Bankrecht
Konto - Zahlungsverkehr - Darlehensvertrag - Kreditsicherheiten - Übungsklausuren- Autor:innen:
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- Verlag:
- 2018
Zusammenfassung
Bankrecht
Die 2. Auflage gibt dem Praktiker einen schnellen Überblick über die Rechtsmaterie „Bankrecht“ und wertvolle praxisnahe Hinweise. Studenten erleichtert dieses Buch den Einstieg in das Bankrecht. Dieses von Praktikern geschriebene Buch setzt praxis-, examens- und prüfungsrelevante Schwerpunkte. Die klassischen Themen des Bankrechts werden verständlich erläutert:
• Konto
• Zahlungsverkehr
• Darlehensvertrag
• Kreditsicherheiten
• Bankentgelte
• grenzüberschreitende Bankgeschäfte
• Wertpapierberatung
Alle wichtigen aktuellen Gesetzesänderungen sind bereits eingearbeitet.
Echte Examensklausuren mit Gliederungen und Lösungsskizzen bereiten optimal auf Prüfungen vor. Das Werk ist so konzipiert, dass es studienbegleitend in einem Semester durchgearbeitet werden kann.
Prof. Dr. Hans-Michael Krepold unterrichtet Bankrecht, Kreditsicherungsrecht und Bürgerliches Recht an der Hochschule Aschaffenburg. Zuvor war er viele Jahre als Syndikus in der Rechtsabteilung einer deutschen Großbank tätig.
Sandra Fischbeck ist Syndikusrechtsanwältin in der Rechtsabteilung einer deutschen Großbank. Sie leitet dort den Bereich Privatkunden, der für die Rechtsfragen und Produkte der Privatkundenbank zuständig ist.
Christian Kropf ist seit vielen Jahren als Jurist in der Rechtsabteilung einer deutschen Großbank beschäftigt. Seine Tätigkeitsschwerpunkte umfassen u.a. das Kreditrecht, das Preisrecht und wertpapierrechtliche Fragestellungen.
Dr. Stefan Werner ist Syndikus mit dem Beratungsschwerpunkt Recht der Zahlungsdienste in der Rechtsabteilung einer Großbank und Lehrbeauftragter für das Fach „Bankrecht“ an der Georg-August-Universität in Göttingen.
In „ihren“ Rechtsgebieten zeichnen sich die Verfasser durch zahlreiche Veröffentlichungen aus. Seit Jahren sind sie in der Praxis und in der Ausbildung tätig.
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Bibliographische Angaben
- Copyrightjahr
- 2018
- ISBN-Print
- 978-3-8006-5292-1
- ISBN-Online
- 978-3-8006-5293-8
- Verlag
- Vahlen, München
- Sprache
- Deutsch
- Seiten
- 359
- Produkttyp
- Monographie
Inhaltsverzeichnis
- Titelei/Inhaltsverzeichnis Kein Zugriff Seiten I - XXI
- 1.1 Bereitstellung von Geldeingängen: Anspruch auf Gutschrift Kein Zugriff
- 1.2 Verpflichtung zur Übermittlung von Geldbeträgen Kein Zugriff
- 2.1 Buchungen Kein Zugriff
- 2.2 Kontokorrentbindung Kein Zugriff
- 2.3 Feststellung des Saldos durch Rechnungsabschluss Kein Zugriff
- 2.4 Saldoanerkenntnis Kein Zugriff
- 1. Das Basiskonto Kein Zugriff
- 2. Kontenwechselhilfe Kein Zugriff
- 3. Vergleichbarkeit von Zahlungskontoentgelten Kein Zugriff
