutsch
Seiten: 211
Produkttyp: Sammelband

Inhaltsverzeichnis

KapitelSeiten

Titelei/Inhaltsverzeichnis Kein Zugriff Seiten 1 - 10
Boris P. Paal
1. I. Einleitung: Entstehung und Zielsetzungen des DA Kein Zugriff
2. 1. 1. Art. 3 DA – Direkter Zugang des Nutzers durch Produktdesign Kein Zugriff
  2. 2. Art. 4 DA – Indirekter Zugang des Nutzers Kein Zugriff
  3. 3. Art. 5 DA – Datenzugang für Dritte auf Verlangen des Nutzers Kein Zugriff
3. 1. 1. Ausgangspunkt Kein Zugriff
  2. 1. 1. aa. Einwilligung Kein Zugriff
      2. bb. Rechtliche Pflicht Kein Zugriff
      3. cc. Berechtigtes Interesse Kein Zugriff
      4. aa. Einwilligung Kein Zugriff
        bb. Vertrag Kein Zugriff
        cc. Rechtliche Pflicht Kein Zugriff
      5. dd. Berechtigtes Interesse Kein Zugriff
      6. c. Sensible Daten Kein Zugriff
      7. d. Datenerhebung und Weiterverarbeitung Kein Zugriff
    2. 1. a. Reduzierung des Datenzugangsanspruchs Kein Zugriff
      2. b. Gemischte Datenbestände Kein Zugriff
4. IV. Zusammenfassung und Ausblick Kein Zugriff
Gregor Thüsing
1. I. Der EuGH erweitert den Anwendungsbereich des Art. 22 DSGVO über seinen Wortlaut hinaus – wieweit, ist unklar Kein Zugriff
2. 1. 1. Ein neuer § 37a BDSG: Verbraucherschutz im Scoring Kein Zugriff
  2. 1. a) Einschränkungen der für Scoring nutzbaren Daten im Sinne des Verbraucherschutzes Kein Zugriff
    2. b) Erstellung und Verwendung von Wahrscheinlichkeitswerten über die Zahlungsfähig- und Zahlungswilligkeit Kein Zugriff
    3. c) Maßnahmen zur Wahrung der Rechte und Freiheiten sowie der berechtigten Interessen der betroffenen Person Kein Zugriff
    4. d) Schutz von Geschäftsgeheimnissen Kein Zugriff
    5. e) Transparenzpflichten für verantwortliche Stellen Kein Zugriff
  3. 3. Fragen, die weiterhin offenblieben Kein Zugriff
3. III. Bedeutung über das Scoring hinaus Kein Zugriff
4. IV. Eine Hoffnung zum Schluss Kein Zugriff
Lukas Neff
1. I. These: Scoring folgt klaren Regeln, die die Wissenschaftlichkeit der Verfahren und die Aussagekraft eines Scores gewährleisten Kein Zugriff
2. II. These: Scoring ist eine Hilfe sowohl für die kreditgebende Wirtschaft als auch für Verbraucherinnen und Verbraucher Kein Zugriff
3. III. These: Sowohl das Kreditaufsichtsrecht als auch das Europarecht stehen daher dem Scoring positiv gegenüber und fordern es teilweise auch nachdrücklich ein Kein Zugriff
4. IV. These: Der Datenschutz muss beim Scoring aber immer mitgedacht werden – und deshalb sind klare Regelungen sinnvoll Kein Zugriff
5. V. These: Die neuen Verhaltensregeln der Branche zu Prüf- und Speicherfristen führen Verbraucherinteressen, Bankenregulierung und Datenschutz zusammen zu einem guten Ausgleich und solidem Fundament Kein Zugriff
6. VI. Ein kurzes Resümee und ein Blick voraus Kein Zugriff
Andrea Kabuth
1. I. Einleitung Kein Zugriff
2. 1. 1. Organisierte Kriminalität Kein Zugriff
  2. 2. Clankriminalität Kein Zugriff
