Die Abtretung von Darlehensforderungen durch Banken zu Refinanzierungszwecken

Dr. Philipp E. Heer LL.M. (Duke)

doi:10.5771/9783845230849

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Bibliographic data

Copyright year: 2011
ISBN-Print: 978-3-8329-6425-2
ISBN-Online: 978-3-8452-3084-9
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Nomos Universitätsschriften - Recht
Volume: 714
Language: German
Pages: 283
Product type: Book Titles

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 2 - 6
Vorwort No access Pages 7 - 16
Abkürzungsverzeichnis No access Pages 17 - 20
Einleitung No access Pages 21 - 26
1. Übersicht No access Pages 27 - 28
2. 1. 1. 1. Grundlegende Transaktionsstruktur No access
      2. Bilanzrechtliche Anforderungen No access
        Insolvenzrechtliche Anforderungen No access
        Wirtschaftliche Anforderungen No access
        Sonstige Anforderungen No access
      3. Weitere Unterarten No access
    2. 1. Grundstruktur No access
      2. Bilanzrechtliche Anforderungen No access
        Aussonderungsrecht der Zweckgesellschaft No access
        Anfechtbarkeit der Forderungsübertragung No access
        Risiko einer Umdeutung der Forderungsübertragung No access
        Wahlrecht des Insolvenzverwalters No access
        Commingling Risk No access
        Wirtschaftliche Anforderungen No access
        Sonstige Anforderungen No access
      3. Weitere Unterarten No access
    3. 1. Veräußerung und Übertragung von Forderungen No access
      2. Übertragung gesamter Vertragsverhältnisse No access
      3. Syndizierung und Ausplatzierung No access
      4. Übertragungen nach dem Umwandlungsgesetz No access
      5. Refinanzierung über die Deutsche Bundesbank / Federal Reserve No access
  2. Allgemeine Anreize und Motivationen No access Pages 65 - 70
  3. Spezielle Anreize der Forderungsübertragung in der Krise No access Pages 70 - 71
  4. Inhärente Probleme No access Pages 71 - 74
3. 1. Regulatorische Rahmenbedingungen in den USA No access Pages 74 - 79
  2. 1. Kreditrisikoermittlung mittels Standardansatz No access
    2. Kreditrisikoermittlung mittels IRB-Ansatz No access
    3. Eigenkapitalerleichterung durch Forderungsübertragung oder Derivate No access
4. Verursachungsbeitrag der Übertragung von Kreditforderungen zur Finanzkrise No access Pages 85 - 87
5. 1. Tatsächliche Befunde No access Pages 87 - 87
  2. Rechtliche Strukturen und sonstige Anforderungen in den Vergleichsrechtsordnungen No access
  3. Risiken der Abtretbarkeit und Reformüberlegungen No access Pages 89 - 89
1. 1. 1. Allgemein No access
    2. Übergang von Sicherheiten No access
  2. 1. Vorliegen eines vertraglichen Abtretungsverbots No access
    2. 1. Behandlung von Abtretungsverboten nach allgemeinem Vertragsrecht (Law of Contracts) No access
      2. Accounts No access
        Chattel Paper No access
        Payment Intangibles No access
        Die Regelung des § 9-406 U.C.C. No access
        Wirksamkeit von Abtretungsbeschränkungen bei Promissory Notes No access
    3. 1. Synthetische Strukturen No access
      2. Unterbeteiligungsstrukturen No access
  3. 1. Geschäftspolitische Abtretungshemmnisse No access
    2. 1. Wucher No access
      2. Vorzeitige Tilgungen No access
      3. Abtretungsrechtliche Schuldnerschutzvorschriften No access
2. 1. 1. Allgemein No access
    2. 1. Akzessorische Sicherheiten No access
      2. Zweckbindung der Grundschuld nach einer Übertragung No access
        Einwendungsverlust des Schuldners No access
    3. 1. Kündigungsrecht No access
      2. Recht zur sofortigen Zwangsvollstreckung No access
      3. Abstraktes Schuldanerkenntnis No access
    4. Forderungen, für die eine Einzugsermächtigung erteilt ist No access
  2. 1. Allgemeines No access
    2. Zweifel an der grundsätzlichen Abtretbarkeit von Performing Loans No access
    3. 1. § 354 a HGB a.F. No access
      2. § 354 a HGB nach dem Risikobegrenzungsgesetz No access
    4. 1. Ziel der Neuregelung No access
      2. Rechtsfolgen bei Verwendung eines Refinanzierungsregisters No access
      3. Wirkungen der Eintragung No access
      4. Konsequenzen für Abtretungsverbote No access
    5. 1. Allgemeines No access
      2. Fehlende Amtsträgereigenschaft der Vorstände und Verwaltungsräte No access