- 1. Anspruch auf Umwandlung in ein Pfändungsschutzkonto Kein Zugriff
- 2. Pfändungsfreibetrag Kein Zugriff
- 1. „Oder-Konto“ Kein Zugriff
- 2. „Und-Konto“ Kein Zugriff
- 3. Abgrenzung zum Konto für eine Gesellschaft bürgerlichen Rechts Kein Zugriff
- 1.1 Pflichten der Bank nach dem Geldwäschegesetz Kein Zugriff
- 1.2 Zivilrechtliche Stellung der Bank Kein Zugriff
- 2. Rechtsstellung des Treuhänders (Kontoinhabers) Kein Zugriff
- 3. Rechtsstellung des Treugebers (wirtschaftlich Berechtigten) Kein Zugriff
- 4. Das Treuhandkonto in der Zwangsvollstreckung gegen den Treuhänder Kein Zugriff
- 5. Das Treuhandkonto in der Insolvenz des Treuhänders Kein Zugriff
- 6. Das verdeckte Treuhandkonto Kein Zugriff
- VI. Das Anderkonto: Ein Treuhandkonto für bestimmte Berufe Kein Zugriff
- 1. Verfügungsberechtigung des Kontoinhabers Kein Zugriff
- 2.1 Auf Bankformular erteilte Kontovollmacht Kein Zugriff
- 2.2 General- und Vorsorgevollmachten; Vorsorgevollmacht auf Bankformular Kein Zugriff
- 3. Verfügungsberechtigung des Betreuers Kein Zugriff
- 4. Verfügungsberechtigung der Erben beim Tod des Kontoinhabers Kein Zugriff
- 1. Begriff und Rechtsgrundlage Kein Zugriff
- 2. Gegenstand und Umfang Kein Zugriff
- 3. Grenzen des Bankgeheimnisses im Zivilrecht Kein Zugriff
- 4.1 Durchsuchungs- und Beschlagnahmebeschluss Kein Zugriff
- 4.2 Zeugeneinvernahme Kein Zugriff
- 4.3 Automatisierter Abruf von Kontoinformationen (§ 24c KWG) Kein Zugriff
- 5.1 Schadensersatzpflicht Kein Zugriff
- 5.2 Unterlassungsanspruch Kein Zugriff
- 5.3 Kündigungsrecht des Kunden Kein Zugriff
- 5.4 Arbeits-/dienstrechtliche Konsequenzen Kein Zugriff
- 5.5 Strafrechtliche Konsequenzen Kein Zugriff
- IX. Das Konto in der Insolvenz Kein Zugriff
- X. Kündigung des Kontos Kein Zugriff
- 1.1 Begriff Kein Zugriff
- 1.2 Überweisungsarten Kein Zugriff
- 1.3 Beteiligte Kein Zugriff
- 2.1 Überweisungsauftrag Kein Zugriff
- 2.2 Pflichten des Überweisenden Kein Zugriff
- 2.3 Pflichten des überweisenden Instituts Kein Zugriff
- 3.1 Überblick Kein Zugriff
- 3.2 Vertrag zwischen den Instituten Kein Zugriff
- 3.3 Interbankenverhältnis Kein Zugriff
- 4. Inkassoverhältnis zwischen dem Überweisungsempfänger und seiner Bank Kein Zugriff
- 5. Valutaverhältnis zwischen dem Überweisenden und dem Überweisungsempfänger Kein Zugriff
- 6.1 Mangel im Deckungsverhältnis Kein Zugriff
- 6.2 Mangel im Valutaverhältnis Kein Zugriff
- 1.1 Wirtschaftliche Bedeutung der Lastschrift Kein Zugriff
- 1.2 Beteiligte im Lastschriftverfahren und Darstellung des Verfahrensablaufs Kein Zugriff
- 2.1 Lastschriftvereinbarung Kein Zugriff
- 2.2 Erfüllung Kein Zugriff
- 3. Inkassovereinbarung zwischen Zahlungsempfänger und erster Inkassostelle Kein Zugriff
- 4. Interbankenverhältnis Kein Zugriff
- 5.1 Verfahren Kein Zugriff
- 5.2 Theorien Kein Zugriff
