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Anlageberatung und Qualität - ein Widerspruch?
Zur Utopie qualitativ hochwertiger Anlageberatung im Retail Banking- Autor:innen:
- Reihe:
- Schriftenreihe des Instituts für Europäisches Wirtschafts- und Verbraucherrecht e.V., Band 28
- Verlag:
- 2009
Zusammenfassung
Auf Basis einer einzigartigen Verknüpfung theoretisch anspruchsvoller Erkenntnisse aus Finanzwirtschaft, Rechts- und Verhaltenswissenschaft sowie der Qualitätsforschung beweist diese Arbeit, dass der Wunsch nach qualitativ hochwertiger Anlageberatung im Mengenkundengeschäft trotz stark gestiegenem Bedarf in der Bevölkerung unerfüllt bleiben muss. Die Beziehung zwischen Anleger und Berater wird einer umfassenden Analyse unterzogen, die Ausmaß und Einflussfaktoren der Beratungsqualität aufzeigt, insbesondere auch Wirkungen und Auswirkungen des dichten rechtlichen Regelungsrahmens auf die Praxis erklärt.
Es zeigt sich, dass weder die Selbstheilungskräfte des Marktes, noch die Vorgaben des Rechts eine ausreichende Beratungsqualität garantieren können und gerade schwache Kundengruppen dadurch stark benachteiligt sind. Der empirische Beweis hierfür wird durch Messung der Anlageberatungsqualität mittels der Methode der verdeckten teilnehmenden Beobachtung sowie der hypothesengeleiteten Analyse ihrer Einflussfaktoren erbracht. Dies führt zu konkreten Empfehlungen hinsichtlich der Fortentwicklung des Rechts sowie für Beratungsanbieter und -kunden.
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Bibliographische Angaben
- Auflage
- 1/2009
- Copyrightjahr
- 2009
- ISBN-Print
- 978-3-8329-3967-0
- ISBN-Online
- 978-3-8452-1302-6
- Verlag
- Nomos, Baden-Baden
- Reihe
- Schriftenreihe des Instituts für Europäisches Wirtschafts- und Verbraucherrecht e.V.
- Band
- 28
- Sprache
- Deutsch
- Seiten
- 400
- Produkttyp
- Monographie
Inhaltsverzeichnis
KapitelSeiten
- Titelei/Inhaltsverzeichnis Kein Zugriff Seiten 2 - 22Autor:innen:
- Problemstellung Kein Zugriff Seiten 23 - 26Autor:innen:
- Gang der Untersuchung Kein Zugriff Seiten 26 - 28Autor:innen:
- Vorüberlegungen Kein Zugriff Seiten 29 - 31Autor:innen:
- Autor:innen:
- Prinzipien der normativen Entscheidungstheorie Kein ZugriffAutor:innen:
- Gleichgewichtstheoretische Modelle der Preisbildung Kein ZugriffAutor:innen:
- Systematische Abweichungen vom rationalen Anlegerverhalten Kein Zugriff Seiten 37 - 41Autor:innen:
- Autor:innen:
- Autor:innen:
- Property-Rights-Theorie Kein ZugriffAutor:innen:
- Die Informationsökonomie Kein ZugriffAutor:innen:
- Die Transaktionskostentheorie Kein ZugriffAutor:innen:
- Die Prinzipal-Agenten-Theorie Kein ZugriffAutor:innen:
- Marktmikrostrukturtheorie Kein ZugriffAutor:innen:
- Behavioral Finance Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenfassung und Analyse Kein Zugriff Seiten 49 - 50Autor:innen:
- Vorüberlegungen Kein Zugriff Seiten 50 - 51Autor:innen:
- Autor:innen:
- Begriff und Formen der Finanzintermediation Kein ZugriffAutor:innen:
- Existenz- und Verhaltenserklärung von Finanzintermediären Kein ZugriffAutor:innen:
- Zum Begriff Dienstleistung Kein Zugriff Seiten 56 - 56Autor:innen:
- Zum Begriff Finanzdienstleistung Kein Zugriff Seiten 56 - 58Autor:innen:
- Autor:innen:
- Die Anlageberatung als Kernkomponente des intermediärbasierten Finanzsystems Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Phasen des Anlageberatungsprozesses Kein ZugriffAutor:innen:
- Merkmale des Anlageberatungsprozesses Kein ZugriffAutor:innen:
- Das Produktfeld der Anlageberatung Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Konzepte der Privatkundensegmentierung Kein ZugriffAutor:innen:
- Musterportfolios, Beratungsbögen, Risk-Ruler Kein ZugriffAutor:innen:
- Beratungsansätze Kein ZugriffAutor:innen:
- Das Anbieterfeld der Anlageberatung Kein ZugriffAutor:innen:
- Das Kundenfeld der Anlageberatung Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Anlagevermittlung Kein ZugriffAutor:innen:
- Vermögensverwaltung Kein ZugriffAutor:innen:
- Financial Planning Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenfassung und Analyse Kein Zugriff Seiten 73 - 73Autor:innen:
- Vorüberlegungen Kein Zugriff Seiten 73 - 74Autor:innen:
- Autor:innen:
- Präskriptive Perspektive Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Typen von Anlageentscheidungen Kein ZugriffAutor:innen:
- Anlageentscheidungs- und Informationsprozesse Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Informationsaufnahme Kein ZugriffAutor:innen:
- Informationsverarbeitung Kein ZugriffAutor:innen:
- Informationsspeicherung Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Übersicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Autor:innen:
- Emotionale Faktoren des Anlageverhaltens Kein ZugriffAutor:innen:
- Motivationale Faktoren des Anlageverhaltens Kein ZugriffAutor:innen:
- Kognitive Faktoren Kein ZugriffAutor:innen:
- Einstellungen Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Soziodemographische Faktoren Kein ZugriffAutor:innen:
- Sozioökonomische Faktoren Kein ZugriffAutor:innen:
- Soziale Situation Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Überblick Kein ZugriffAutor:innen:
- Komplexität des Entscheidungsproblems Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Reihenfolge Kein ZugriffAutor:innen:
- Framing Kein ZugriffAutor:innen:
- Konkretheit, Übersichtlichkeit, Vollständigkeit vorliegender Informationen Kein ZugriffAutor:innen:
- Darstellungsformat Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenfassung und Analyse Kein Zugriff Seiten 112 - 113Autor:innen:
- Vorüberlegungen Kein Zugriff Seiten 113 - 113Autor:innen:
- Die Qualitätsbegriffe nach Garvin Kein Zugriff Seiten 113 - 115Autor:innen:
- Autor:innen:
- Das Modell von Donabedian Kein ZugriffAutor:innen:
- Das Modell von Meyer / Mattmüller Kein ZugriffAutor:innen:
- Das Modell von Parasuraman et al. Kein ZugriffAutor:innen:
- Merkmale der Dienstleistungsqualität Kein Zugriff Seiten 117 - 120Autor:innen:
- Zusammenfassung und Analyse Kein Zugriff Seiten 120 - 121Autor:innen:
- Vorüberlegungen Kein Zugriff Seiten 121 - 122Autor:innen:
- Autor:innen:
- Geltendes Recht Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Von der WpDRiL zu MiFID und FRUG Kein ZugriffAutor:innen:
- Regulierungsziele und Schwerpunkte Kein ZugriffAutor:innen:
- Versicherungsvermittlerrecht: VVR und VersVermG Kein ZugriffAutor:innen:
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- Schutzzweck Kein ZugriffAutor:innen:
- Schutzrichtung Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenfassung und Analyse Kein Zugriff Seiten 130 - 130Autor:innen:
- Vorüberlegungen Kein Zugriff Seiten 131 - 132Autor:innen:
- Informationsökonomischer Eigenschaftsmix der Anlageberatung Kein Zugriff Seiten 132 - 134Autor:innen:
- Autor:innen:
- Rollenverteilung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Zielsystem des Kunden Kein ZugriffAutor:innen:
- Zielsystem der Bank Kein ZugriffAutor:innen:
- Zielsystem des Beraters Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Informationsasymmetrien Kein ZugriffAutor:innen:
- Gestaltungsasymmetrien Kein ZugriffAutor:innen:
- Betroffenheitsasymmetrien Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Unzureichende Sicherstellung einer ausreichenden Beratungsqualität durch die Selbstheilungskräfte des Marktes Kein ZugriffAutor:innen:
- Abhängigkeit der Beratungsqualität von Vorwissen und Status des Kunden sowie der räumlichen Lage (Stadt / Land) der aufgesuchten Filiale Kein ZugriffAutor:innen:
- Notwendigkeit von Informations- und Verhaltenspflichten Kein ZugriffAutor:innen:
- Überblick Kein Zugriff Seiten 150 - 151Autor:innen:
- Autor:innen:
- Autor:innen:
- Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen Kein ZugriffAutor:innen:
- Finanzinstrumente im Sinne des WpHG Kein ZugriffAutor:innen:
