Anrechnungs- und Ausgleichsprobleme im Erb- und Familienrecht bei Lebensversicherungen

Ri&#039;in Dr. Julia-Anabel Belitz

doi:10.5771/9783845213422

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Bibliographic data

Edition: 1/2009
Copyright year: 2009
ISBN-Print: 978-3-8329-4072-0
ISBN-Online: 978-3-8452-1342-2
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Nomos Universitätsschriften - Recht
Volume: 615
Language: German
Pages: 331
Product type: Book Titles

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 2 - 18 Julia-Anabel Belitz
Abkürzungsverzeichnis No access Pages 19 - 20 Julia-Anabel Belitz
Einleitung No access Pages 21 - 24 Julia-Anabel Belitz
1. 1. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Der Anspruch auf die Versicherungsleistung als Bestandteil des Nachlasses (§ 2311 BGB) No access Julia-Anabel Belitz
      2. Erforderlichkeit der Pflichtteilsergänzung nach §§ 2325 ff. BGB No access Julia-Anabel Belitz
      3. Der ergänzungspflichtige Vermögensgegenstand No access Julia-Anabel Belitz
    2. Julia-Anabel Belitz
      1. Versicherungssumme / Anspruch auf die Versicherungssumme No access Julia-Anabel Belitz
      2. Gesamtsumme der vom Versicherungsnehmer gezahlten Prämien No access Julia-Anabel Belitz
      3. Rückkaufswert No access Julia-Anabel Belitz
      4. Differenzierung nach anfänglicher und nachträglicher Einräumung des Bezugsrechts No access Julia-Anabel Belitz
    3. Julia-Anabel Belitz
      1. Das Wortlautargument No access Julia-Anabel Belitz
      2. Julia-Anabel Belitz
        Wie ist der Pflichtteilsergänzungsberechtigte im Rahmen der §§ 2325 ff. BGB zu stellen? No access Julia-Anabel Belitz
        Privilegierung des Bezugsberechtigten einer Lebensversicherung? No access Julia-Anabel Belitz
        Berücksichtigung der Interessen der Erben im Rahmen der Pflichtteilsergänzung nach § 2325 BGB? No access Julia-Anabel Belitz
        Unterschiedliche Zuwendungsgegenstände im Rahmen von §§ 2325, 2329 BGB und § 2327 BGB? No access Julia-Anabel Belitz
        Zusammenfassung No access Julia-Anabel Belitz
      3. Systematische Betrachtung – Vergleich mit der Abtretung des Versicherungsanspruchs No access Julia-Anabel Belitz
      4. Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Unmittelbare Schenkung des Versicherungsanspruchs durch Bezugsrechtseinräumung zugunsten eines Dritten No access Julia-Anabel Belitz
        Direkt- oder Durchgangserwerb des Bezugsberechtigten No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Der Gegenstand der sog. »mittelbaren Schenkung« No access Julia-Anabel Belitz
        Die Gleichbehandlung von unmittelbarer und mittelbarer Zuwendung No access Julia-Anabel Belitz
        Zusammenfassung No access Julia-Anabel Belitz
      5. Julia-Anabel Belitz
        Das widerrufliche Bezugsrecht No access Julia-Anabel Belitz
        Das unwiderrufliche Bezugsrecht für eine reine Todesfalllebensversicherung No access Julia-Anabel Belitz
        Das unwiderrufliche Bezugsrecht im Rahmen einer gemischten Lebensversicherung mit geteiltem Bezugsrecht No access Julia-Anabel Belitz
      6. Die Zehn-Jahres-Frist (§ 2325 III BGB) No access Julia-Anabel Belitz
    4. Besonderheiten bei Vorliegen einer Rentenlebensversicherung No access Julia-Anabel Belitz
    5. Ergebnis No access Julia-Anabel Belitz
  2. Julia-Anabel Belitz
    1. Problemstellung No access Julia-Anabel Belitz
    2. Streitstand No access Julia-Anabel Belitz
    3. Julia-Anabel Belitz
      1. Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Teleologische Betrachtung No access Julia-Anabel Belitz
        Berücksichtigung der Interessen des an rechnungspflichtigen Bezugsberechtigten einer Lebensversicherung No access Julia-Anabel Belitz
        Berücksichtigung der Interessen der anderen an der Anrechnung Beteiligten No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Schutzzweck der Ausgleichung No access Julia-Anabel Belitz
        Berücksichtigung der Privilegierung des Bezugsberechtigten No access Julia-Anabel Belitz
        Berücksichtigung der Interessen der anderen Beteiligten No access Julia-Anabel Belitz
        Zwischenergebnis No access Julia-Anabel Belitz
      2. Julia-Anabel Belitz
        Die Anordnungen des Erblassers No access Julia-Anabel Belitz
        Die Ermittlung des Werts der Zuwendung: die Stichtagsregelung der §§ 2315 II 2, 2316 I, 2055 II BGB No access Julia-Anabel Belitz
      3. »Die mittelbare Zuwendung« No access Julia-Anabel Belitz
      4. Berücksichtigung der Besonderheiten einer Rentenlebensversicherung No access Julia-Anabel Belitz
2. 1. Julia-Anabel Belitz
    1. Problemstellung No access Julia-Anabel Belitz
    2. Streitstand No access Julia-Anabel Belitz
    3. Julia-Anabel Belitz
      1. Julia-Anabel Belitz
        Sinn und Zweck der §§ 2287 f. BGB No access Julia-Anabel Belitz
        Berücksichtigung der Privilegierung des Bezugsberechtigten einer Lebensversicherung No access Julia-Anabel Belitz
        Zwischenergebnis No access Julia-Anabel Belitz
      2. Schenkung i.S.d. § 2287 BGB No access Julia-Anabel Belitz
      3. Beeinträchtigungsabsicht No access Julia-Anabel Belitz
      4. Der maßgebliche Zeitpunkt für die Bestimmung des Werts des Schenkungsgegenstands No access Julia-Anabel Belitz
    4. Ergebnis No access Julia-Anabel Belitz
  2. Julia-Anabel Belitz
    1. Problemstellung No access Julia-Anabel Belitz
    2. Streitstand No access Julia-Anabel Belitz
    3. Julia-Anabel Belitz
      1. Julia-Anabel Belitz
        Schutzzweck der Ausgleichung gemäß §§ 2050 ff. BGB No access Julia-Anabel Belitz
        Berücksichtigung der Interessen der Beteiligten No access Julia-Anabel Belitz
        Zwischenergebnis No access Julia-Anabel Belitz
      2. Julia-Anabel Belitz
        Die Erblasserbestimmungen No access Julia-Anabel Belitz
        Das Stichtagsprinzip (§ 2055 II BGB) No access Julia-Anabel Belitz
      3. Die mittelbare Zuwendung No access Julia-Anabel Belitz
    4. Ergebnis No access Julia-Anabel Belitz
3. 1. Julia-Anabel Belitz
    1. Vorrang des Versorgungsausgleichs? No access Julia-Anabel Belitz
    2. Julia-Anabel Belitz
      1. Julia-Anabel Belitz
        Problemstand No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Erweiterte Auslegung des Erwerbs »von Todes wegen« bzw. »mit Rücksicht auf ein künftiges Erbrecht« No access Julia-Anabel Belitz
        Erwerb der Versicherungsleistung als Erwerb durch Schenkung No access Julia-Anabel Belitz
        Analoge Anwendung des § 1374 II BGB auf Lebensversicherungen No access Julia-Anabel Belitz
        Stellungnahme No access Julia-Anabel Belitz
      2. Der Erwerb des einen Ehegatten aufgrund eines vom anderen Ehegatten bzw. von anderen nahe stehenden Personen abgeschlossenen Lebensversicherungsvertrags zugunsten Dritter No access Julia-Anabel Belitz
    3. Julia-Anabel Belitz
      1. Der maßgebliche Vermögensgegenstand No access Julia-Anabel Belitz
      2. Julia-Anabel Belitz
        Das widerrufliche Bezugsrecht (für eine reine Todesfalllebens-versicherung und eine gemischte Lebensversicherung mit geteiltem Bezugsrecht) No access Julia-Anabel Belitz
        Das unwiderrufliche Bezugsrecht für eine gemischte Lebensversicherung mit geteiltem Bezugsrecht No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Rückkaufswert bzw. Fortführungswert No access Julia-Anabel Belitz
        Gesamtsumme der eingezahlten Prämien No access Julia-Anabel Belitz
        Einmalprämie, die für eine der auszugleichenden Lebensversicherung entsprechende Versicherung zu bezahlen wäre No access Julia-Anabel Belitz
        Rückkaufswert No access Julia-Anabel Belitz
        Realteilung § 1383 BGB No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Die Realteilung (§ 1383 BGB) No access Julia-Anabel Belitz
        Negative und positive Fortführungsprognose No access Julia-Anabel Belitz
        Zusammenfassung No access Julia-Anabel Belitz
        Bewertung der privaten Rentenlebensversicherung im Zugewinnausgleich No access Julia-Anabel Belitz
  2. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Julia-Anabel Belitz
        Streitstand No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Abgrenzung zwischen Zugewinn- und Versorgungsausgleich nach der Ausgestaltung des Versicherungsvertrags (Renten- oder Kapitallebensversicherung) No access Julia-Anabel Belitz
        Lebensversicherungsverträge mit Wahlrecht No access Julia-Anabel Belitz
        Anwartschaften oder Aussichten auf eine Versorgung wegen Alters oder verminderter Erwerbsfähigkeit No access Julia-Anabel Belitz
        Die Fälle des § 1587 I 2 BGB No access Julia-Anabel Belitz
        Zwischenergebnis No access Julia-Anabel Belitz
      2. Julia-Anabel Belitz
        Die einzelnen Anwendungsfälle No access Julia-Anabel Belitz
        Vermögensmindernde Maßnahme des dolosen Ehegatten bei Zuwendungen im Zusammenhang mit Lebensversicherungen No access Julia-Anabel Belitz
      3. Julia-Anabel Belitz
        Der maßgebliche Vermögensgegenstand No access Julia-Anabel Belitz
        Der Wert des Anspruchs auf die Versicherungsleistung No access Julia-Anabel Belitz
    2. Julia-Anabel Belitz
      1. Der Anwendungsbereich des § 1390 BGB im Zusammenhang mit Lebensversicherungen No access Julia-Anabel Belitz
      2. Julia-Anabel Belitz
        Der maßgebliche Vermögensgegenstand No access Julia-Anabel Belitz
        Die Bewertung des Anspruchs auf die Versicherungsleistung No access Julia-Anabel Belitz
    3. Ergebnis No access Julia-Anabel Belitz
  3. Julia-Anabel Belitz
    1. Die Lebensversicherung als Vorempfang No access Julia-Anabel Belitz
    2. Julia-Anabel Belitz
      1. Das Scheitern der Ehe als Eintritt einer auflösenden Bedingung (§ 158 II BGB) No access Julia-Anabel Belitz
      2. Das Scheitern der Ehe als Wegfall der Geschäftsgrundlage No access Julia-Anabel Belitz
      3. Die Anwendbarkeit des § 2077 BGB No access Julia-Anabel Belitz
      4. Zwischenergebnis No access Julia-Anabel Belitz
    3. Julia-Anabel Belitz
      1. Streitstand No access Julia-Anabel Belitz
      2. Stellungnahme No access Julia-Anabel Belitz
    4. Julia-Anabel Belitz
      1. Die Wertbestimmung durch den Zuwendenden No access Julia-Anabel Belitz
      2. Die objektive Bewertung des Anrechnungsgegenstands No access Julia-Anabel Belitz
1. Problemstellung No access Pages 221 - 222 Julia-Anabel Belitz
2. 1. Frühere Auffassung No access Pages 222 - 224 Julia-Anabel Belitz
  2. Neue Rechtsprechung No access Pages 224 - 226 Julia-Anabel Belitz
1. 1. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Unentgeltlichkeit No access Julia-Anabel Belitz
      2. Privilegierte Zuwendungsgegenstände No access Julia-Anabel Belitz
    2. Julia-Anabel Belitz
      1. Die Abtretungserklärung als anfechtbare Rechtshandlung No access Julia-Anabel Belitz
      2. Julia-Anabel Belitz
        Das Unterlassen des Widerrufs (eines widerruflichen Bezugsrechts) No access Julia-Anabel Belitz
        Die Zahlung der Prämien als (primär) anfechtbare Rechtshandlung No access Julia-Anabel Belitz
        Die Bezugsrechtseinräumung als anfechtbare Rechtshandlung No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Die Anfechtungsfrist (§§ 134 InsO, 4 AnfG) No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Die Interessen der am Anfechtungsverfahren Beteiligten No access Julia-Anabel Belitz
        Übertragbarkeit der im Rahmen der insolvenzrechtlichen Anfechtung erfolgten Interessenbewertung auf die außerinsolvenzrechtliche Anfechtung No access Julia-Anabel Belitz
        Zwischenergebnis No access Julia-Anabel Belitz
        Zusammenfassung No access Julia-Anabel Belitz
  2. Julia-Anabel Belitz
    1. Der Anknüpfungspunkt zur Ermittlung des Rückgewährgegenstands No access Julia-Anabel Belitz
    2. Julia-Anabel Belitz
      1. Julia-Anabel Belitz
        Vor Eintritt des Versicherungsfalls No access Julia-Anabel Belitz
        Nach Eintritt des Versicherungsfalls No access Julia-Anabel Belitz
      2. Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Unterscheidung zwischen anfänglichem und nachträglichem Bezugsrecht wegen des mit der Lebensversicherung verfolgten Versorgungszwecks No access Julia-Anabel Belitz
        Differenzierung zwischen anfänglicher und nachträglicher Bezugsrechtseinräumung wegen des Erfordernisses der Gläubigerbenachteiligung No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Widerrufliches Bezugsrecht No access Julia-Anabel Belitz
        Julia-Anabel Belitz
        Unwiderrufliches Bezugsrecht für eine reine Todesfalllebensversicherung No access Julia-Anabel Belitz
        unwiderrufliches Bezugsrecht für eine gemischte Lebensversicherung mit geteiltem Bezugsrecht No access Julia-Anabel Belitz
      3. Julia-Anabel Belitz
        Gesamtsumme der innerhalb der Anfechtungsfrist erbrachten Prämien oder damit erkaufte Werterhöhung? No access Julia-Anabel Belitz
        Gesamtsumme des kapitalbildenden Anteils der innerhalb des kritischen Zeitraums erbrachten Prämien oder Gesamtsumme aller erbrachten Prämienbeiträge? No access Julia-Anabel Belitz
    3. Julia-Anabel Belitz
      1. Die mittelbare Zuwendung No access Julia-Anabel Belitz
      2. Mittelbare Zuwendung der (sekundär anfechtbaren) Prämien? No access Julia-Anabel Belitz
      3. Schlussfolgerung No access Julia-Anabel Belitz
2. 1. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access Julia-Anabel Belitz
      2. Die Interessenbewertung No access Julia-Anabel Belitz
      3. Die Fristenregelung No access Julia-Anabel Belitz
      4. Der Pflichtteilsergänzungsverpflichtete und der Anfechtungsgegner No access Julia-Anabel Belitz
      5. Der Normzweck No access Julia-Anabel Belitz
      6. Der Bewertungsstichtag No access Julia-Anabel Belitz
    2. Schlussfolgerung No access Julia-Anabel Belitz
  2. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access Julia-Anabel Belitz
      2. Die Interessenbewertung No access Julia-Anabel Belitz
      3. Die Fristenregelung No access Julia-Anabel Belitz
      4. Der Anrechnungspflichtige No access Julia-Anabel Belitz
      5. Der Normzweck No access Julia-Anabel Belitz
      6. Der Bewertungsstichtag No access Julia-Anabel Belitz
    2. Schlussfolgerung No access Julia-Anabel Belitz
  3. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access Julia-Anabel Belitz
      2. Die Interessenbewertung / Fristenregelung No access Julia-Anabel Belitz
      3. Der Anrechnungspflichtige No access Julia-Anabel Belitz
      4. Der Normzweck No access Julia-Anabel Belitz
      5. Der Bewertungsstichtag No access Julia-Anabel Belitz
    2. Schlussfolgerung No access Julia-Anabel Belitz
  4. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access Julia-Anabel Belitz
      2. Die Interessenbewertung / Die Fristenregelung No access Julia-Anabel Belitz
      3. Der Schuldner No access Julia-Anabel Belitz
      4. Der Normzweck No access Julia-Anabel Belitz
      5. Der für die Wertbestimmung maßgebliche Zeitpunkt No access Julia-Anabel Belitz
    2. Schlussfolgerung No access Julia-Anabel Belitz
  5. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access Julia-Anabel Belitz
      2. Die Interessenbewertung / Fristenregelung No access Julia-Anabel Belitz
      3. Der Anrechnungspflichtige No access Julia-Anabel Belitz
      4. Der Normzweck No access Julia-Anabel Belitz
      5. Der Bewertungsstichtag No access Julia-Anabel Belitz
    2. Schlussfolgerung No access Julia-Anabel Belitz
  6. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access Julia-Anabel Belitz
      2. Die Interessenbewertung No access Julia-Anabel Belitz
      3. Die Fristenregelung No access Julia-Anabel Belitz
      4. Der Anrechnungspflichtige No access Julia-Anabel Belitz
      5. Der Normzweck No access Julia-Anabel Belitz
      6. Der Bewertungsstichtag No access Julia-Anabel Belitz
    2. Schlussfolgerung No access Julia-Anabel Belitz
  7. Julia-Anabel Belitz
    1. Julia-Anabel Belitz
      1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access Julia-Anabel Belitz
      2. Die Interessenbewertung / Die Fristenregelung No access Julia-Anabel Belitz
      3. Der Anrechnungspflichtige No access Julia-Anabel Belitz
      4. Der Normzweck No access Julia-Anabel Belitz
      5. Der Bewertungsstichtag No access Julia-Anabel Belitz
    2. Schlussfolgerung No access Julia-Anabel Belitz
  8. Fazit No access Pages 312 - 314 Julia-Anabel Belitz
3. 1. Gleichbehandlung von unmittelbarer und mittelbarer Zuwendung No access Pages 314 - 315 Julia-Anabel Belitz
  2. Gleichbehandlung von anfänglichem und nachträglichem Bezugsrecht No access Pages 315 - 316 Julia-Anabel Belitz
  3. Der maßgebliche Zeitpunkt für den Fristbeginn nach §§ 134 I InsO, 4 I AnfG No access Pages 316 - 317 Julia-Anabel Belitz
  4. Interessenbewertung No access Pages 317 - 319 Julia-Anabel Belitz
4. Abschließende Bewertung No access Pages 319 - 319 Julia-Anabel Belitz
Zusammenfassung No access Pages 320 - 322 Julia-Anabel Belitz
Prognose No access Pages 323 - 324 Julia-Anabel Belitz
Literaturverzeichnis No access Pages 325 - 331 Julia-Anabel Belitz