- 5.3 Einlösung von Lastschriften Kein Zugriff
- 6.1 Rechtsgrundlagen Kein Zugriff
- 6.2 Struktur der SEPA-Lastschrift Kein Zugriff
- 6.3 Umsetzung der SEPA-Lastschrift in deutsches Recht Kein Zugriff
- 6.4 Überführung der Einzugsermächtigung nach dem bundesdeutschen Lastschriftverfahren in ein SEPA-Mandat Kein Zugriff
- 1. Überblick Kein Zugriff
- 2. Allgemeines Kein Zugriff
- 3.1 Aufbewahrungspflicht Kein Zugriff
- 3.2 Anzeigepflicht Kein Zugriff
- 4. Haftung für Schäden Kein Zugriff
- 5. Aufwendungsersatzanspruch Kein Zugriff
- 6.1 Überblick Kein Zugriff
- 6.2 Ohne Autorisierung keine Kontobelastung (§ 675u BGB) Kein Zugriff
- 6.3 Haftung des Bankkunden (§ 675v BGB) Kein Zugriff
- 7.1 Abheben von Geld am Geldausgabeautomaten Kein Zugriff
- 7.2 Bezahlen an automatisierten Kassen/POS Kein Zugriff
- 7.3 Elektronisches Lastschriftverfahren (SEPA-ELV) und POZ-Verfahren Kein Zugriff
- 7.4 GeldKarte Kein Zugriff
- 7.5 Weitere Funktionen Kein Zugriff
- 1. Zahlungsauslösedienste Kein Zugriff
- 2. Kontoinformationsdienste Kein Zugriff
- 3. Drittemittenten von Zahlungskarten Kein Zugriff
- V. Die „starke Kundenauthentifizierung“ Kein Zugriff
- 1. Zustandekommen Kein Zugriff
- 2.1 Kontokorrentkredite Kein Zugriff
- 2.2 Annuitäten-, Fest- und Tilgungsdarlehen Kein Zugriff
- 2.3 Avalkredit Kein Zugriff
- 3. Laufzeit von Darlehensverträgen und Zinsvereinbarung Kein Zugriff
- 4.1 Finanzmarktkrise und Verbraucherinteresse Kein Zugriff
- 4.2 Wirkungsweise des deutschen Pfandbriefsystems Kein Zugriff
- 4.3 Absicherung des deutschen Pfandbriefsystems durch das Kündigungsrecht nach § 489 und § 490 BGB Kein Zugriff
- 5.1 Übersicht Kein Zugriff
- 5.2 Kündigungsrecht des Darlehensgebers oder des Darlehensnehmers Kein Zugriff
- 5.3 Unbestimmte Laufzeit des Darlehens Kein Zugriff
- 5.4 Bestimmte Laufzeit des Darlehens Kein Zugriff
- 5.5 Kündigung durch den Darlehensnehmer Kein Zugriff
- 5.6 Berechnung der Vorfälligkeitsentschädigung Kein Zugriff
- 5.7 Kündigung durch den Darlehensgeber Kein Zugriff
- 5.8 Rechtsfolgen Kein Zugriff
- 1.1 Allgemein-Verbraucherdarlehen Kein Zugriff
- 1.2 Immobiliar-Verbraucherdarlehen Kein Zugriff
- 2.1 Werbephase und allgemeine Informationspflichten Kein Zugriff
- 2.2 Vorvertragliche Informationspflichten (§ 491a BGB i. V. m. Art. 247 EGBGB) und Kreditwürdigkeitsprüfung Kein Zugriff
- 3.1 Pflichtangaben mit Sanktion trotz Heilung Kein Zugriff
- 3.2 Pflichtangaben ohne Sanktion im Fall der Heilung nach § 494 Abs. 2 S. 1 BGB Kein Zugriff
- 3.3 Pflichtangaben, deren Fehlen keine Nichtigkeit nach sich zieht Kein Zugriff
- 4. Schriftformerfordernis Kein Zugriff
- 5.1 Gesamtbetrag aller vom Darlehensnehmer zu leistenden Zahlungen Kein Zugriff
- 5.2 Effektiver Jahreszins und Zinsanpassung Kein Zugriff
- 5.3 Kosten einer Restschuldversicherung oder sonstigen Versicherung Kein Zugriff
