Bankrecht

Hans-Michael Krepold; Sandra Fischbeck; Christian Kropf

doi:10.15358/9783800652938

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Bibliographic data

Copyright year: 2018
ISBN-Print: 978-3-8006-5292-1
ISBN-Online: 978-3-8006-5293-8
Publisher: Vahlen, München
Language: German
Pages: 359
Product type: Book Titles

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages I - XXI
1. 1. 1. 1.1 Bereitstellung von Geldeingängen: Anspruch auf Gutschrift No access
    2. 1.2 Verpflichtung zur Übermittlung von Geldbeträgen No access
  2. 1. 2.1 Buchungen No access
    2. 2.2 Kontokorrentbindung No access
    3. 2.3 Feststellung des Saldos durch Rechnungsabschluss No access
    4. 2.4 Saldoanerkenntnis No access
2. 1. 1. Das Basiskonto No access
  2. 2. Kontenwechselhilfe No access
  3. 3. Vergleichbarkeit von Zahlungskontoentgelten No access
3. 1. 1. Anspruch auf Umwandlung in ein Pfändungsschutzkonto No access
  2. 2. Pfändungsfreibetrag No access
4. 1. 1. „Oder-Konto“ No access
  2. 2. „Und-Konto“ No access
  3. 3. Abgrenzung zum Konto für eine Gesellschaft bürgerlichen Rechts No access
5. 1. 1. 1.1 Pflichten der Bank nach dem Geldwäschegesetz No access
    2. 1.2 Zivilrechtliche Stellung der Bank No access
  2. 2. Rechtsstellung des Treuhänders (Kontoinhabers) No access
  3. 3. Rechtsstellung des Treugebers (wirtschaftlich Berechtigten) No access
  4. 4. Das Treuhandkonto in der Zwangsvollstreckung gegen den Treuhänder No access
  5. 5. Das Treuhandkonto in der Insolvenz des Treuhänders No access
  6. 6. Das verdeckte Treuhandkonto No access
6. VI. Das Anderkonto: Ein Treuhandkonto für bestimmte Berufe No access
7. 1. 1. Verfügungsberechtigung des Kontoinhabers No access
  2. 1. 2.1 Auf Bankformular erteilte Kontovollmacht No access
    2. 2.2 General- und Vorsorgevollmachten; Vorsorgevollmacht auf Bankformular No access
  3. 3. Verfügungsberechtigung des Betreuers No access
  4. 4. Verfügungsberechtigung der Erben beim Tod des Kontoinhabers No access
8. 1. 1. Begriff und Rechtsgrundlage No access
  2. 2. Gegenstand und Umfang No access
  3. 3. Grenzen des Bankgeheimnisses im Zivilrecht No access
  4. 1. 4.1 Durchsuchungs- und Beschlagnahmebeschluss No access
    2. 4.2 Zeugeneinvernahme No access
    3. 4.3 Automatisierter Abruf von Kontoinformationen (§ 24c KWG) No access
  5. 1. 5.1 Schadensersatzpflicht No access
    2. 5.2 Unterlassungsanspruch No access
    3. 5.3 Kündigungsrecht des Kunden No access
    4. 5.4 Arbeits-/dienstrechtliche Konsequenzen No access
    5. 5.5 Strafrechtliche Konsequenzen No access
9. IX. Das Konto in der Insolvenz No access
10. X. Kündigung des Kontos No access
1. 1. 1. 1.1 Begriff No access
    2. 1.2 Überweisungsarten No access
    3. 1.3 Beteiligte No access
  2. 1. 2.1 Überweisungsauftrag No access
    2. 2.2 Pflichten des Überweisenden No access
    3. 2.3 Pflichten des überweisenden Instituts No access
  3. 1. 3.1 Überblick No access
    2. 3.2 Vertrag zwischen den Instituten No access
    3. 3.3 Interbankenverhältnis No access
