FinTech

Marc Nathmann

doi:10.5771/9783748900221

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Bibliographic data

Copyright year: 2019
ISBN-Print: 978-3-8487-5891-3
ISBN-Online: 978-3-7489-0022-1
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Nomos Universitätsschriften - Recht
Volume: 961
Language: German
Pages: 351
Product type: Book Titles

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 1 - 28
1. 1. I. Bedeutung des digitalen Wandels No access
  2. II. Wechselwirkungen von digitalem Wandel und Recht No access
2. 1. I. Rechtsstand No access
  2. 1. 1. Kernfragen No access
    2. 2. Klassifizierung und Definition von „FinTechs“ No access
    3. 3. Rechtliche Einordnung der untersuchten Geschäftsmodelle – Status Quo No access
    4. 4. Herleitung des Handlungsbedarfs No access
    5. 5. Optionen und Thesen künftiger Regulierung No access
  3. 1. 1. Aufbau No access
    2. 1. a) Ermittlung der wirtschaftlichen Rahmenbedingungen No access
      2. b) Rechtsvergleich No access
      3. c) Vergleich von EU-Vorhaben mit dem nationalen Status Quo No access
      4. d) Vergleich mit früheren Innovationen No access
1. 1. I. Digitaler Wandel in der Finanzindustrie No access
  2. 1. 1. Innovationselement No access
    2. 1. a) „FinTech“-Geschäftsmodelle No access
      2. b) „FinTech“-Banken No access
    3. 3. Zwischenfazit No access
  3. 1. 1. a) Generelle Funktionsweise No access
      2. b) Abgrenzung zur digitalen Vertriebsstrecke und automatisierten Portfolioverwaltung No access
      3. c) Akteure No access
    2. 1. a) Generelle Funktionsweise No access
      2. b) Akteure No access
    3. 1. a) Generelle Funktionsweise No access
      2. aa) Signalgeber No access
        bb) Plattformbetreiber No access
    4. 1. a) Grundidee und Zweck No access
      2. aa) Funktionsweise No access
        bb) Verbreitung No access
      3. aa) Funktionsweise No access
        bb) Akteure No access
      4. d) Peer to Peer Lending No access
      5. e) Spendenbasiertes Crowdfunding No access
    5. 5. B2B Services in Abgrenzung zu B2C Services No access
    6. 6. Zwischenfazit No access
  4. 1. 1. a) Fehlende Definition „Regulierung“ No access
      2. b) Aufsichtskonzept des KWG und jüngere Anpassungen No access
      3. c) Das KWG als Umsetzungsinstrument europarechtlicher Vorgaben No access
    2. 1. aa) Bedeutung der Verwaltungsanweisungen und -praxis der BaFin für Finanzunternehmen No access
        bb) Bedeutung der Verwaltungsanweisungen und -praxis der europäischen Aufsichtsbehörden No access
      2. b) „Soft Law“ als verfassungsrechtliches Problem No access
  5. 1. 1. Automatisierte Finanzportfolioverwaltung No access
    2. 1. a) Erlaubnispflichten für Betreiber einer Plattform No access
      2. aa) Einmalige Beratung No access
        bb) Folgetransaktionen No access
      3. c) Aufsichtsrechtliche Einordnung des Algorithmus No access
      4. d) Abgrenzung zur digitalen Vertriebsstrecke No access
    3. 1. aa) Fall der Finanzportfolioverwaltung No access
        bb) Fall der Anlageberatung bzw. -vermittlung No access
        cc) Optionen der erlaubnisfreien Tätigkeit No access
        dd) Eigene Stellungnahme No access
      2. b) Aufsichtsrechtliche Einordnung des Signalgebers No access
    4. 1. a) Echtes Crowdfunding No access
      2. aa) Erlaubnis- und Registrierungspflichten für Plattformbetreiber No access
        bb) Erlaubnispflichten für Teilnehmer No access
        cc) Eigene Stellungnahme No access