- 6. Nichtigkeit des Darlehensvertrags und Heilung durch Empfang Kein Zugriff
- 7.1 Zinssatzermäßigung bei Fehlen von Zins, Effektivzins oder Gesamtbetrag Kein Zugriff
- 7.2 Zinssatzermäßigung bei zu niedrig angegebenem Effektivzinssatz Kein Zugriff
- 7.3 Keine Pflicht zur Zahlung nicht angegebener Kosten Kein Zugriff
- 7.4 Kein Anspruch auf Bestellung von Sicherheiten Kein Zugriff
- 7.5 Sanktion bei fehlender Schriftform Kein Zugriff
- 8.1 Widerrufsbelehrung und Widerrufsfrist Kein Zugriff
- 8.2 Widerrufserklärung und Rückzahlungspflicht Kein Zugriff
- 9.1 Form Kein Zugriff
- 9.2 Unterrichtung bei Ablauf der Zinsbindung oder bei Vertragsende Kein Zugriff
- 9.3 Tilgungsplan Kein Zugriff
- 9.4 Anpassung des Sollzinssatzes Kein Zugriff
- 9.5 Eingeräumte Überziehungsmöglichkeiten Kein Zugriff
- 9.6 Geduldete Überziehung Kein Zugriff
- 9.7 Abtretung/Wechsel des Darlehensgebers Kein Zugriff
- 10. Verzugszinsen und Teilzahlungen bei Verbraucherdarlehen Kein Zugriff
- 11.1 Kündigung und vorzeitige Rückzahlung durch den Darlehensnehmer Kein Zugriff
- 11.2 Kündigung durch die Bank Kein Zugriff
- 12. Besonderheiten bei verbundenen Geschäften Kein Zugriff
- 13.1 Überziehungsdarlehen Kein Zugriff
- 13.2 Umschuldungsdarlehen Kein Zugriff
- 1.1 „Hauptschuldverhältnis“ mit Sicherungsabrede Kein Zugriff
- 1.2 Avalkredit und/oder Bürgschaftsauftrag Kein Zugriff
- 1.3 Bürgschaftsvertrag zwischen Bank und Bürgschaftsgläubiger Kein Zugriff
- 2.1 Auswirkungen der Zahlungspflicht auf erstes Anfordern Kein Zugriff
- 2.2 Unwirksamkeit einer Sicherungsabrede auf erstes Anfordern Kein Zugriff
- 3. Inanspruchnahme des Avals Kein Zugriff
- 4. Rückgriffsanspruch der Bank Kein Zugriff
- 5. Das Aval in der Insolvenz des Auftraggebers Kein Zugriff
- 1.1 Real- und Personalsicherheiten Kein Zugriff
- 1.2 Akzessorische und abstrakte Sicherheiten Kein Zugriff
- 1.3 Typische und atypische Sicherheiten Kein Zugriff
- 2.1 Weiter Sicherungszweck bei eigenen Sicherheiten Kein Zugriff
- 2.2 Unzulässigkeit des weiten Sicherungszwecks bei Drittsicherheiten Kein Zugriff
- 2.3 Ausnahme: Weiter Sicherungszweck bei Gesellschaftern, Geschäftsführern Kein Zugriff
- 3.1 Verfügung eines Ehegatten über sein Vermögen im Ganzen Kein Zugriff
- 3.2 Sittenwidrigkeit wegen krasser finanzieller Überforderung Kein Zugriff
- 3.3 Sittenwidrigkeit der Sicherheitenstellung wegen Übersicherung der Bank Kein Zugriff
- 3.4 Anwendbarkeit der Verbraucherschutzrechte auf Sicherheiten? Kein Zugriff
- 3.5 Sicherheitenverwertung trotz Verjährung der gesicherten Forderung? Kein Zugriff
- 1. Wesen der Grundschuld Kein Zugriff
- 2.1 Einigung und Eintragung (§ 873 Abs. 1 BGB) Kein Zugriff
- 2.2 Abtretung einer Grundschuld Kein Zugriff
- 2.3 Muster einer Grundschuldbestellungsurkunde Kein Zugriff