- Rechtsnatur der Wohlverhaltenspflichten der §§ 31 ff. WpHG Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Rangfolge im Pflichtenkatalog der wertpapierhandelsrechtlichen Informationspflichten Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Bedeutung der Explorationspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Inhalt und Umfang der Explorationspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Bedeutung der Aufklärungspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Inhalt und Umfang der Aufklärungspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Beratungspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Die Pflicht zur Unterlassung verbotener Verhaltensweisen Kein ZugriffAutor:innen:
- Fehlen einer kundenbezogenen Dokumentationspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Pflichtverletzung Kein ZugriffAutor:innen:
- Verschulden Kein ZugriffAutor:innen:
- Mitverschulden Kein ZugriffAutor:innen:
- Schaden Kein ZugriffAutor:innen:
- Kausalität Kein ZugriffAutor:innen:
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- Rechtslage Kein ZugriffAutor:innen:
- Verbliebene Beweisschwierigkeiten für den klagenden Anleger Kein ZugriffAutor:innen:
- Verjährung Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
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- Überblick Kein ZugriffAutor:innen:
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- Professionelle Kunden Kein ZugriffAutor:innen:
- Kleinanleger Kein ZugriffAutor:innen:
- Klassifizierung der Wertpapierdienstleistungen Kein ZugriffAutor:innen:
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- Anlageberatung und Portfolioverwaltung Kein ZugriffAutor:innen:
- „Nichtberatungssituation“ Kein ZugriffAutor:innen:
- „Execution-only“-Situation Kein ZugriffAutor:innen:
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- Bedeutung der Informationspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Inhalt und Reichweite der Informationspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Haftung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Allgemeine Hinweise zur neuen Rechtslage Kein ZugriffAutor:innen:
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- Beratungsgrundlage und Mitteilungspflichten Kein ZugriffAutor:innen:
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- Dokumentationspflicht Kein ZugriffAutor:innen:
- Form und Zeitpunkt Kein ZugriffAutor:innen:
- Haftung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Unterschiede im neuen Recht sowie im Recht der Versicherungsvermittlung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Unterschiede im neuen Recht sowie im Recht der Versicherungsvermittlung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Unterschiede im neuen Recht sowie im Recht der Versicherungsvermittlung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Unterschiede im neuen Recht sowie im Recht der Versicherungsvermittlung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Unterschiede im neuen Recht sowie im Recht der Versicherungsvermittlung Kein ZugriffAutor:innen:
- Zwischenergebnis: Unzureichende Sicherstellung einer ausreichenden Beratungsqualität trotz Informationspflichten Kein ZugriffAutor:innen:
- Empfehlungen Kein ZugriffAutor:innen:
- Vorüberlegungen Kein Zugriff Seiten 240 - 241Autor:innen:
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- Einfluss auf die Beratermerkmale Kein ZugriffAutor:innen:
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- Einfluss auf die Anzahl der in den Beratungsprozess einbezogenen Produkte Kein ZugriffAutor:innen:
- Einfluss auf das Anbieten institutsfremder Produkte Kein ZugriffAutor:innen:
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- Einfluss des Einsatzes von Beratungsleitfäden auf die Beratungsqualität Kein ZugriffAutor:innen:
- Einfluss der Anzahl der Beratungsgespräche auf die Beratungsqualität Kein ZugriffAutor:innen:
- Einfluss des Geschlechts des Beraters auf die Beratungsqualität Kein ZugriffAutor:innen:
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- Zusammenhang zwischen Exploration, Aufklärung, Empfehlung Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenhang zwischen den Charakteristika der ausgehändigten Informations materialien und der Beratungsleistung Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenhang zwischen dem geschätzten Alter des Beraters und der Beratungsleistung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Zusammenhang zwischen dem Beratungsumfeld und der Beratungsleistung Kein ZugriffAutor:innen:
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- Überblick Kein Zugriff Seiten 257 - 259Autor:innen:
- Die verdeckte teilnehmende Beobachtung als Methode der Datengewinnung Kein Zugriff Seiten 259 - 260Autor:innen:
- Formale Anforderungen an die Methode Kein Zugriff Seiten 260 - 263Autor:innen:
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- Überblick Kein ZugriffAutor:innen:
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- Der Wissensstand in finanziellen Angelegenheiten als Primärmerkmal Kein ZugriffAutor:innen:
- Beziehung zwischen Fach- und Allgemeinwissen Kein ZugriffAutor:innen:
- Übrige sozioökonomische und -demographische Merkmale und Versicherungssituation Kein ZugriffAutor:innen:
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- Allgemeingültige Vorgaben Kein ZugriffAutor:innen:
- Die Überforderten Kein ZugriffAutor:innen:
- Der Kenntnisreiche Kein ZugriffAutor:innen:
- Überblick über die gebildeten Typen Kein ZugriffAutor:innen:
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- Skalentransformation Kein ZugriffAutor:innen:
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- Zusammenfassung der Kriterien Kein ZugriffAutor:innen:
- Durchführung der Untersuchung Kein Zugriff Seiten 289 - 290Autor:innen:
- Verwandte empirische Untersuchungen Kein Zugriff Seiten 290 - 294Autor:innen:
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- Beratermerkmale Kein ZugriffAutor:innen:
- Dauer Kein ZugriffAutor:innen:
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- Exploration Kein ZugriffAutor:innen:
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- Dauer Kein ZugriffAutor:innen:
- Anzahl in den Beratungsprozess einbezogener Produkte Kein ZugriffAutor:innen:
- Einfluss auf das Anbieten institutsfremder Produkte Kein ZugriffAutor:innen:
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- Beratungsleitfaden Kein ZugriffAutor:innen:
- Anzahl Beratungsgespräche Kein ZugriffAutor:innen:
- Geschlecht Kein ZugriffAutor:innen:
- Autor:innen:
- Zusammenhang zwischen den Kernbereichen des Beratungsprozesses Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenhang zwischen den Charakteristika der ausgehändigten Informationsmaterialien und den Kernbereichen des Beratungsprozesses Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenhang zwischen dem geschätzten Alter und den Kernbereichen des Beratungsprozesses Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenhang zwischen der Dauer des Beratungsprozesses und den Kernbereichen des Beratungsprozesses Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenhang zwischen dem Beratungsumfeld und den Kernbereichen des Beratungsprozesses Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenhang zwischen den Beratermerkmalen und den Kernbereichen des Beratungsprozesses Kein ZugriffAutor:innen:
- Zusammenfassende Übersicht der Hypothesentests Kein Zugriff Seiten 356 - 358Autor:innen:
- Empfohlene Produktgruppen, Angebot von Alternativen Kein Zugriff Seiten 358 - 360Autor:innen:
- Fallen, EDV-Nutzung Kein Zugriff Seiten 360 - 362Autor:innen:
- Zusammenfassung und Diskussion der Ergebnisse Kein Zugriff Seiten 363 - 368Autor:innen:
- Implikationen für Anbieter und Berater Kein Zugriff Seiten 368 - 368Autor:innen:
- Implikationen für den Beratungskunden Kein Zugriff Seiten 368 - 370Autor:innen:
- Implikationen für die wissenschaftliche Forschung Kein Zugriff Seiten 370 - 400Autor:innen:
