Die Straftatbestände des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes (ZAG)

Christoph Löffler

doi:10.5771/9783845278582

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Publication year: 2017
Publication date: 12.01.2017
ISBN-Print: 978-3-8487-3524-2
ISBN-Online: 978-3-8452-7858-2
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Schriftenreihe zum deutschen, europäischen und internationalen Wirtschaftsstrafrecht
Volume: 30
Language: German
Pages: 252
Product type: Book Titles

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 1 - 16
1. A. Gegenstand der Arbeit und Gang der Untersuchung No access
2. 1. 1. 1. Ausgangspunkt: kein echter Binnenmarkt im Zahlungsverkehr No access
    2. 1. a) Überweisungsrichtlinie No access
      2. b) Euro-Zahlungsverordnung und EPC No access
    3. 3. Schaffung der ZDRL No access
  2. II. Umsetzung in nationales Recht No access
1. 1. I. Allgemeines No access
  2. 1. 1. aa) Zahlungskonto No access
        bb) Bareinzahlungen No access
        cc) Barauszahlungsgeschäft No access
      2. b) für die Führung eines Zahlungskontos erforderliche Vorgänge, § 1 Abs. 2 Nr. 1 2. Alt. ZAG No access
    2. 1. a) Überblick No access
      2. b) Verhältnis von § 1 Abs. 2 Nr. 2 und Nr. 3 ZAG No access
      3. (a) Einzugsermächtigungslastschrift No access
        (b) Abbuchungsauftragsverfahren No access
        (c) SEPA-Basislastschrift No access
        (d) SEPA-Firmenlastschrift No access
        (a) Deckungsverhältnis No access
        (aa) Kreditgewährung durch Gutschrift vor Zahlungseingang im Interbankenverhältnis (E.v.-Gutschrift) No access
        (bb) Kreditgewährung aufgrund von Erstattungsansprüchen und Widerspruchsrechten des Zahlers No access
        (cc) Kreditgewährung aufgrund von Erstattungsansprüchen des Zahlers wegen unautorisierten Zahlungen No access
        (aa) Deckungsverhältnis No access
        (bb) Inkassoverhältnis No access
        (1) Einzelfälle: nur Zahler nutzt Zahlungskonto No access
        (2) Einzelfälle: nur Zahlungsempfänger nutzt Zahlungskonto No access
        (3) Einzelfälle: weder Zahler noch Zahlungsempfänger nutzen Zahlungskonto No access
        (1) Zahlungskarte No access
        (2) Rechtsbeziehungen im Zusammenhang mit Zahlungskarten No access
        (aa) Charge Cards und Revolving Cards No access
        (bb) Universalkreditkarte und Kundenkreditkarte No access
        (b) Debitkarte No access
        (c) Prepaid-Karten No access
        (4) Das Zahlungskartengeschäft ieS No access
        (5) Erfassung als Zahlungsgeschäft ohne Kreditgewährung No access
    3. 1. aa) Nebentätigkeit im Zusammenhang mit der Ausführung eines Zahlungsvorganges, Nr. 1 No access
        bb) Laufzeitbegrenzung auf und Rückzahlbarkeit innerhalb von zwölf Monaten, Nr. 2 No access
        cc) Trennungsgebot, Nr. 3 No access
      2. aa) Kreditgewährung im Deckungsverhältnis No access
        (1) Verfügungsmöglichkeit über E.v.-Gutschriften No access
        (2) SEPA-Basislastschrift: Erstattungsanspruch des Zahlers aus § 675x Abs. 2, 4 BGB No access
        (3) SEPA-Basislastschrift: Erstattungsanspruch des Zahlers aus § 675u BGB No access
        cc) Zwischenergebnis No access
      3. aa) Deckungsverhältnis No access
        bb) Inkassoverhältnis No access