- 3.1 Dingliche Unterwerfungsklausel Kein Zugriff
- 3.2 Persönliche Haftungsunterwerfung Kein Zugriff
- 3.3 Grundschuldzinsen Kein Zugriff
- 4. Rangverhältnis der Grundschuld Kein Zugriff
- 5.1 Sicherungszweck Kein Zugriff
- 5.2 Rückgewähranspruch Kein Zugriff
- 5.3 Abtretung der Rückgewähransprüche gegenüber vorrangigen Gläubigern Kein Zugriff
- 5.4 Auskunft Kein Zugriff
- 5.5 Versicherung Kein Zugriff
- 6. Verwertung der Grundschuld Kein Zugriff
- 7. Grundschuld in der Insolvenz Kein Zugriff
- 1. Grundstrukturen Kein Zugriff
- 2.1 Die abzutretende Forderung und ihre Bestimmbarkeit Kein Zugriff
- 2.2 Abtretungsverbote und Abtretungseinschränkungen Kein Zugriff
- 2.3 Formvorschriften Kein Zugriff
- 3. Offenlegung der Sicherungsabtretung; Einziehungsbefugnis Kein Zugriff
- 4. Verwertung Kein Zugriff
- 5. Sicherungsabtretung in der Insolvenz Kein Zugriff
- 6.1 Abtretung von Lohn- und Gehaltsansprüchen Kein Zugriff
- 6.2 Abtretung von Mietansprüchen Kein Zugriff
- 6.3 Abtretung einer Lebensversicherung Kein Zugriff
- 6.4 Globalzession aller Forderungen aus Lieferung und Leistung Kein Zugriff
- 1. Grundstruktur Kein Zugriff
- 2.1 Übereignung und Besitzmittlungsverhältnis Kein Zugriff
- 2.2 Bestimmtheitsgrundsatz Kein Zugriff
- 2.3 Form Kein Zugriff
- 3. Gegenstand der Sicherungsübereignung Kein Zugriff
- 4.1 Raumsicherungsübereignung Kein Zugriff
- 4.2 Sicherungsübereignung von Zubehör Kein Zugriff
- 4.3 Sicherungsübereignung von Gegenständen in gemieteten Räumen Kein Zugriff
- 5. Verwertung Kein Zugriff
- 6. Sicherungsübereignung in der Insolvenz Kein Zugriff
- 1. Grundstruktur und Bestellung der Sicherheit Kein Zugriff
- 2. Bestellung des Pfandrechts Kein Zugriff
- 3. Verwertung des Pfandrechts Kein Zugriff
- 4. Das Pfandrecht in der Insolvenz Kein Zugriff
- 5.1 Verpfändung von Kontoguthaben Kein Zugriff
- 5.2 Verpfändung von Wertpapieren Kein Zugriff
- 5.3 Verpfändung von Gesellschaftsanteilen Kein Zugriff
- 6.1 Rang des AGB-Pfandrechts; Zusammentreffen mit Kontopfändung Kein Zugriff
- 6.2 Kontosperre auf Grund AGB-Pfandrecht Kein Zugriff
- 6.3 Das AGB-Pfandrecht an Guthaben aus Arbeitseinkommen Kein Zugriff
- 6.4 Das AGB-Pfandrecht an Kontoguthaben eines Bürgen Kein Zugriff
- 6.5 Das AGB-Pfandrecht in der Insolvenz Kein Zugriff
- 1.1 Verhältnis zwischen Gläubiger und Bürge Kein Zugriff
- 1.2 Verhältnis zwischen Gläubiger und Hauptschuldner Kein Zugriff
- 1.3 Verhältnis zwischen Hauptschuldner und Bürge Kein Zugriff
- 2. Schriftform des Bürgschaftsvertrags Kein Zugriff
- 3.1 Akzessorietät Kein Zugriff
- 3.2 Haftung für Nebenforderungen; Höchstbetrag der Bürgschaft Kein Zugriff
- 4.1 Besondere Bürgeneinreden Kein Zugriff
- 4.2 Einreden gegen die Hauptschuld, insbesondere Verjährungseinrede Kein Zugriff
- 5.1 Mithaftungsübernahme durch unechte Darlehensnehmer Kein Zugriff