  3. 3. Anonyme Transaktionen in Krypto-Werten Kein Zugriff
  4. 4. Globale Krisen und Flüchtlingsbewegungen – Schleuserkriminalität Kein Zugriff
3. III. Wo steht Deutschland in der Geldwäschebekämpfung? Kein Zugriff
4. 1. 1. Neuausrichtung der Zentralstelle für Finanztransaktionen – Financial Intelligence Unit (FIU) Kein Zugriff
  2. 2. Anti-Financial Crime Alliance (AFCA) Kein Zugriff
  3. 3. Erweiterung des Transparenzregisters Kein Zugriff
  4. 4. Barzahlungsverbot bei Immobilien Kein Zugriff
  5. 5. Verordnung über verstärkte Sorgfaltspflichten bei dem Transfer von Kryptowerten – Kryptowertetransferordnung Kein Zugriff
  6. 6. EU-Aktionsplan zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Einigung durch EU-Parlament und EU-Kommission) Kein Zugriff
5. 1. 1. a) Fiktiver Wirtschaftlicher Berechtigter Kein Zugriff
    2. b) Transparenzregister von wirtschaftlich Berechtigtem Kein Zugriff
  2. 2. Herausforderung: Verdachtsmeldeverfahren Kein Zugriff
6. VI. Fazit Kein Zugriff
Alexander Hellgardt
1. I. Drei berichtigende Worte des Gesetzgebers und …? Kein Zugriff
2. 1. 1. Gestreckte Sachverhalte zwischen präziser Information und Kursbeeinflussungseignung Kein Zugriff
  2. 2. Rechtsfolgen, insbesondere Ad-hoc-Publizitätspflicht Kein Zugriff
3. 1. 1. Der Paukenschlag: Gesetzlicher Aufschub der Ad-hoc-Publizität bei gestreckten Sachverhalten Kein Zugriff
  2. 2. Neuerung beim Aufschub der Ad-hoc-Publizität Kein Zugriff
  3. 3. Gesetzliche Regelbeispiele Kein Zugriff
4. 1. 1. Beschränkung der Veröffentlichungspflicht auf eingetretene Endereignisse Kein Zugriff
  2. 2. Marginalisierung von Art. 17 Abs. 4 MAR? Kein Zugriff
  3. 3. Regulierung durch Regelbeispiele Kein Zugriff
5. V. Ausblick Kein Zugriff
Michael Nietsch
1. 1. I. Einführung Kein Zugriff
  2. 1. 1. Fallmaterial Kein Zugriff
    2. 2. Gründe für die Einbeziehung des Finanzsektors Kein Zugriff
    3. 3. Zunehmend verdichtender Regelungsrahmen Kein Zugriff
  3. 1. 1. a) Erforderlichkeit für die Dienstleistung oder Herstellung Kein Zugriff
      2. b) Kontrolle bei verbundenen Unternehmen Kein Zugriff
    2. 1. aa) Kreditnehmer als Absatzmittler oder Zulieferer der Bank? Kein Zugriff
        aaa) Aussagen der Gesetzesmaterialien Kein Zugriff
        bbb) Schrifttum: Vertragspartner als Endkunde Kein Zugriff
        ccc) Kontextbezogene Konkretisierung des Begriffs des Endkunden Kein Zugriff
        ddd) Systematische Absicherung fehlender Kundenverantwortung Kein Zugriff
      2. b) Ergebnis Kein Zugriff
  4. 1. 1. Loi Devoir de Vigilance Kein Zugriff
    2. 2. Deliktsrecht (Prejudice Écologique) Kein Zugriff
  5. 1. 1. Einbeziehung der Auswirkungen der Geschäftstätigkeit aufgrund doppelter Materialität Kein Zugriff
    2. 2. UK-Modern Slavery Statements von Banken und Rolle der Äquator-Prinzipien Kein Zugriff
  6. 1. 1. a) Erfasste Produkte und Dienstleistungen Kein Zugriff