      4. d) Zahlungskartengeschäft mit Kreditgewährung No access
    4. 1. a) Zahlungsauthentifizierungsinstrument No access
      2. aa) Ausgabe von Zahlungsauthentifizierungsinstrumenten No access
        bb) Annahme und Abrechnung No access
        cc) Erfassung von Issuing und Acquiring als Zahlungsdienste No access
        dd) Ausnahme vom Anwendungsbereich des Garantiegeschäfts? No access
    5. 1. a) erfasste Tätigkeit und Verbreitung No access
      2. b) digitalisiertes Zahlungsgeschäft mit Kreditgewährung No access
    6. 1. a) Erfasste Tätigkeiten No access
      2. aa) Bareinzahlungsgeschäft, § 1 Abs. 2 Nr. 1 Var. 1 ZAG No access
        bb) Überweisungsgeschäft, § 1 Abs. 2 Nr. 2 lit. b) ZAG No access
        cc) Bereichsausnahmen des § 1 Abs. 10 ZAG No access
        dd) Erfassung von Nachnahmezahlungen im Versandgeschäft No access
        ee) teilweise Nichterfassung von Inkassotätigkeiten No access
        (1) Verhältnis von Finanzdienstleistung und Zahlungsdienst im Falle des Factorings No access
        (2) Keine Übermittlung von Geldbeträgen No access
        gg) weitere Ausnahmen – begrenztes Nebendienstleistungsprivileg? No access
  3. 1. 1. unmittelbare Barzahlung, § 1 Abs. 10 Nr. 1 ZAG No access
    2. 1. aa) Handelsvertreter No access
        bb) Zentralregulierer No access
      2. b) Verhandlungs- oder Abschlußbefugnis No access
      3. c) Zusammenhang zwischen Grundgeschäft und Zahlungsvorgang No access
    3. 3. Geldtransport, § 1 Abs. 10 Nr. 3 ZAG No access
    4. 4. reverse Bargeldzahlung, § 1 Abs. 10 Nr. 4 ZAG No access
    5. 5. Geldwechselgeschäfte, § 1 Abs. 10 Nr. 5 ZAG No access
    6. 6. Zahlungen auf der Grundlage von Schecks, Wechseln, Gutscheinen oder Postanweisungen, § 1 Abs. 10 Nr. 6 ZAG No access
    7. 7. Zahlungsvorgänge innerhalb von Zahlungs- und Wertpapierabwicklungssystemen, § 1 Abs. 10 Nr. 7 ZAG No access
    8. 8. Zins- und Dividendenzahlungen, § 1 Abs. 10 Nr. 8 ZAG No access
    9. 9. Technische Infrastrukturdienstleistungen, § 1 Abs. 10 Nr. 9 ZAG No access
    10. 10. Verbundzahlungssysteme, § 1 Abs. 10 Nr. 10 ZAG No access
    11. 11. Digitale Zahlungen als Nebendienstleistungen zu digitalen Übertragungen, § 1 Abs. 10 Nr. 11 ZAG No access
    12. 12. Zahlungsvorgänge unter Zahlungsdienstleistern, § 1 Abs. 10 Nr. 12 ZAG No access
    13. 13. Konzern- oder verbundgruppeninterne Zahlungsvorgänge, § 1 Abs. 10 Nr. 13 ZAG No access
    14. 14. unabhängige Geldautomatenbetreiber, § 1 Abs. 10 Nr. 14 ZAG No access
    15. 15. Entgegennahme und Übergabe von Bargeld im Rahmen einer gemeinnützigen Tätigkeit, § 1 Abs. 10 Nr. 15 ZAG No access
2. 1. I. Zahlungsdienstleister und Zahlungsinstitute No access
  2. 1. 1. Unternehmen No access
    2. 2. Erbringen von Zahlungsdiensten No access
    3. 1. aa) auf Dauer angelegte Geschäftstätigkeit No access
        bb) Gewinnerzielungsabsicht No access
      2. b) kaufmännisch eingerichteten Geschäftsbetrieb erfordernder Umfang No access
1. 1. 1. elektronisch gespeicherter Wert No access
  2. 2. Forderung gegenüber dem Emittenten No access
  3. 3. Ausstellung gegen Zahlung eines Geldbetrages No access
  4. 4. Durchführung von Zahlungsvorgängen No access
  5. 5. Akzeptanz durch Dritte No access
  6. 6. Bereichsausnahme, § 1a Abs. 5 ZAG No access
2. B. E-Geld-Geschäft, § 1a Abs. 2 ZAG No access
