Die Abtretung von Darlehensforderungen durch Banken zu Refinanzierungszwecken: Eine Untersuchung nach deutschem und amerikanischem Recht

Dr. Philipp E. Heer LL.M. (Duke)

doi:10.5771/9783845230849

Search publication

Bibliographic data

Edition: 1/2011
Copyright year: 2011
ISBN-Print: 978-3-8329-6425-2
ISBN-Online: 978-3-8452-3084-9
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Nomos Universitätsschriften - Recht
Volume: 714
Language: German
Pages: 283
Product type: Book Titles

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 2 - 6 Philipp E. Heer
Vorwort No access Pages 7 - 16 Philipp E. Heer
Abkürzungsverzeichnis No access Pages 17 - 20 Philipp E. Heer
Einleitung No access Pages 21 - 26 Philipp E. Heer
1. Übersicht No access Pages 27 - 28 Philipp E. Heer
2. 1. Philipp E. Heer
    1. Philipp E. Heer
      1. Grundlegende Transaktionsstruktur No access Philipp E. Heer
      2. Philipp E. Heer
        Bilanzrechtliche Anforderungen No access Philipp E. Heer
        Insolvenzrechtliche Anforderungen No access Philipp E. Heer
        Wirtschaftliche Anforderungen No access Philipp E. Heer
        Sonstige Anforderungen No access Philipp E. Heer
      3. Weitere Unterarten No access Philipp E. Heer
    2. Philipp E. Heer
      1. Grundstruktur No access Philipp E. Heer
      2. Philipp E. Heer
        Bilanzrechtliche Anforderungen No access Philipp E. Heer
        Philipp E. Heer
        Aussonderungsrecht der Zweckgesellschaft No access Philipp E. Heer
        Anfechtbarkeit der Forderungsübertragung No access Philipp E. Heer
        Risiko einer Umdeutung der Forderungsübertragung No access Philipp E. Heer
        Wahlrecht des Insolvenzverwalters No access Philipp E. Heer
        Commingling Risk No access Philipp E. Heer
        Wirtschaftliche Anforderungen No access Philipp E. Heer
        Sonstige Anforderungen No access Philipp E. Heer
      3. Weitere Unterarten No access Philipp E. Heer
    3. Philipp E. Heer
      1. Veräußerung und Übertragung von Forderungen No access Philipp E. Heer
      2. Übertragung gesamter Vertragsverhältnisse No access Philipp E. Heer
      3. Syndizierung und Ausplatzierung No access Philipp E. Heer
      4. Übertragungen nach dem Umwandlungsgesetz No access Philipp E. Heer
      5. Refinanzierung über die Deutsche Bundesbank / Federal Reserve No access Philipp E. Heer
  2. Allgemeine Anreize und Motivationen No access Pages 65 - 70 Philipp E. Heer
  3. Spezielle Anreize der Forderungsübertragung in der Krise No access Pages 70 - 71 Philipp E. Heer
  4. Inhärente Probleme No access Pages 71 - 74 Philipp E. Heer
3. 1. Regulatorische Rahmenbedingungen in den USA No access Pages 74 - 79 Philipp E. Heer
  2. Philipp E. Heer
    1. Kreditrisikoermittlung mittels Standardansatz No access Philipp E. Heer
    2. Kreditrisikoermittlung mittels IRB-Ansatz No access Philipp E. Heer
    3. Eigenkapitalerleichterung durch Forderungsübertragung oder Derivate No access Philipp E. Heer
4. Verursachungsbeitrag der Übertragung von Kreditforderungen zur Finanzkrise No access Pages 85 - 87 Philipp E. Heer
5. 1. Tatsächliche Befunde No access Pages 87 - 87 Philipp E. Heer
  2. Rechtliche Strukturen und sonstige Anforderungen in den Vergleichsrechtsordnungen No access Philipp E. Heer
  3. Risiken der Abtretbarkeit und Reformüberlegungen No access Pages 89 - 89 Philipp E. Heer
1. 1. Philipp E. Heer
    1. Allgemein No access Philipp E. Heer
    2. Übergang von Sicherheiten No access Philipp E. Heer
  2. Philipp E. Heer
    1. Vorliegen eines vertraglichen Abtretungsverbots No access Philipp E. Heer
    2. Philipp E. Heer
      1. Behandlung von Abtretungsverboten nach allgemeinem Vertragsrecht (Law of Contracts) No access Philipp E. Heer
      2. Philipp E. Heer
        Philipp E. Heer
        Accounts No access Philipp E. Heer
        Chattel Paper No access Philipp E. Heer
        Payment Intangibles No access Philipp E. Heer
        Die Regelung des § 9-406 U.C.C. No access Philipp E. Heer
        Wirksamkeit von Abtretungsbeschränkungen bei Promissory Notes No access Philipp E. Heer
    3. Philipp E. Heer
      1. Synthetische Strukturen No access Philipp E. Heer
      2. Unterbeteiligungsstrukturen No access Philipp E. Heer
  3. Philipp E. Heer
    1. Geschäftspolitische Abtretungshemmnisse No access Philipp E. Heer
    2. Philipp E. Heer
      1. Wucher No access Philipp E. Heer
      2. Vorzeitige Tilgungen No access Philipp E. Heer
      3. Abtretungsrechtliche Schuldnerschutzvorschriften No access Philipp E. Heer
2. 1. Philipp E. Heer
    1. Allgemein No access Philipp E. Heer
    2. Philipp E. Heer
      1. Akzessorische Sicherheiten No access Philipp E. Heer
      2. Philipp E. Heer
        Zweckbindung der Grundschuld nach einer Übertragung No access Philipp E. Heer
        Einwendungsverlust des Schuldners No access Philipp E. Heer
    3. Philipp E. Heer
      1. Kündigungsrecht No access Philipp E. Heer
      2. Recht zur sofortigen Zwangsvollstreckung No access Philipp E. Heer
      3. Abstraktes Schuldanerkenntnis No access Philipp E. Heer
    4. Forderungen, für die eine Einzugsermächtigung erteilt ist No access Philipp E. Heer
  2. Philipp E. Heer
    1. Allgemeines No access Philipp E. Heer
    2. Zweifel an der grundsätzlichen Abtretbarkeit von Performing Loans No access Philipp E. Heer
    3. Philipp E. Heer
      1. § 354 a HGB a.F. No access Philipp E. Heer
      2. § 354 a HGB nach dem Risikobegrenzungsgesetz No access Philipp E. Heer
    4. Philipp E. Heer
      1. Ziel der Neuregelung No access Philipp E. Heer
      2. Rechtsfolgen bei Verwendung eines Refinanzierungsregisters No access Philipp E. Heer
      3. Wirkungen der Eintragung No access Philipp E. Heer
      4. Konsequenzen für Abtretungsverbote No access Philipp E. Heer
    5. Philipp E. Heer
      1. Allgemeines No access Philipp E. Heer
      2. Fehlende Amtsträgereigenschaft der Vorstände und Verwaltungsräte No access Philipp E. Heer
      3. Verstoß gegen Art. 63 AEUV No access Philipp E. Heer
      4. Datenweitergabe berührt kein fremdes Geheimnis No access Philipp E. Heer
      5. Datenweitergabe ist gerechtfertigt No access Philipp E. Heer
      6. Verstoß gegen Art. 3 Abs. 1 GG No access Philipp E. Heer
      7. Stellungnahme No access Philipp E. Heer
      8. Geltung auch für Performing Loans No access Philipp E. Heer
    6. Philipp E. Heer
      1. Synthetische Strukturen No access Philipp E. Heer
      2. Unterbeteiligungen No access Philipp E. Heer
      3. Ausgliederung und Abspaltung No access Philipp E. Heer
  3. Philipp E. Heer
    1. Geschäftspolitische Abtretungshindernisse No access Philipp E. Heer
    2. Philipp E. Heer
      1. Anwendbarkeit der §§ 305 ff. BGB No access Philipp E. Heer
      2. Philipp E. Heer
        Hintergrund No access Philipp E. Heer
        Keine überraschende Klausel gemäß § 305 c Abs. 1 BGB No access Philipp E. Heer
        Keine unangemessene Benachteiligung nach § 307 Abs. 2 BGB No access Philipp E. Heer
        Philipp E. Heer
        Keine Unangemessenheit aufgrund fehlender Aufsicht über den Erwerber No access Philipp E. Heer
        Keine Benachteiligung des Schuldners durch beschleunigte Abwicklung No access Philipp E. Heer
        Keine Benachteiligung durch Einschränkung der Rechtsschutzmöglichkeiten No access Philipp E. Heer
        Keine einseitige Bevorzugung des Kreditinstituts No access Philipp E. Heer
      3. Wirksamkeit der formularmäßigen Erteilung eines abstrakten Schuldanerkenntnisses No access Philipp E. Heer
    3. Philipp E. Heer
      1. Wucher No access Philipp E. Heer
      2. Vorzeitige Tilgungen No access Philipp E. Heer
      3. Widerrufsrechte der Darlehensnehmer No access Philipp E. Heer
3. Beitrag der Forderungsübertragung zur Überwindung der Finanzkrise No access Pages 195 - 197 Philipp E. Heer
4. 1. Tatsächliche Befunde No access Pages 197 - 198 Philipp E. Heer
  2. Philipp E. Heer
    1. Allgemeine Systematik No access Philipp E. Heer
