Die Abtretung von Darlehensforderungen durch Banken zu Refinanzierungszwecken: Eine Untersuchung nach deutschem und amerikanischem Recht

Dr. Philipp E. Heer LL.M. (Duke)

doi:10.5771/9783845230849

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Bibliographic data

Edition: 1/2011
Copyright Year: 2011
ISBN-Print: 978-3-8329-6425-2
ISBN-Online: 978-3-8452-3084-9
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Nomos Universitätsschriften - Recht
Volume: 714
Language: German
Pages: 283
Product Type: Monograph

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 2 - 6
Authors:
Vorwort No access Pages 7 - 16
Authors:
Abkürzungsverzeichnis No access Pages 17 - 20
Authors:
Einleitung No access Pages 21 - 26
Authors:
1. Übersicht No access Pages 27 - 28
  Authors:
2. 1. Authors:
    1. Authors:
      1. Grundlegende Transaktionsstruktur No access
        Authors:
      2. Authors:
        Bilanzrechtliche Anforderungen No access
        Authors:
        Insolvenzrechtliche Anforderungen No access
        Authors:
        Wirtschaftliche Anforderungen No access
        Authors:
        Sonstige Anforderungen No access
        Authors:
      3. Weitere Unterarten No access
        Authors:
    2. Authors:
      1. Grundstruktur No access
        Authors:
      2. Authors:
        Bilanzrechtliche Anforderungen No access
        Authors:
        Authors:
        Aussonderungsrecht der Zweckgesellschaft No access
        Authors:
        Anfechtbarkeit der Forderungsübertragung No access
        Authors:
        Risiko einer Umdeutung der Forderungsübertragung No access
        Authors:
        Wahlrecht des Insolvenzverwalters No access
        Authors:
        Commingling Risk No access
        Authors:
        Wirtschaftliche Anforderungen No access
        Authors:
        Sonstige Anforderungen No access
        Authors:
      3. Weitere Unterarten No access
        Authors:
    3. Authors:
      1. Veräußerung und Übertragung von Forderungen No access
        Authors:
      2. Übertragung gesamter Vertragsverhältnisse No access
        Authors:
      3. Syndizierung und Ausplatzierung No access
        Authors:
      4. Übertragungen nach dem Umwandlungsgesetz No access
        Authors:
      5. Refinanzierung über die Deutsche Bundesbank / Federal Reserve No access
        Authors:
  2. Allgemeine Anreize und Motivationen No access Pages 65 - 70
    Authors:
  3. Spezielle Anreize der Forderungsübertragung in der Krise No access Pages 70 - 71
    Authors:
  4. Inhärente Probleme No access Pages 71 - 74
    Authors:
3. 1. Regulatorische Rahmenbedingungen in den USA No access Pages 74 - 79
    Authors:
  2. Authors:
    1. Kreditrisikoermittlung mittels Standardansatz No access
      Authors:
    2. Kreditrisikoermittlung mittels IRB-Ansatz No access
      Authors:
    3. Eigenkapitalerleichterung durch Forderungsübertragung oder Derivate No access
      Authors:
4. Verursachungsbeitrag der Übertragung von Kreditforderungen zur Finanzkrise No access Pages 85 - 87
  Authors:
5. 1. Tatsächliche Befunde No access Pages 87 - 87
    Authors:
  2. Rechtliche Strukturen und sonstige Anforderungen in den Vergleichsrechtsordnungen No access
    Authors:
  3. Risiken der Abtretbarkeit und Reformüberlegungen No access Pages 89 - 89
    Authors:
1. 1. Authors:
    1. Allgemein No access
      Authors:
    2. Übergang von Sicherheiten No access
      Authors:
  2. Authors:
    1. Vorliegen eines vertraglichen Abtretungsverbots No access
      Authors:
    2. Authors:
      1. Behandlung von Abtretungsverboten nach allgemeinem Vertragsrecht (Law of Contracts) No access
        Authors:
      2. Authors:
        Authors:
        Accounts No access
        Authors:
        Chattel Paper No access
        Authors:
        Payment Intangibles No access
        Authors:
        Die Regelung des § 9-406 U.C.C. No access