3. C. E-Geld-Institute No access
1. 1. 1. 1. Täterkreis: Institute No access
    2. 1. a) Entgegennahme von Einlagen oder anderer rückzahlbarer Gelder des Publikums No access
      2. (1) Pflicht zum unverzüglichen Umtausch, S. 1 No access
        (2) Verzinsungsverbot, S. 3 No access
        bb) Bezugnahme auf § 2 Abs. 2 ZAG No access
      3. c) …außerhalb der Grenzen der Erlaubnis nach § 8 Abs. 1 S. 1 oder § 8a Abs. 1 S. 1 ZAG No access
    3. 3. Zusammenfassung No access
  2. 1. 1. Täterkreis: Institute No access
    2. 2. Tathandlung: Kreditgewährung entgegen § 2 Abs. 3 S. 1 ZAG No access
  3. III. Subjektiver Tatbestand No access
2. 1. I. Täterkreis No access
  2. 1. 1. Erbringen von Zahlungsdiensten No access
    2. 1. a) Voraussetzungen der Erlaubnispflicht No access
      2. b) Fehlen der Erlaubnis No access
  3. III. Subjektiver Tatbestand No access
  4. IV. Exkurs: „Das erlangte Etwas“ iSv § 73 Abs. 1 S. 1 StGB beim Erbringen von Zahlungsdiensten ohne Erlaubnis. No access
3. 1. I. Erlaubnispflicht gem. § 8a Abs. 1 S. 1 ZAG No access
  2. II. Tathandlung: Ausgabe von E-Geld No access
  3. III. Subjektiver Tatbestand No access
4. 1. I. Täterkreis No access
  2. 1. 1. a) Zahlungsunfähigkeit No access
      2. b) Überschuldung No access
    2. 2. Unterlassen der richtigen und rechtzeitigen Anzeige No access
  3. III. Subjektiver Tatbestand No access
5. 1. I. Tathandlung No access
  2. II. Reichweite des Tatbestandes No access
  3. III. Täterkreis No access
6. 1. I. Anforderungen aus Art. 103 Abs. 2 GG No access
  2. 1. 1. a) Entgegennahme von Einlagen entgegen § 2 Abs. 1 ZAG No access
      2. b) Unbestimmbarkeit des Adressatenkreises bei Zahlungsinstituten No access
    2. 1. a) unklare Abgrenzung zwischen einzelnen Zahlungsdiensten No access
      2. b) Wortlaut fällt weiter aus, als vom Gesetzgeber gewollt No access
      3. c) generelle Unbestimmtheit der Reichweite der Norm No access
    3. 3. § 31 Abs. 1 Nr. 3 ZAG No access
    4. 4. § 31 Abs. 1 Nr. 4 ZAG No access
1. 1. 1. 1. Neuaufnahme von Zahlungsauslösediensten No access
    2. 2. Neuaufnahme von Kontoinformationsdiensten No access
    3. 3. Streichung des digitalisierten Zahlungsgeschäfts No access
  2. 1. 1. Einschränkungen bei Handelsagenten und Zentralregulierern, Art. 3 lit. b) ZDRL II No access
    2. 2. Einschränkung des Kreises der technischen Infrastrukturdienstleistungen, Art. 3 lit. j) ZDRL II No access
    3. 3. Neufassung der Bereichsausnahme für Verbundzahlungssysteme, Art. 3 lit. k) No access
    4. 4. Digitale Zahlungen für Nebendienstleistungen zu digitalen Zahlungen, Art. 3 lit. l) ZDRL II No access
    5. 5. Unabhängige Geldautomatenbetreiber, Art. 3 lit. o) ZDRL II No access
    6. 1. a) Präzisierung bei Geldwechselgeschäften, Art. 3 lit. f) ZDRL II No access
      2. b) Zahlungen aus Wertpapieranlagen, Art. 3 lit. i) ZDRL II No access
      3. c) Zahlungsvorgänge zwischen Zahlungsdienstleistern, Art. 3 lit. m) ZDRL II No access
      4. d) Konzerninterne Zahlungsvorgänge, Art. 3 lit. n) ZDRL II No access
1. 1. Beiträge in Zeitschriften und Sammelwerken No access
2. 2. Monografien, Kommentare, Mehrautorenwerke No access
3. 3. Sonstige Materialien No access

Bibliography (155 entries)

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