Anrechnungs- und Ausgleichsprobleme im Erb- und Familienrecht bei Lebensversicherungen

Ri&#039;in Dr. Julia-Anabel Belitz

doi:10.5771/9783845213422

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Bibliographic data

Copyright year: 2009
ISBN-Print: 978-3-8329-4072-0
ISBN-Online: 978-3-8452-1342-2
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Nomos Universitätsschriften - Recht
Volume: 615
Language: German
Pages: 331
Product type: Book Titles

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 2 - 18
Abkürzungsverzeichnis No access Pages 19 - 20
Einleitung No access Pages 21 - 24
1. 1. 1. 1. Der Anspruch auf die Versicherungsleistung als Bestandteil des Nachlasses (§ 2311 BGB) No access
      2. Erforderlichkeit der Pflichtteilsergänzung nach §§ 2325 ff. BGB No access
      3. Der ergänzungspflichtige Vermögensgegenstand No access
    2. 1. Versicherungssumme / Anspruch auf die Versicherungssumme No access
      2. Gesamtsumme der vom Versicherungsnehmer gezahlten Prämien No access
      3. Rückkaufswert No access
      4. Differenzierung nach anfänglicher und nachträglicher Einräumung des Bezugsrechts No access
    3. 1. Das Wortlautargument No access
      2. Wie ist der Pflichtteilsergänzungsberechtigte im Rahmen der §§ 2325 ff. BGB zu stellen? No access
        Privilegierung des Bezugsberechtigten einer Lebensversicherung? No access
        Berücksichtigung der Interessen der Erben im Rahmen der Pflichtteilsergänzung nach § 2325 BGB? No access
        Unterschiedliche Zuwendungsgegenstände im Rahmen von §§ 2325, 2329 BGB und § 2327 BGB? No access
        Zusammenfassung No access
      3. Systematische Betrachtung – Vergleich mit der Abtretung des Versicherungsanspruchs No access
      4. Unmittelbare Schenkung des Versicherungsanspruchs durch Bezugsrechtseinräumung zugunsten eines Dritten No access
        Direkt- oder Durchgangserwerb des Bezugsberechtigten No access
        Der Gegenstand der sog. »mittelbaren Schenkung« No access
        Die Gleichbehandlung von unmittelbarer und mittelbarer Zuwendung No access
        Zusammenfassung No access
      5. Das widerrufliche Bezugsrecht No access
        Das unwiderrufliche Bezugsrecht für eine reine Todesfalllebensversicherung No access
        Das unwiderrufliche Bezugsrecht im Rahmen einer gemischten Lebensversicherung mit geteiltem Bezugsrecht No access
      6. Die Zehn-Jahres-Frist (§ 2325 III BGB) No access
    4. Besonderheiten bei Vorliegen einer Rentenlebensversicherung No access
    5. Ergebnis No access
  2. 1. Problemstellung No access
    2. Streitstand No access
    3. 1. Teleologische Betrachtung No access
        Berücksichtigung der Interessen des an rechnungspflichtigen Bezugsberechtigten einer Lebensversicherung No access
        Berücksichtigung der Interessen der anderen an der Anrechnung Beteiligten No access
        Schutzzweck der Ausgleichung No access
        Berücksichtigung der Privilegierung des Bezugsberechtigten No access
        Berücksichtigung der Interessen der anderen Beteiligten No access
        Zwischenergebnis No access
      2. Die Anordnungen des Erblassers No access
        Die Ermittlung des Werts der Zuwendung: die Stichtagsregelung der §§ 2315 II 2, 2316 I, 2055 II BGB No access
      3. »Die mittelbare Zuwendung« No access
      4. Berücksichtigung der Besonderheiten einer Rentenlebensversicherung No access
2. 1. 1. Problemstellung No access
    2. Streitstand No access
    3. 1. Sinn und Zweck der §§ 2287 f. BGB No access
        Berücksichtigung der Privilegierung des Bezugsberechtigten einer Lebensversicherung No access
        Zwischenergebnis No access
      2. Schenkung i.S.d. § 2287 BGB No access
      3. Beeinträchtigungsabsicht No access
      4. Der maßgebliche Zeitpunkt für die Bestimmung des Werts des Schenkungsgegenstands No access
    4. Ergebnis No access
  2. 1. Problemstellung No access
    2. Streitstand No access
    3. 1. Schutzzweck der Ausgleichung gemäß §§ 2050 ff. BGB No access
        Berücksichtigung der Interessen der Beteiligten No access
        Zwischenergebnis No access
      2. Die Erblasserbestimmungen No access
        Das Stichtagsprinzip (§ 2055 II BGB) No access
      3. Die mittelbare Zuwendung No access
    4. Ergebnis No access
3. 1. 1. Vorrang des Versorgungsausgleichs? No access
    2. 1. Problemstand No access
        Erweiterte Auslegung des Erwerbs »von Todes wegen« bzw. »mit Rücksicht auf ein künftiges Erbrecht« No access
        Erwerb der Versicherungsleistung als Erwerb durch Schenkung No access
        Analoge Anwendung des § 1374 II BGB auf Lebensversicherungen No access
        Stellungnahme No access
      2. Der Erwerb des einen Ehegatten aufgrund eines vom anderen Ehegatten bzw. von anderen nahe stehenden Personen abgeschlossenen Lebensversicherungsvertrags zugunsten Dritter No access
    3. 1. Der maßgebliche Vermögensgegenstand No access
      2. Das widerrufliche Bezugsrecht (für eine reine Todesfalllebens-versicherung und eine gemischte Lebensversicherung mit geteiltem Bezugsrecht) No access
        Das unwiderrufliche Bezugsrecht für eine gemischte Lebensversicherung mit geteiltem Bezugsrecht No access
        Rückkaufswert bzw. Fortführungswert No access
        Gesamtsumme der eingezahlten Prämien No access
        Einmalprämie, die für eine der auszugleichenden Lebensversicherung entsprechende Versicherung zu bezahlen wäre No access
        Rückkaufswert No access
        Realteilung § 1383 BGB No access
        Die Realteilung (§ 1383 BGB) No access
        Negative und positive Fortführungsprognose No access
        Zusammenfassung No access
        Bewertung der privaten Rentenlebensversicherung im Zugewinnausgleich No access
  2. 1. 1. Streitstand No access
        Abgrenzung zwischen Zugewinn- und Versorgungsausgleich nach der Ausgestaltung des Versicherungsvertrags (Renten- oder Kapitallebensversicherung) No access
        Lebensversicherungsverträge mit Wahlrecht No access
        Anwartschaften oder Aussichten auf eine Versorgung wegen Alters oder verminderter Erwerbsfähigkeit No access
        Die Fälle des § 1587 I 2 BGB No access
        Zwischenergebnis No access
      2. Die einzelnen Anwendungsfälle No access
        Vermögensmindernde Maßnahme des dolosen Ehegatten bei Zuwendungen im Zusammenhang mit Lebensversicherungen No access
      3. Der maßgebliche Vermögensgegenstand No access
        Der Wert des Anspruchs auf die Versicherungsleistung No access
    2. 1. Der Anwendungsbereich des § 1390 BGB im Zusammenhang mit Lebensversicherungen No access
      2. Der maßgebliche Vermögensgegenstand No access
        Die Bewertung des Anspruchs auf die Versicherungsleistung No access
    3. Ergebnis No access
  3. 1. Die Lebensversicherung als Vorempfang No access
    2. 1. Das Scheitern der Ehe als Eintritt einer auflösenden Bedingung (§ 158 II BGB) No access
      2. Das Scheitern der Ehe als Wegfall der Geschäftsgrundlage No access
      3. Die Anwendbarkeit des § 2077 BGB No access
      4. Zwischenergebnis No access
    3. 1. Streitstand No access
      2. Stellungnahme No access
    4. 1. Die Wertbestimmung durch den Zuwendenden No access
      2. Die objektive Bewertung des Anrechnungsgegenstands No access
1. Problemstellung No access Pages 221 - 222
2. 1. Frühere Auffassung No access Pages 222 - 224
  2. Neue Rechtsprechung No access Pages 224 - 226
1. 1. 1. 1. Unentgeltlichkeit No access
      2. Privilegierte Zuwendungsgegenstände No access
    2. 1. Die Abtretungserklärung als anfechtbare Rechtshandlung No access
      2. Das Unterlassen des Widerrufs (eines widerruflichen Bezugsrechts) No access
        Die Zahlung der Prämien als (primär) anfechtbare Rechtshandlung No access
        Die Bezugsrechtseinräumung als anfechtbare Rechtshandlung No access
        Die Anfechtungsfrist (§§ 134 InsO, 4 AnfG) No access
        Die Interessen der am Anfechtungsverfahren Beteiligten No access