        Authors:
        Wirksamkeit von Abtretungsbeschränkungen bei Promissory Notes No access
        Authors:
    3. Authors:
      1. Synthetische Strukturen No access
        Authors:
      2. Unterbeteiligungsstrukturen No access
        Authors:
  3. Authors:
    1. Geschäftspolitische Abtretungshemmnisse No access
      Authors:
    2. Authors:
      1. Wucher No access
        Authors:
      2. Vorzeitige Tilgungen No access
        Authors:
      3. Abtretungsrechtliche Schuldnerschutzvorschriften No access
        Authors:
2. 1. Authors:
    1. Allgemein No access
      Authors:
    2. Authors:
      1. Akzessorische Sicherheiten No access
        Authors:
      2. Authors:
        Zweckbindung der Grundschuld nach einer Übertragung No access
        Authors:
        Einwendungsverlust des Schuldners No access
        Authors:
    3. Authors:
      1. Kündigungsrecht No access
        Authors:
      2. Recht zur sofortigen Zwangsvollstreckung No access
        Authors:
      3. Abstraktes Schuldanerkenntnis No access
        Authors:
    4. Forderungen, für die eine Einzugsermächtigung erteilt ist No access
      Authors:
  2. Authors:
    1. Allgemeines No access
      Authors:
    2. Zweifel an der grundsätzlichen Abtretbarkeit von Performing Loans No access
      Authors:
    3. Authors:
      1. § 354 a HGB a.F. No access
        Authors:
      2. § 354 a HGB nach dem Risikobegrenzungsgesetz No access
        Authors:
    4. Authors:
      1. Ziel der Neuregelung No access
        Authors:
      2. Rechtsfolgen bei Verwendung eines Refinanzierungsregisters No access
        Authors:
      3. Wirkungen der Eintragung No access
        Authors:
      4. Konsequenzen für Abtretungsverbote No access
        Authors:
    5. Authors:
      1. Allgemeines No access
        Authors:
      2. Fehlende Amtsträgereigenschaft der Vorstände und Verwaltungsräte No access
        Authors:
      3. Verstoß gegen Art. 63 AEUV No access
        Authors:
      4. Datenweitergabe berührt kein fremdes Geheimnis No access
        Authors:
      5. Datenweitergabe ist gerechtfertigt No access
        Authors:
      6. Verstoß gegen Art. 3 Abs. 1 GG No access
        Authors:
      7. Stellungnahme No access
        Authors:
      8. Geltung auch für Performing Loans No access
        Authors:
    6. Authors:
      1. Synthetische Strukturen No access
        Authors:
      2. Unterbeteiligungen No access
        Authors:
      3. Ausgliederung und Abspaltung No access
        Authors:
  3. Authors:
    1. Geschäftspolitische Abtretungshindernisse No access
      Authors:
    2. Authors:
      1. Anwendbarkeit der §§ 305 ff. BGB No access
        Authors:
      2. Authors:
        Hintergrund No access
        Authors:
        Keine überraschende Klausel gemäß § 305 c Abs. 1 BGB No access
        Authors:
        Keine unangemessene Benachteiligung nach § 307 Abs. 2 BGB No access
        Authors:
        Authors:
        Keine Unangemessenheit aufgrund fehlender Aufsicht über den Erwerber No access
        Authors:
        Keine Benachteiligung des Schuldners durch beschleunigte Abwicklung No access
        Authors:
        Keine Benachteiligung durch Einschränkung der Rechtsschutzmöglichkeiten No access
        Authors:
        Keine einseitige Bevorzugung des Kreditinstituts No access
        Authors:
      3. Wirksamkeit der formularmäßigen Erteilung eines abstrakten Schuldanerkenntnisses No access
        Authors:
    3. Authors:
      1. Wucher No access
        Authors:
      2. Vorzeitige Tilgungen No access
        Authors:
      3. Widerrufsrechte der Darlehensnehmer No access
        Authors:
3. Beitrag der Forderungsübertragung zur Überwindung der Finanzkrise No access Pages 195 - 197
  Authors:
4. 1. Tatsächliche Befunde No access Pages 197 - 198
    Authors:
  2. Authors:
    1. Allgemeine Systematik No access
      Authors:
    2. Behandlung vertraglicher Abtretungsbeschränkungen No access
      Authors:
    3. Vorliegen und Folgen gesetzlicher Beschränkungen No access
      Authors:
    4. Konsequenzen wirtschaftlicher Einschränkungen No access
      Authors:
1. 1. Einfluss des Bankgeheimnisses auf Forderungsübertragungen nach US-amerikanischem Recht No access Pages 201 - 204
    Authors:
  2. Authors:
    1. Authors:
      1. Überblick No access
        Authors:
      2. Dogmatische Herleitung des Bankgeheimnisses No access
        Authors:
    2. Authors:
      1. Verletzung des Bankgeheimnisses bei Kredittransaktionen No access
        Authors:
      2. Authors:
        Stillschweigende oder mutmaßliche Einwilligung der Schuldner No access
        Authors:
        Vorrang des § 402 BGB No access
        Authors:
        Entsprechende Anwendung des § 25 a Abs. 2 KWG No access
        Authors:
        Überwiegendes Interesse des Kreditinstituts No access
        Authors:
    3. Authors:
      1. Nichtigkeit einer Abtretung gemäß § 134 BGB No access
        Authors:
      2. Authors:
        Hintergrund – Auffassung des OLG Frankfurt a. Main No access
        Authors:
        Authors:
        Systematische Bedenken No access
        Authors:
        Tatsächliche Bedenken No access
        Authors:
        Stellungnahme No access
        Authors:
    4. Authors:
      1. Schadensersatzansprüche der Darlehensnehmer No access
        Authors:
      2. Kündigungsrechte der Darlehensnehmer No access
        Authors:
      3. Unterlassungs- und Beseitigungsansprüche No access
        Authors:
2. 1. Authors:
    1. Gramm-Leach-Bliley Act und Datenschutzgesetze der Bundesstaaten No access
      Authors:
    2. Datenschutzrichtlinien der Kreditinstitute No access
      Authors:
  2. Authors:
    1. Authors:
      1. Überblick No access
        Authors:
      2. Verhältnis zwischen Bundesdatenschutzgesetz und Bankgeheimnis No access
        Authors:
    2. Verletzung des Datenschutzgesetzes durch Kredittransaktionen No access
      Authors:
    3. Authors:
      1. Verstoß der Datenübertragung gegen § 28 BDSG No access
        Authors:
      2. Authors:
        Meinungsstand No access
        Authors:
        Stellungnahme No access
        Authors:
    4. Rechtsfolgen von Verstößen gegen das Datenschutzgesetz No access
      Authors:
3. Sonstige Beschränkungen, die aus Datenschutz und Bankgeheimnis resultieren No access Pages 246 - 247
  Authors:
4. 1. Strukturen nach US-amerikanischem Recht No access Pages 247 - 248
    Authors:
  2. Authors:
    1. Authors:
      1. Synthetische Strukturen und Unterbeteiligungen No access
        Authors:
      2. Übertragungen nach dem Umwandlungsgesetz No access
        Authors:
    2. Authors:
      1. Verschwiegenheitsverpflichtungen / Ausschluss des § 402 BGB No access
        Authors:
      2. Weitergabe lediglich anonymisierter oder statistischer Daten No access
        Authors:
      3. Authors:
        Anforderungen an eine Einwilligung No access
        Authors:
        Zulässigkeit einer formularmäßigen Einwilligung No access
        Authors:
5. 1. Tatsächliche Befunde No access
    Authors:
  2. Rechtliche Strukturen des Geheimnisschutzes No access Pages 256 - 256
    Authors:
Ergebnisse No access Pages 257 - 261
Authors:
wesentliche Passagen des Uniform Commercial Code No access Pages 262 - 265
Authors:
wesentliche Passagen des Federal Bankruptcy Code No access Pages 266 - 266
Authors:
wesentliche Passagen des Investment Company Act No access Pages 267 - 267
Authors:
wesentliche Passagen des Restatement (Second) of Contracts No access Pages 268 - 268
Authors:
wesentliche Passagen des Gramm-Leach-Bliley-Act No access Pages 269 - 270
Authors:
Literaturverzeichnis No access Pages 271 - 283
Authors: