Die Verdachtsmeldung als Mittel zur Bekämpfung der Geldwäsche am Beispiel der Kreditinstitute

Jacob Wende

doi:10.5771/9783800596690

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Copyright year: 2024
ISBN-Print: 978-3-8005-1911-8
ISBN-Online: 978-3-8005-9669-0
Publisher: dfv Mediengruppe, Frankfurt am Main
Series: CB - Compliance Berater Schriftenreihe
Language: German
Pages: 345
Product type: Book Titles

Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages I - XXIV
1. I. Problemstellung No access
2. II. Gang der Untersuchung No access
1. I. Die Bekämpfung der Geldwäsche als Zielvorstellung des Gesetzgebers No access
2. II. Weiteres Ziel: Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung No access
3. 1. 1. a) Vereinte Nationen No access
    2. b) Die Baseler Grundsatzerklärung No access
    3. c) Gruppe der Sieben (G-7) No access
    4. 1. (1) FATF-Empfehlungen No access
      2. (2) Verbindlichkeit der FATF-Empfehlungen No access
      3. (3) Weitere Veröffentlichungen der FATF No access
    5. e) Financial Intelligence Unit (FIU) No access
    6. f) Egmont-Gruppe No access
  2. 1. a) Erste Geldwäscherichtlinie No access
    2. b) Zweite Geldwäscherichtlinie No access
    3. c) Dritte EG-Geldwäscherichtlinie No access
    4. d) Vierte EU-Geldwäscherichtlinie No access
    5. e) Fünfte EU-Geldwäscherichtlinie No access
    6. f) Das neue EU-Geldwäschepaket No access
4. 1. 1. Strafrechtliche Regelung (§ 261 StGB) No access
  2. 1. a) Ursprüngliche Fassung aus dem Jahr 1993 No access
    2. b) Änderungen durch das GwBekErgG aus dem Jahr 2008 No access
    3. c) Änderungen durch das GWPräOptG aus dem Jahr 2011 No access
    4. d) Änderungen durch die Umsetzung der Vierten EU-Geldwäscherichtlinie aus dem Jahr 2017 No access
    5. e) Zusammenfassung No access
5. 1. 1. Argumente für die Einordnung zum präventiven Bereich No access
  2. 2. Argumente für die Einordnung zum repressiven Bereich No access
  3. 3. Ansichten zwischen einer präventiven und repressiven Einordnung No access
  4. 4. Stellungnahme No access
6. 1. 1. Europäische Vorgaben bei der Auslegung des Geldwäschegesetzes No access
  2. 2. Problemstellung bei der Auslegung von Normen im Geldwäschegesetz No access
  3. 1. a) Grundlagen der gespaltenen Auslegung No access
    2. b) Gesetzgeberische Regelungsabsicht No access
    3. c) Rechtsprechung der obersten Bundesgerichte No access
    4. d) Problem der Einheit der Rechtsordnung No access
    5. e) Zusammenfassung No access
7. VII. Zwischenergebnis No access
1. I. Allgemeine Bedeutung der Verdachtsmeldung No access
2. 1. 1. Die allgemeine Bedeutung der Kreditinstitute für die Geldwäschebekämpfung No access
  2. 1. a) Unterschiede der Begrifflichkeit zum Kreditwesengesetz No access
    2. b) Weiter Anwendungsbereich im Geldwäschegesetz No access
  3. 1. a) BaFin als Aufsichtsbehörde No access
    2. b) FIU als Empfangsbehörde der Verdachtsmeldung No access
  4. 1. 1. (1) Situation 1 – Erster Kundenkontakt No access
      2. (2) Situation 2 – Verhalten während der Kundenbeziehung No access
      3. (3) Situation 3 – Auffällige Einzeltransaktionen No access
      4. (4) Situation 4 – Auffälliges Gesamtbild von Transaktionen No access
    2. 1. (1) Verdachtsmomente untersuchen No access
      2. (2) Abgabe der Verdachtsmeldung an die zuständige Behörde No access
  5. 1. a) Kundeninformationen als notwendige Voraussetzung No access
    2. b) Das Organisationsproblem in einem Kreditinstitut No access
    3. c) Das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Zusammenhang mit bankspezifischen Risiken No access
    4. d) Die Risikoanalyse als Kernelement des institutsspezifischen Risikomanagements No access
    5. e) Der risikobasierte Ansatz als wesentliches Prinzip für das Risikomanagement No access