  4. 4. Inkassoverhältnis zwischen dem Überweisungsempfänger und seiner Bank No access
  5. 5. Valutaverhältnis zwischen dem Überweisenden und dem Überweisungsempfänger No access
  6. 1. 6.1 Mangel im Deckungsverhältnis No access
    2. 6.2 Mangel im Valutaverhältnis No access
2. 1. 1. 1.1 Wirtschaftliche Bedeutung der Lastschrift No access
    2. 1.2 Beteiligte im Lastschriftverfahren und Darstellung des Verfahrensablaufs No access
  2. 1. 2.1 Lastschriftvereinbarung No access
    2. 2.2 Erfüllung No access
  3. 3. Inkassovereinbarung zwischen Zahlungsempfänger und erster Inkassostelle No access
  4. 4. Interbankenverhältnis No access
  5. 1. 5.1 Verfahren No access
    2. 5.2 Theorien No access
    3. 5.3 Einlösung von Lastschriften No access
  6. 1. 6.1 Rechtsgrundlagen No access
    2. 6.2 Struktur der SEPA-Lastschrift No access
    3. 6.3 Umsetzung der SEPA-Lastschrift in deutsches Recht No access
    4. 6.4 Überführung der Einzugsermächtigung nach dem bundesdeutschen Lastschriftverfahren in ein SEPA-Mandat No access
3. 1. 1. Überblick No access
  2. 2. Allgemeines No access
  3. 1. 3.1 Aufbewahrungspflicht No access
    2. 3.2 Anzeigepflicht No access
  4. 4. Haftung für Schäden No access
  5. 5. Aufwendungsersatzanspruch No access
  6. 1. 6.1 Überblick No access
    2. 6.2 Ohne Autorisierung keine Kontobelastung (§ 675u BGB) No access
    3. 6.3 Haftung des Bankkunden (§ 675v BGB) No access
  7. 1. 7.1 Abheben von Geld am Geldausgabeautomaten No access
    2. 7.2 Bezahlen an automatisierten Kassen/POS No access
    3. 7.3 Elektronisches Lastschriftverfahren (SEPA-ELV) und POZ-Verfahren No access
    4. 7.4 GeldKarte No access
    5. 7.5 Weitere Funktionen No access
4. 1. 1. Zahlungsauslösedienste No access
  2. 2. Kontoinformationsdienste No access
  3. 3. Drittemittenten von Zahlungskarten No access
5. V. Die „starke Kundenauthentifizierung“ No access
1. 1. 1. Zustandekommen No access
  2. 1. 2.1 Kontokorrentkredite No access
    2. 2.2 Annuitäten-, Fest- und Tilgungsdarlehen No access
    3. 2.3 Avalkredit No access
  3. 3. Laufzeit von Darlehensverträgen und Zinsvereinbarung No access
  4. 1. 4.1 Finanzmarktkrise und Verbraucherinteresse No access
    2. 4.2 Wirkungsweise des deutschen Pfandbriefsystems No access
    3. 4.3 Absicherung des deutschen Pfandbriefsystems durch das Kündigungsrecht nach § 489 und § 490 BGB No access
  5. 1. 5.1 Übersicht No access
    2. 5.2 Kündigungsrecht des Darlehensgebers oder des Darlehensnehmers No access
    3. 5.3 Unbestimmte Laufzeit des Darlehens No access
    4. 5.4 Bestimmte Laufzeit des Darlehens No access
    5. 5.5 Kündigung durch den Darlehensnehmer No access
    6. 5.6 Berechnung der Vorfälligkeitsentschädigung No access
    7. 5.7 Kündigung durch den Darlehensgeber No access
    8. 5.8 Rechtsfolgen No access
2. 1. 1. 1.1 Allgemein-Verbraucherdarlehen No access
    2. 1.2 Immobiliar-Verbraucherdarlehen No access
  2. 1. 2.1 Werbephase und allgemeine Informationspflichten No access
    2. 2.2 Vorvertragliche Informationspflichten (§ 491a BGB i. V. m. Art. 247 EGBGB) und Kreditwürdigkeitsprüfung No access