      3. Verstoß gegen Art. 63 AEUV No access
      4. Datenweitergabe berührt kein fremdes Geheimnis No access
      5. Datenweitergabe ist gerechtfertigt No access
      6. Verstoß gegen Art. 3 Abs. 1 GG No access
      7. Stellungnahme No access
      8. Geltung auch für Performing Loans No access
    6. 1. Synthetische Strukturen No access
      2. Unterbeteiligungen No access
      3. Ausgliederung und Abspaltung No access
  3. 1. Geschäftspolitische Abtretungshindernisse No access
    2. 1. Anwendbarkeit der §§ 305 ff. BGB No access
      2. Hintergrund No access
        Keine überraschende Klausel gemäß § 305 c Abs. 1 BGB No access
        Keine unangemessene Benachteiligung nach § 307 Abs. 2 BGB No access
        Keine Unangemessenheit aufgrund fehlender Aufsicht über den Erwerber No access
        Keine Benachteiligung des Schuldners durch beschleunigte Abwicklung No access
        Keine Benachteiligung durch Einschränkung der Rechtsschutzmöglichkeiten No access
        Keine einseitige Bevorzugung des Kreditinstituts No access
      3. Wirksamkeit der formularmäßigen Erteilung eines abstrakten Schuldanerkenntnisses No access
    3. 1. Wucher No access
      2. Vorzeitige Tilgungen No access
      3. Widerrufsrechte der Darlehensnehmer No access
3. Beitrag der Forderungsübertragung zur Überwindung der Finanzkrise No access Pages 195 - 197
4. 1. Tatsächliche Befunde No access Pages 197 - 198
  2. 1. Allgemeine Systematik No access
    2. Behandlung vertraglicher Abtretungsbeschränkungen No access
    3. Vorliegen und Folgen gesetzlicher Beschränkungen No access
    4. Konsequenzen wirtschaftlicher Einschränkungen No access
1. 1. Einfluss des Bankgeheimnisses auf Forderungsübertragungen nach US-amerikanischem Recht No access Pages 201 - 204
  2. 1. 1. Überblick No access
      2. Dogmatische Herleitung des Bankgeheimnisses No access
    2. 1. Verletzung des Bankgeheimnisses bei Kredittransaktionen No access
      2. Stillschweigende oder mutmaßliche Einwilligung der Schuldner No access
        Vorrang des § 402 BGB No access
        Entsprechende Anwendung des § 25 a Abs. 2 KWG No access
        Überwiegendes Interesse des Kreditinstituts No access
    3. 1. Nichtigkeit einer Abtretung gemäß § 134 BGB No access
      2. Hintergrund – Auffassung des OLG Frankfurt a. Main No access
        Systematische Bedenken No access
        Tatsächliche Bedenken No access
        Stellungnahme No access
    4. 1. Schadensersatzansprüche der Darlehensnehmer No access
      2. Kündigungsrechte der Darlehensnehmer No access
      3. Unterlassungs- und Beseitigungsansprüche No access
2. 1. 1. Gramm-Leach-Bliley Act und Datenschutzgesetze der Bundesstaaten No access
    2. Datenschutzrichtlinien der Kreditinstitute No access
  2. 1. 1. Überblick No access
      2. Verhältnis zwischen Bundesdatenschutzgesetz und Bankgeheimnis No access
    2. Verletzung des Datenschutzgesetzes durch Kredittransaktionen No access
    3. 1. Verstoß der Datenübertragung gegen § 28 BDSG No access
      2. Meinungsstand No access
        Stellungnahme No access
    4. Rechtsfolgen von Verstößen gegen das Datenschutzgesetz No access
3. Sonstige Beschränkungen, die aus Datenschutz und Bankgeheimnis resultieren No access Pages 246 - 247
4. 1. Strukturen nach US-amerikanischem Recht No access Pages 247 - 248
  2. 1. 1. Synthetische Strukturen und Unterbeteiligungen No access
      2. Übertragungen nach dem Umwandlungsgesetz No access
    2. 1. Verschwiegenheitsverpflichtungen / Ausschluss des § 402 BGB No access
      2. Weitergabe lediglich anonymisierter oder statistischer Daten No access
      3. Anforderungen an eine Einwilligung No access
        Zulässigkeit einer formularmäßigen Einwilligung No access
5. 1. Tatsächliche Befunde No access
  2. Rechtliche Strukturen des Geheimnisschutzes No access Pages 256 - 256
Ergebnisse No access Pages 257 - 261
wesentliche Passagen des Uniform Commercial Code No access Pages 262 - 265
wesentliche Passagen des Federal Bankruptcy Code No access Pages 266 - 266
wesentliche Passagen des Investment Company Act No access Pages 267 - 267
wesentliche Passagen des Restatement (Second) of Contracts No access Pages 268 - 268
wesentliche Passagen des Gramm-Leach-Bliley-Act No access Pages 269 - 270
Literaturverzeichnis No access Pages 271 - 283