    6. f) Ausgestaltung der internen Sicherungsmaßnahmen auf Grundlage der Risikoanalyse No access
    7. g) Auswirkungen des Risikomanagements auf die Verdachtsmeldung No access
  6. 1. a) Allgemeines No access
    2. b) Aufgaben No access
    3. c) Abgrenzung zu anderen Aufgabenbereichen No access
    4. d) Sachkunde und Zuverlässigkeit des Geldwäschebeauftragten No access
    5. e) Stellung und Befugnisse im Institut No access
  7. 7. Zusammenfassung No access
3. 1. 1. (a) Modell 1: Ein Melderecht No access
    2. (b) Modell 2: Systematische Meldepflichten No access
    3. (c) Modell 3: Eine Meldepflicht bei Verdacht No access
  2. 2. Die Pflicht zur Verdachtsmeldung als Indienstnahme Privater No access
  3. 1. a) Rechtliche Konflikte mit dem Bankgeheimnis No access
    2. b) Wirtschaftliche Konflikte No access
    3. c) Faktische Konflikte No access
  4. 1. a) Meldepflichten im Bereich der Verbrechensbekämpfung No access
    2. b) Weitere Meldepflichten außerhalb der Verbrechensbekämpfung No access
    3. c) Gemeinsamkeiten und Unterschiede No access
4. 1. 1. Präventiver Zweck der Verdachtsmeldung No access
  2. 2. Repressiver Zweck der Verdachtsmeldung No access
  3. 3. Vertrauen und Stabilität der Finanzwirtschaft No access
  4. 4. Zusammenfassung No access
5. V. Zwischenergebnis No access
1. 1. 1. Tatsachen No access
  2. 1. a) Hindeuten No access
    2. b) Frühere Ansichten über die Meldeschwelle im Geldwäscherecht No access
    3. c) Deutschlandprüfung durch die FATF 2009/2010 No access
    4. d) Klarstellung durch das GWPräOptG No access
    5. e) Folgen durch die Änderungen des GWPräOptG No access
    6. f) Verdachtsschwelle als ein strafrechtliches Stadium der Vorermittlung? No access
    7. g) Verdachtsschwelle als eigener gewerblicher Begriff No access
    8. h) Zusammenfassung No access
  3. 1. a) Notwendigkeit eines Beurteilungsspielraumes No access
    2. b) Grenzen und kritische Auseinandersetzung mit dem Beurteilungsspielraum No access
  4. 4. Zusammenfassung No access
2. 1. 1. a) Vermögensgegenstand No access
    2. 1. (1) Gewerbliche oder berufliche Beziehung für Kreditinstitute No access
      2. (2) Grenzen für Geschäftsbeziehung bei Kreditinstituten No access
      3. (3) Auf eine gewisse Dauer angelegt No access
    3. c) Maklergeschäft No access
    4. d) Transaktion No access
    5. e) Zusammenfassung No access
  2. 1. 1. (1) Grammatikalische und systematische Auslegung No access
      2. (2) Historische Auslegung No access
      3. (3) Teleologische Auslegung No access
    2. 1. (1) Uneinheitlicher Sprachgebrauch des Begriffes Geldwäsche No access
      2. (2) Fehlen des spezifischen Charakters von § 261 StGB No access
      3. (3) Extensiver Anwendungsbereich No access
      4. (4) Extensiver Anwendungsspielraum als Folge No access
    3. c) Konkretisierung der gesetzlichen Anforderungen der Verdachtsmeldung No access
    4. 1. (1) Konkretisierungen nach § 43 Abs. 5 und Abs. 6 GwG No access
      2. (a) Bekannte Anhaltspunkte für einen Verdachtsfall No access
        (b) Gesteigerte Aufmerksamkeit No access
      3. (3) BaFin Auslegungs- und Anwendungshinweise zum Geldwäschegesetz No access
      4. (a) Aktuelle Erklärung über Risikostaaten (Abschnitt I) No access
        (b) Fortlaufende Prüfung durch die FATF (Abschnitt II) No access
        (c) Aktuelle FATF-Rundschreiben der BaFin No access
      5. (5) Zusammenfassung der vorhandenen Konkretisierungen No access
    5. 1. (1) Vorüberlegung No access
      2. (2) Keine Rechtsverordnung oder Verwaltungsakt No access
      3. (a) Wirkung als norminterpretierende Verwaltungsvorschrift No access
        (b) Bedenken gegen Einordnung als norminterpretierende Verwaltungsvorschrift No access
      4. (a) Besonderheiten der normkonkretisierenden Verwaltungsvorschriften No access