  3. 1. 3.1 Pflichtangaben mit Sanktion trotz Heilung No access
    2. 3.2 Pflichtangaben ohne Sanktion im Fall der Heilung nach § 494 Abs. 2 S. 1 BGB No access
    3. 3.3 Pflichtangaben, deren Fehlen keine Nichtigkeit nach sich zieht No access
  4. 4. Schriftformerfordernis No access
  5. 1. 5.1 Gesamtbetrag aller vom Darlehensnehmer zu leistenden Zahlungen No access
    2. 5.2 Effektiver Jahreszins und Zinsanpassung No access
    3. 5.3 Kosten einer Restschuldversicherung oder sonstigen Versicherung No access
  6. 6. Nichtigkeit des Darlehensvertrags und Heilung durch Empfang No access
  7. 1. 7.1 Zinssatzermäßigung bei Fehlen von Zins, Effektivzins oder Gesamtbetrag No access
    2. 7.2 Zinssatzermäßigung bei zu niedrig angegebenem Effektivzinssatz No access
    3. 7.3 Keine Pflicht zur Zahlung nicht angegebener Kosten No access
    4. 7.4 Kein Anspruch auf Bestellung von Sicherheiten No access
    5. 7.5 Sanktion bei fehlender Schriftform No access
  8. 1. 8.1 Widerrufsbelehrung und Widerrufsfrist No access
    2. 8.2 Widerrufserklärung und Rückzahlungspflicht No access
  9. 1. 9.1 Form No access
    2. 9.2 Unterrichtung bei Ablauf der Zinsbindung oder bei Vertragsende No access
    3. 9.3 Tilgungsplan No access
    4. 9.4 Anpassung des Sollzinssatzes No access
    5. 9.5 Eingeräumte Überziehungsmöglichkeiten No access
    6. 9.6 Geduldete Überziehung No access
    7. 9.7 Abtretung/Wechsel des Darlehensgebers No access
  10. 10. Verzugszinsen und Teilzahlungen bei Verbraucherdarlehen No access
  11. 1. 11.1 Kündigung und vorzeitige Rückzahlung durch den Darlehensnehmer No access
    2. 11.2 Kündigung durch die Bank No access
  12. 12. Besonderheiten bei verbundenen Geschäften No access
  13. 1. 13.1 Überziehungsdarlehen No access
    2. 13.2 Umschuldungsdarlehen No access
3. 1. 1. 1.1 „Hauptschuldverhältnis“ mit Sicherungsabrede No access
    2. 1.2 Avalkredit und/oder Bürgschaftsauftrag No access
    3. 1.3 Bürgschaftsvertrag zwischen Bank und Bürgschaftsgläubiger No access
  2. 1. 2.1 Auswirkungen der Zahlungspflicht auf erstes Anfordern No access
    2. 2.2 Unwirksamkeit einer Sicherungsabrede auf erstes Anfordern No access
  3. 3. Inanspruchnahme des Avals No access
  4. 4. Rückgriffsanspruch der Bank No access
  5. 5. Das Aval in der Insolvenz des Auftraggebers No access
1. 1. 1. 1.1 Real- und Personalsicherheiten No access
    2. 1.2 Akzessorische und abstrakte Sicherheiten No access
    3. 1.3 Typische und atypische Sicherheiten No access
  2. 1. 2.1 Weiter Sicherungszweck bei eigenen Sicherheiten No access
    2. 2.2 Unzulässigkeit des weiten Sicherungszwecks bei Drittsicherheiten No access
    3. 2.3 Ausnahme: Weiter Sicherungszweck bei Gesellschaftern, Geschäftsführern No access
  3. 1. 3.1 Verfügung eines Ehegatten über sein Vermögen im Ganzen No access
    2. 3.2 Sittenwidrigkeit wegen krasser finanzieller Überforderung No access
    3. 3.3 Sittenwidrigkeit der Sicherheitenstellung wegen Übersicherung der Bank No access
    4. 3.4 Anwendbarkeit der Verbraucherschutzrechte auf Sicherheiten? No access
    5. 3.5 Sicherheitenverwertung trotz Verjährung der gesicherten Forderung? No access
2. 1. 1. Wesen der Grundschuld No access
  2. 1. 2.1 Einigung und Eintragung (§ 873 Abs. 1 BGB) No access
    2. 2.2 Abtretung einer Grundschuld No access
    3. 2.3 Muster einer Grundschuldbestellungsurkunde No access
  3. 1. 3.1 Dingliche Unterwerfungsklausel No access
    2. 3.2 Persönliche Haftungsunterwerfung No access
    3. 3.3 Grundschuldzinsen No access
  4. 4. Rangverhältnis der Grundschuld No access
  5. 1. 5.1 Sicherungszweck No access
    2. 5.2 Rückgewähranspruch No access
    3. 5.3 Abtretung der Rückgewähransprüche gegenüber vorrangigen Gläubigern No access
    4. 5.4 Auskunft No access
    5. 5.5 Versicherung No access
  6. 6. Verwertung der Grundschuld No access
  7. 7. Grundschuld in der Insolvenz No access
3. 1. 1. Grundstrukturen No access
  2. 1. 2.1 Die abzutretende Forderung und ihre Bestimmbarkeit No access
    2. 2.2 Abtretungsverbote und Abtretungseinschränkungen No access
    3. 2.3 Formvorschriften No access
  3. 3. Offenlegung der Sicherungsabtretung; Einziehungsbefugnis No access
  4. 4. Verwertung No access
  5. 5. Sicherungsabtretung in der Insolvenz No access
  6. 1. 6.1 Abtretung von Lohn- und Gehaltsansprüchen No access
    2. 6.2 Abtretung von Mietansprüchen No access
    3. 6.3 Abtretung einer Lebensversicherung No access
    4. 6.4 Globalzession aller Forderungen aus Lieferung und Leistung No access
4. 1. 1. Grundstruktur No access
  2. 1. 2.1 Übereignung und Besitzmittlungsverhältnis No access
    2. 2.2 Bestimmtheitsgrundsatz No access
    3. 2.3 Form No access
  3. 3. Gegenstand der Sicherungsübereignung No access
  4. 1. 4.1 Raumsicherungsübereignung No access
    2. 4.2 Sicherungsübereignung von Zubehör No access
    3. 4.3 Sicherungsübereignung von Gegenständen in gemieteten Räumen No access
  5. 5. Verwertung No access
  6. 6. Sicherungsübereignung in der Insolvenz No access
5. 1. 1. Grundstruktur und Bestellung der Sicherheit No access
  2. 2. Bestellung des Pfandrechts No access
  3. 3. Verwertung des Pfandrechts No access
  4. 4. Das Pfandrecht in der Insolvenz No access
  5. 1. 5.1 Verpfändung von Kontoguthaben No access
    2. 5.2 Verpfändung von Wertpapieren No access
    3. 5.3 Verpfändung von Gesellschaftsanteilen No access
  6. 1. 6.1 Rang des AGB-Pfandrechts; Zusammentreffen mit Kontopfändung No access
    2. 6.2 Kontosperre auf Grund AGB-Pfandrecht No access
    3. 6.3 Das AGB-Pfandrecht an Guthaben aus Arbeitseinkommen No access
    4. 6.4 Das AGB-Pfandrecht an Kontoguthaben eines Bürgen No access
    5. 6.5 Das AGB-Pfandrecht in der Insolvenz No access
6. 1. 1. 1.1 Verhältnis zwischen Gläubiger und Bürge No access
    2. 1.2 Verhältnis zwischen Gläubiger und Hauptschuldner No access
    3. 1.3 Verhältnis zwischen Hauptschuldner und Bürge No access
  2. 2. Schriftform des Bürgschaftsvertrags No access
  3. 1. 3.1 Akzessorietät No access
    2. 3.2 Haftung für Nebenforderungen; Höchstbetrag der Bürgschaft No access