    2. Behandlung vertraglicher Abtretungsbeschränkungen No access Philipp E. Heer
    3. Vorliegen und Folgen gesetzlicher Beschränkungen No access Philipp E. Heer
    4. Konsequenzen wirtschaftlicher Einschränkungen No access Philipp E. Heer
1. 1. Einfluss des Bankgeheimnisses auf Forderungsübertragungen nach US-amerikanischem Recht No access Pages 201 - 204 Philipp E. Heer
  2. Philipp E. Heer
    1. Philipp E. Heer
      1. Überblick No access Philipp E. Heer
      2. Dogmatische Herleitung des Bankgeheimnisses No access Philipp E. Heer
    2. Philipp E. Heer
      1. Verletzung des Bankgeheimnisses bei Kredittransaktionen No access Philipp E. Heer
      2. Philipp E. Heer
        Stillschweigende oder mutmaßliche Einwilligung der Schuldner No access Philipp E. Heer
        Vorrang des § 402 BGB No access Philipp E. Heer
        Entsprechende Anwendung des § 25 a Abs. 2 KWG No access Philipp E. Heer
        Überwiegendes Interesse des Kreditinstituts No access Philipp E. Heer
    3. Philipp E. Heer
      1. Nichtigkeit einer Abtretung gemäß § 134 BGB No access Philipp E. Heer
      2. Philipp E. Heer
        Hintergrund – Auffassung des OLG Frankfurt a. Main No access Philipp E. Heer
        Philipp E. Heer
        Systematische Bedenken No access Philipp E. Heer
        Tatsächliche Bedenken No access Philipp E. Heer
        Stellungnahme No access Philipp E. Heer
    4. Philipp E. Heer
      1. Schadensersatzansprüche der Darlehensnehmer No access Philipp E. Heer
      2. Kündigungsrechte der Darlehensnehmer No access Philipp E. Heer
      3. Unterlassungs- und Beseitigungsansprüche No access Philipp E. Heer
2. 1. Philipp E. Heer
    1. Gramm-Leach-Bliley Act und Datenschutzgesetze der Bundesstaaten No access Philipp E. Heer
    2. Datenschutzrichtlinien der Kreditinstitute No access Philipp E. Heer
  2. Philipp E. Heer
    1. Philipp E. Heer
      1. Überblick No access Philipp E. Heer
      2. Verhältnis zwischen Bundesdatenschutzgesetz und Bankgeheimnis No access Philipp E. Heer
    2. Verletzung des Datenschutzgesetzes durch Kredittransaktionen No access Philipp E. Heer
    3. Philipp E. Heer
      1. Verstoß der Datenübertragung gegen § 28 BDSG No access Philipp E. Heer
      2. Philipp E. Heer
        Meinungsstand No access Philipp E. Heer
        Stellungnahme No access Philipp E. Heer
    4. Rechtsfolgen von Verstößen gegen das Datenschutzgesetz No access Philipp E. Heer
3. Sonstige Beschränkungen, die aus Datenschutz und Bankgeheimnis resultieren No access Pages 246 - 247 Philipp E. Heer
4. 1. Strukturen nach US-amerikanischem Recht No access Pages 247 - 248 Philipp E. Heer
  2. Philipp E. Heer
    1. Philipp E. Heer
      1. Synthetische Strukturen und Unterbeteiligungen No access Philipp E. Heer
      2. Übertragungen nach dem Umwandlungsgesetz No access Philipp E. Heer
    2. Philipp E. Heer
      1. Verschwiegenheitsverpflichtungen / Ausschluss des § 402 BGB No access Philipp E. Heer
      2. Weitergabe lediglich anonymisierter oder statistischer Daten No access Philipp E. Heer
      3. Philipp E. Heer
        Anforderungen an eine Einwilligung No access Philipp E. Heer
        Zulässigkeit einer formularmäßigen Einwilligung No access Philipp E. Heer
5. 1. Tatsächliche Befunde No access Philipp E. Heer
  2. Rechtliche Strukturen des Geheimnisschutzes No access Pages 256 - 256 Philipp E. Heer
Ergebnisse No access Pages 257 - 261 Philipp E. Heer
wesentliche Passagen des Uniform Commercial Code No access Pages 262 - 265 Philipp E. Heer
wesentliche Passagen des Federal Bankruptcy Code No access Pages 266 - 266 Philipp E. Heer
wesentliche Passagen des Investment Company Act No access Pages 267 - 267 Philipp E. Heer
wesentliche Passagen des Restatement (Second) of Contracts No access Pages 268 - 268 Philipp E. Heer
wesentliche Passagen des Gramm-Leach-Bliley-Act No access Pages 269 - 270 Philipp E. Heer
Literaturverzeichnis No access Pages 271 - 283 Philipp E. Heer