      2. b) Anfängliche und fortlaufende Überwachungspflicht Kein Zugriff
    2. 2. Unmittelbare und mittelbare Sorgfaltspflichtenverantwortung? Kein Zugriff
    3. 3. Position der Nationalen Kontaktstellen Kein Zugriff
  7. 1. 1. Ausgangslage und Reformziele Kein Zugriff
    2. 2. Umsetzung im EU-Bankenpaket 2024 (CRD VI und CRR III) Kein Zugriff
    3. 3. Rolle der Aufsicht Kein Zugriff
    4. 4. Herausforderungen des ESG-Risikomanagements Kein Zugriff
  8. VIII. Schlussfolgerungen und perspektivische Betrachtung Kein Zugriff
Safiye Bayazit, Niklas Schmeyer
1. 1. 1. Was gab es zu ESG-Risiken bereits in CRD V & CRR II? Kein Zugriff
  2. 1. 1. (i) Neue Pflichten für Kreditinstitute Kein Zugriff
      2. (ii) Zusätzliche Befugnisse für die Aufsichtsbehörden Kein Zugriff
    2. 1. (i) ESG-Definitionen und spezifische Anforderungen für Institute Kein Zugriff
      2. (ii) Erweiterte Mandate für die EBA Kein Zugriff
      3. (iii) Änderungen im aufsichtlichen Melderahmen Kein Zugriff
      4. (iv) Ausweitung der Offenlegungsanforderungen Kein Zugriff
  3. 3. Fazit Kein Zugriff
2. 1. 1. Klimabezogene Verfahren gegen Unternehmen aus dem Finanzsektor Kein Zugriff
  2. 1. a) Pläne nach der Corporate Sustainability Reporting Directive Kein Zugriff
    2. b) Pläne nach der CRD VI Kein Zugriff
    3. c) Pläne nach der Corporate Sustainability Due Diligence Directive Kein Zugriff
3. III. Fazit Kein Zugriff
Carlo Di Maio
1. I. The relevance of transition plans for banks Kein Zugriff
2. II. The relevance of transition plans for prudential supervisors Kein Zugriff
3. 1. 1. Governance arrangements Kein Zugriff
  2. 2. Time horizon of the plans Kein Zugriff
  3. 3. Metrics and targets Kein Zugriff
  4. 4. Scenarios Kein Zugriff
  5. 5. Transition planning Kein Zugriff
4. IV. The supervisory review of prudential transition plans Kein Zugriff
5. V. Consistency of prudential transition plans with other regulatory initiatives Kein Zugriff
6. VI. Conclusions Kein Zugriff
Juliane Hilf
1. I. Einleitung Kein Zugriff
2. 1. 1. a) Klimabezogene Offenlegungspflichten Kein Zugriff
    2. b) Sozial- und unternehmensführungsbezogene Offenlegungspflichten Kein Zugriff
    3. c) Durchsetzung der Offenlegungsvorschriften Kein Zugriff
  2. 1. a) Inhalt und Anwendungszeitraum der neuen Final Rules Kein Zugriff
    2. b) Aussetzung der Final Rules Kein Zugriff
  3. 1. a) Abweichungen von den Berichtsanforderungen der SEC Kein Zugriff
    2. b) Rechtsstreitigkeit mit den Wirtschaftsverbänden Kein Zugriff
3. 1. 1. Global Reporting Initiative Kein Zugriff
  2. 2. Sustainability Accounting Standards Board Kein Zugriff
  3. 3. ISSB Kein Zugriff
  4. 4. Carbon Disclosure Project Kein Zugriff
  5. 5. Task Force on Climate-Related Financial Disclosures Kein Zugriff
  6. 6. Financial Stability Board Kein Zugriff
4. IV. „Anti-ESG“ Movement als politische Gegenbewegung Kein Zugriff
5. V. Ausblick Kein Zugriff