        Übertragbarkeit der im Rahmen der insolvenzrechtlichen Anfechtung erfolgten Interessenbewertung auf die außerinsolvenzrechtliche Anfechtung No access
        Zwischenergebnis No access
        Zusammenfassung No access
  2. 1. Der Anknüpfungspunkt zur Ermittlung des Rückgewährgegenstands No access
    2. 1. Vor Eintritt des Versicherungsfalls No access
        Nach Eintritt des Versicherungsfalls No access
      2. Unterscheidung zwischen anfänglichem und nachträglichem Bezugsrecht wegen des mit der Lebensversicherung verfolgten Versorgungszwecks No access
        Differenzierung zwischen anfänglicher und nachträglicher Bezugsrechtseinräumung wegen des Erfordernisses der Gläubigerbenachteiligung No access
        Widerrufliches Bezugsrecht No access
        Unwiderrufliches Bezugsrecht für eine reine Todesfalllebensversicherung No access
        unwiderrufliches Bezugsrecht für eine gemischte Lebensversicherung mit geteiltem Bezugsrecht No access
      3. Gesamtsumme der innerhalb der Anfechtungsfrist erbrachten Prämien oder damit erkaufte Werterhöhung? No access
        Gesamtsumme des kapitalbildenden Anteils der innerhalb des kritischen Zeitraums erbrachten Prämien oder Gesamtsumme aller erbrachten Prämienbeiträge? No access
    3. 1. Die mittelbare Zuwendung No access
      2. Mittelbare Zuwendung der (sekundär anfechtbaren) Prämien? No access
      3. Schlussfolgerung No access
2. 1. 1. 1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access
      2. Die Interessenbewertung No access
      3. Die Fristenregelung No access
      4. Der Pflichtteilsergänzungsverpflichtete und der Anfechtungsgegner No access
      5. Der Normzweck No access
      6. Der Bewertungsstichtag No access
    2. Schlussfolgerung No access
  2. 1. 1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access
      2. Die Interessenbewertung No access
      3. Die Fristenregelung No access
      4. Der Anrechnungspflichtige No access
      5. Der Normzweck No access
      6. Der Bewertungsstichtag No access
    2. Schlussfolgerung No access
  3. 1. 1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access
      2. Die Interessenbewertung / Fristenregelung No access
      3. Der Anrechnungspflichtige No access
      4. Der Normzweck No access
      5. Der Bewertungsstichtag No access
    2. Schlussfolgerung No access
  4. 1. 1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access
      2. Die Interessenbewertung / Die Fristenregelung No access
      3. Der Schuldner No access
      4. Der Normzweck No access
      5. Der für die Wertbestimmung maßgebliche Zeitpunkt No access
    2. Schlussfolgerung No access
  5. 1. 1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access
      2. Die Interessenbewertung / Fristenregelung No access
      3. Der Anrechnungspflichtige No access
      4. Der Normzweck No access
      5. Der Bewertungsstichtag No access
    2. Schlussfolgerung No access
  6. 1. 1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access
      2. Die Interessenbewertung No access
      3. Die Fristenregelung No access
      4. Der Anrechnungspflichtige No access
      5. Der Normzweck No access
      6. Der Bewertungsstichtag No access
    2. Schlussfolgerung No access
  7. 1. 1. Anwendungsbereich / Rechtsfolge No access
      2. Die Interessenbewertung / Die Fristenregelung No access
      3. Der Anrechnungspflichtige No access
      4. Der Normzweck No access
      5. Der Bewertungsstichtag No access
    2. Schlussfolgerung No access
  8. Fazit No access Pages 312 - 314
3. 1. Gleichbehandlung von unmittelbarer und mittelbarer Zuwendung No access Pages 314 - 315
  2. Gleichbehandlung von anfänglichem und nachträglichem Bezugsrecht No access Pages 315 - 316
  3. Der maßgebliche Zeitpunkt für den Fristbeginn nach §§ 134 I InsO, 4 I AnfG No access Pages 316 - 317
  4. Interessenbewertung No access Pages 317 - 319
4. Abschließende Bewertung No access Pages 319 - 319
Zusammenfassung No access Pages 320 - 322
Prognose No access Pages 323 - 324
Literaturverzeichnis No access Pages 325 - 331