  4. 1. 4.1 Besondere Bürgeneinreden No access
    2. 4.2 Einreden gegen die Hauptschuld, insbesondere Verjährungseinrede No access
  5. 1. 5.1 Mithaftungsübernahme durch unechte Darlehensnehmer No access
    2. 5.2 Sittenwidrigkeitsprüfung bei Bürgen und unechten Darlehensnehmern No access
  6. 6. Inanspruchnahme aus der Bürgschaft und Rückgriff des Bürgen No access
  7. 7. Die Bürgschaft in der Insolvenz No access
7. 1. 1. Grundstruktur No access
  2. 2. Rechtsverhältnisse der Beteiligten No access
  3. 3. Garantie auf erstes Anfordern No access
  4. 4. AGB-Kontrolle No access
  5. 1. 5.1 Voraussetzungen einer Inanspruchnahme No access
    2. 5.2 Einwendungen gegen die Zahlungspflicht No access
    3. 5.3 Umfang der Zahlungspflicht No access
    4. 5.4 Rückgriffansprüche No access
1. I. Einführung No access
2. 1. 1. 1.1 Sachrecht bei Verbraucherverträgen No access
    2. 1.2 Bedeutung des anzuwendenden Rechts bei Schuldverhältnissen No access
  2. 1. 2.1 Rechts- und Geschäftsfähigkeit No access
    2. 2.2 Form No access
    3. 2.3 Vertretungsberechtigung No access
3. 1. 1. Sicherungsabtretungen/Forderungspfandrecht No access
  2. 2. Sonstige Realsicherheiten No access
1. I. Individualvereinbarungen No access
2. 1. 1. Bestimmung des Klauselinhalts No access
  2. 2. Preishauptabreden No access
  3. 3. Preisnebenabreden No access
  4. 4. Rechtsfolgen der Inhaltskontrolle No access
3. III. Bankentgelte für Nebenleistungen i. S. v. § 312a Abs. 3 BGB No access
4. IV. Übersicht ausgewählter Bankentgelte in AGB No access
1. I. Zustandekommen eines Beratungsvertrages No access
2. 1. 1. 1.1 Grundsätze No access
    2. 1.2 Anlegergerechte Beratung No access
    3. 1.3 Objektgerechte Beratung No access
  2. 1. 2.1 Grundsätze No access
    2. 2.2 Systematik bei Anlageberatungsverträgen vor dem 1.8.2014 No access
    3. 2.3 Aufklärungspflichten bei Anlageberatungsverträgen ab dem 1.8.2014 No access
  3. 1. 3.1 Schuldhafte Pflichtverletzung No access
    2. 3.2 Kausalität No access
    3. 3.3 Schaden/Umfang des Anspruchs No access
    4. 3.4 Verjährung No access
1. 1. Klausur I: Ganz schön frech No access
  2. Klausur II: Weltmeister – oder auch nicht No access
  3. Klausur III: Schluss mit dem Ärger No access
  4. Klausur IV: Noch mehr Aktien auf Pump No access
  5. Klausur V: Den Bürgen sollst du würgen? No access
  6. Klausur VI: Abgezockt beim Tanken No access
2. 1. 1. 1. Gliederung der Lösungsskizze No access
    2. 2. Vorschlag einer Klausurlösung No access
  2. 1. 1. Gliederung der Lösungsskizze No access
    2. 2. Vorschlag einer Klausurlösung No access
  3. 1. 1. Gliederung der Lösungsskizze No access
    2. 2. Vorschlag einer Klausurlösung No access
  4. 1. 1. Gliederung der Lösungsskizze No access
    2. 2. Vorschlag einer Klausurlösung No access
  5. Klausurlösung V: Den Bürgen sollst du würgen No access
  6. 1. 1. Gliederung der Lösungsskizze No access
    2. 2. Vorschlag einer Klausurlösung No access
Stichwortverzeichnis No access Pages 349 - 358
Impressum No access Pages 359 - 359