- 5.2 Sittenwidrigkeitsprüfung bei Bürgen und unechten Darlehensnehmern Kein Zugriff
- 6. Inanspruchnahme aus der Bürgschaft und Rückgriff des Bürgen Kein Zugriff
- 7. Die Bürgschaft in der Insolvenz Kein Zugriff
- 1. Grundstruktur Kein Zugriff
- 2. Rechtsverhältnisse der Beteiligten Kein Zugriff
- 3. Garantie auf erstes Anfordern Kein Zugriff
- 4. AGB-Kontrolle Kein Zugriff
- 5.1 Voraussetzungen einer Inanspruchnahme Kein Zugriff
- 5.2 Einwendungen gegen die Zahlungspflicht Kein Zugriff
- 5.3 Umfang der Zahlungspflicht Kein Zugriff
- 5.4 Rückgriffansprüche Kein Zugriff
- I. Einführung Kein Zugriff
- 1.1 Sachrecht bei Verbraucherverträgen Kein Zugriff
- 1.2 Bedeutung des anzuwendenden Rechts bei Schuldverhältnissen Kein Zugriff
- 2.1 Rechts- und Geschäftsfähigkeit Kein Zugriff
- 2.2 Form Kein Zugriff
- 2.3 Vertretungsberechtigung Kein Zugriff
- 1. Sicherungsabtretungen/Forderungspfandrecht Kein Zugriff
- 2. Sonstige Realsicherheiten Kein Zugriff
- I. Individualvereinbarungen Kein Zugriff
- 1. Bestimmung des Klauselinhalts Kein Zugriff
- 2. Preishauptabreden Kein Zugriff
- 3. Preisnebenabreden Kein Zugriff
- 4. Rechtsfolgen der Inhaltskontrolle Kein Zugriff
- III. Bankentgelte für Nebenleistungen i. S. v. § 312a Abs. 3 BGB Kein Zugriff
- IV. Übersicht ausgewählter Bankentgelte in AGB Kein Zugriff
- I. Zustandekommen eines Beratungsvertrages Kein Zugriff
- 1.1 Grundsätze Kein Zugriff
- 1.2 Anlegergerechte Beratung Kein Zugriff
- 1.3 Objektgerechte Beratung Kein Zugriff
- 2.1 Grundsätze Kein Zugriff
- 2.2 Systematik bei Anlageberatungsverträgen vor dem 1.8.2014 Kein Zugriff
- 2.3 Aufklärungspflichten bei Anlageberatungsverträgen ab dem 1.8.2014 Kein Zugriff
- 3.1 Schuldhafte Pflichtverletzung Kein Zugriff
- 3.2 Kausalität Kein Zugriff
- 3.3 Schaden/Umfang des Anspruchs Kein Zugriff
- 3.4 Verjährung Kein Zugriff
- Klausur I: Ganz schön frech Kein Zugriff
- Klausur II: Weltmeister – oder auch nicht Kein Zugriff
- Klausur III: Schluss mit dem Ärger Kein Zugriff
- Klausur IV: Noch mehr Aktien auf Pump Kein Zugriff
- Klausur V: Den Bürgen sollst du würgen? Kein Zugriff
- Klausur VI: Abgezockt beim Tanken Kein Zugriff
- 1. Gliederung der Lösungsskizze Kein Zugriff
- 2. Vorschlag einer Klausurlösung Kein Zugriff
- 1. Gliederung der Lösungsskizze Kein Zugriff
- 2. Vorschlag einer Klausurlösung Kein Zugriff
- 1. Gliederung der Lösungsskizze Kein Zugriff
- 2. Vorschlag einer Klausurlösung Kein Zugriff
- 1. Gliederung der Lösungsskizze Kein Zugriff
- 2. Vorschlag einer Klausurlösung Kein Zugriff
- Klausurlösung V: Den Bürgen sollst du würgen Kein Zugriff
- 1. Gliederung der Lösungsskizze Kein Zugriff
- 2. Vorschlag einer Klausurlösung Kein Zugriff
- Stichwortverzeichnis Kein Zugriff Seiten 349 - 358
- Impressum Kein Zugriff Seiten 359 - 359