      3. c) Peer to Peer Lending No access
      4. d) Spendenbasiertes Crowdfunding No access
    5. 1. a) „FinTechs“ im Regelungsbereich des Aufsichtsrechts No access
      2. b) Aufsichtsrechtliche Grauzonen No access
      3. c) Grauzonen als Resultat des engen Regelungsbereichs des KWG No access
  6. 1. 1. Definition von „Regulation light“ No access
    2. 1. aa) Geschichte, Sinn und Zweck No access
        bb) Voraussetzungen und Kreis der Begünstigten No access
      2. aa) Geschichte, Sinn und Zweck No access
        bb) Bindung von „FinTechs“ an klassische Akteure – Risiko der Abhängigkeit No access
    3. 3. Zulässige Grenzen von Auslagerungen und „Lizenz-Leihe“ No access
  7. 1. 1. Entwicklung des „FinTech“-Marktes No access
    2. 2. Aktuelle Situation No access
    3. 3. Zukunftsprognosen No access
    4. 1. a) Digitalisierung der Gesellschaft No access
      2. b) Innovationskraft No access
      3. c) Individualisierung von Finanzprodukten und Notwendigkeit von Algorithmen No access
      4. d) Demokratisierung der Finanzmärkte No access
    5. 5. Zusammenfassung und Zukunftsausblick No access
2. 1. 1. 1. Zukunftsaussichten wenig oder unregulierter Geschäftsmodelle No access
    2. 1. a) Kosten der Regulatorik No access
      2. aa) Rahmenbedingungen eines regulierten Marktes No access
        bb) Alternative Kostensenkung No access
  2. II. Bedeutung der Aufsichtspraxis No access
  3. 1. 1. Flexibilisierung der Geschäftsmodelle No access
    2. 2. Vertrauen als notwendiges Element für die Geschäftstätigkeit auf den Finanzmärkten No access
    3. 3. Basis für den Europäischen Pass No access
3. 1. I. Eingeschränkter nationaler Gestaltungsspielraum vor dem Hintergrund der EU-Regulierung No access
  2. 1. 1. Wahlprogramme 2017 No access
    2. 2. Rechtspolitische Überlegungen No access
  3. III. Bewertung von Regulierungstendenzen No access
4. 1. 1. 1. Begrenzte Reichweite des nationalen Rechts No access
    2. 2. Probleme einer territorial begrenzten Regulierung und Rechtsdurchsetzung No access
  2. 1. 1. Übernationale Regulierung als Folge der Internationalisierung No access
    2. 1. a) Leitlinien der aktuellen EU-Finanzmarktregulierung No access
      2. (1) Kern des Regulierungsvorhabens No access
        (2) Standpunkt des EU-Parlaments No access
        (3) Kritik an dem Regulierungsvorhaben No access
        bb) Andere „FinTech“-Geschäftsmodelle No access
      3. c) Standpunkt der ESMA No access
    3. 3. EU als Marktumfeld für „FinTechs“ No access
    4. 4. Zwischenfazit der Regulierungsvorhaben der EU No access
  3. 1. 1. Grenzen der Regelungskompetenz als EU-Mitglied No access
    2. 1. a) Finanzmarkt Österreich No access
      2. b) „FinTechs“ in Österreich No access
    3. 3. Überblick über wesentliche Erlaubnispflichten No access
    4. 1. a) Öffnung der Finanzmarktgesetzgebung No access
      2. b) Neue rechtliche Regelung des Crowdfunding No access
    5. 5. Regulierungspraxis der FMA No access
    6. 6. Internationale Zusammenarbeit No access
    7. 7. Zwischenfazit No access
  4. 1. 1. Schweizer Finanzmarkt und Finanzstandort No access
    2. 1. a) Fehlende direkte Bindung an EU-Regelungen No access
      2. b) Erlaubnisfreiheit für wesentliche Aktivitäten No access
      3. c) Technologieneutralität No access
      4. d) Innovationsraum No access
    3. 3. Regulierungspraxis der FINMA No access
    4. 4. Internationale Zusammenarbeit No access
    5. 5. Zwischenfazit No access
  5. 1. 1. Vereinigtes Königreich No access
    2. 2. Niederlande No access
    3. 3. Frankreich No access
    4. 4. USA No access
    5. 5. Singapur No access
5. 1. 1. 1. aa) Aufsichtsrecht als Anlegerschutz No access
        (1) Abgrenzung von digitalen Vertriebsstrecken und „FinTechs“ No access
        (2) Gesonderte Regulierung digitaler Vertriebsstrecken und „FinTechs“? No access
        (3) Sonderfall 1: automatisierte Finanzportfolioverwaltung und Social Trading No access
        (4) Sonderfall 2: Crowdfunding No access
        cc) „FinTechs“ im regulierten Bereich No access
      2. (1) Neuartige regulatorische Bereiche? No access
        (2) Vergleich von „FinTechs“ mit früheren Innovationen No access
        (1) Crowdfunding No access
        (2) Peer to Peer Lending No access
        (3) Social Trading No access
      3. aa) Marktgröße und Potentiale No access
        bb) Internationalisierung und branchenfremde Akteure No access
        cc) Regulierungstendenzen No access
    2. 1. a) Grenzen des Anlegerschutzes No access
      2. (1) Kompetenzen der EU zur Finanzmarktgesetzgebung No access
        (2) Begrenzung der EU Kompetenzen durch das GG No access
        bb) Langfristige gesellschaftliche Auswirkungen No access
        cc) Gewährleistung der Funktionsfähigkeit des Marktes No access
        dd) Regulierung als Eingriff in die Funktionsfähigkeit der Finanzmärkte No access
      3. aa) Definition und generelle Funktionsweise No access
        (1) Europa: UK und die Niederlande No access
        (2) Singapur No access
        (1) Bedeutung des Ansatzes No access
        (2) Vorteile No access
        (3) Nachteile No access
        (4) Zwischenfazit No access
  2. 1. 1. aa) Erlaubnispflichten No access
        bb) Ausnahme für Crowdfunding Investoren und Kapitalnehmer No access
      2. b) Notwendigkeit einer europäisch vereinheitlichten Lösung No access
    2. 1. aa) Grundsätzliches Vorgehen No access
        bb) Umsetzungsoptionen de lege lata No access
      2. b) Freiwillige Selbstverpflichtung als Alternative zu erweiterter hoheitlicher Regulierung No access
      3. c) Feinjustierung und Anpassung bestehender Regulierung – „Small Banking Box“ No access
    3. 1. a) Verbraucherschutz durch Haftungs- / Versicherungsschirm No access
      2. b) Kapitalmarktschutz durch Festlegung maximaler Geschäftsvolumina No access
      3. aa) Informationspflichten und Widerruf No access
        bb) Gleichordnung als Anreiz zu redlichem Verhalten No access
1. A. Gesamtergebnis No access
2. 1. I. Klassifizierung und Definition von „FinTechs“ No access
  2. 1. 1. Einordnung der Geschäftsmodelle No access
    2. 2. Optionen der „Regulation Light“ No access
  3. 1. 1. Aufsichtsrechtliche Erfassung der neuen Akteure auf Ebene der EU No access
    2. 2. Begrenzung des „Soft Law“ No access
  4. 1. 1. a) Bewertung existierender Optionen No access
      2. b) Erkenntnisse aus dem Rechtsvergleich No access
      3. c) Verfassungsrechtliche Grenzen einer EU-Regulierung No access
      4. d) Nationaler Rechtsschutz No access
    2. 1. a) Notwendigkeit der Regulierung No access
      2. aa) Erweiterung der Regulierung No access
        bb) Einführung einer „regulatory Sandbox light“ No access
        cc) Feinjustierung der bestehenden Regulierung No access
3. 1. I. Fazit No access
  2. II. Ausblick No access
1. A. Literatur No access
2. B. Rechtstexte – Verlautbarungen der Aufsichtsbehörden No access
3. C. Sonstiges No access

Bibliography (363 entries)

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