        (b) Anwendung auf die Veröffentlichungen im Geldwäscherecht No access
      5. (5) Zwischenergebnis: Keine verbindliche Konkretisierung durch die Veröffentlichungen No access
    6. 1. (1) Vorsicht bei dem Umgang mit Anhaltspunkten No access
      2. (2) Gesetzliche Anhaltspunkte für Risikofaktoren No access
      3. (a) Phase 1: Placement No access
        (b) Phase 2: Layering No access
        (c) Phase 3: Integration No access
        (d) Zwischenergebnis No access
      4. (a) Nationale Typologiepapiere No access
        (b) Europäische Typologiepapiere No access
        (c) Internationale Typologiepapiere No access
        (d) Der Finanzagent als Phänomen No access
      5. (5) Anhaltspunkte aus der Rückmeldung einer Verdachtsmeldung No access
      6. (6) Anhaltspunkte aus dem Austausch der Kreditinstitute untereinander No access
      7. (7) Anhaltspunkte aus Presseveröffentlichungen No access
      8. (8) Zwischenergebnis: Anhaltspunkte No access
    7. g) Zusammenfassung No access
3. 1. 1. Geschäftsvorfall No access
  2. 1. a) Auslegung des Tatbestandsmerkmals No access
    2. 1. (1) Der Begriff der Terrorismusfinanzierung im allgemeinen Sprachgebrauch No access
      2. (2) Fachliche Begriffsdefinition No access
      3. (3) Modelle für die Terrorismusfinanzierung No access
      4. (4) Typologien und Anhaltspunkte für die Terrorismusfinanzierung No access
  3. 3. Zusammenfassung No access
4. IV. Der Verstoß gegen die Offenlegungspflicht No access
5. V. Dokumentationspflicht von nicht erstatteten Verdachtsmeldungen No access
6. VI. Zwischenergebnis No access
1. 1. 1. Änderungen der FIU als Empfangsbehörde für Verdachtsmeldungen No access
  2. 2. Auswirkungen der neuen Empfangsbehörde No access
2. 1. 1. Unverzüglichkeit im Sinne des Geldwäscherechts No access
  2. 2. Exkurs: Meldesystem von unterschiedlichen Geschwindigkeiten? No access
3. 1. 1. Elektronische Übermittlung No access
  2. 2. Amtlicher Vordruck für den Postweg No access
4. IV. Zwischenergebnis No access
1. 1. 1. Erfüllung der allgemeinen Sorgfaltspflichten No access
  2. 1. a) Grundlagen der Stillhaltepflicht No access
    2. b) Ausnahmen von der Stillhaltepflicht No access
    3. c) Zusammenfassung No access
  3. 1. a) Grundlagen des Verbotes der Informationsweitergabe No access
    2. b) Folgen des Verbotes der Informationsweitergabe No access
  4. 1. a) Pflicht zur Kündigung der Geschäftsbeziehung No access
    2. b) Zivilrechtliche Grundlagen bei einer Kündigung No access
    3. c) Zwischenergebnis No access
  5. 1. a) Freistellung des Kreditinstituts No access
    2. b) Entschädigungsanspruch gegenüber dem Staat? No access
  6. 6. Zusammenfassung No access
2. 1. 1. Tauglicher Täterkreis No access
  2. 2. Objektiver Tatbestand No access
  3. 3. Subjektiver Tatbestand No access
  4. 1. a) Geldbußen No access
    2. b) Öffentliche Bekanntgabe des Verstoßes No access
  5. 5. Zusammenfassung No access
3. III. Zwischenergebnis No access
1. 1. 1. Anwendbarkeit der nationalen Grundrechte No access
  2. 1. 1. (1) Schutzbereich No access
      2. (2) Rechtfertigung No access
    2. 1. (1) Schutzbereich No access
      2. (2) Rechtfertigung No access
      3. (3) Verhältnismäßigkeit der Verdachtsmeldung No access
      4. (4) Auskunftspflicht- und Löschungspflicht als verfahrensrechtliche Schutzvorkehrung No access
      5. (5) Auswirkung für den Bankkunden nach einer Verdachtsmeldung No access
    3. c) Zwischenergebnis der verfassungsrechtlichen Prüfung No access
  3. 3. Besonderheiten beim Bestimmtheitsgrundsatz nach Art. 103 Abs. 2 GG No access
2. 1. 1. Bestimmtheitsproblem wurde schon früh vom Gesetzgeber erkannt No access
  2. 2. Änderung hin zu einer Ordnungswidrigkeit durch das GwBekErgG No access
  3. 3. Anforderungen an das Bestimmtheitsgebot bei Ordnungswidrigkeiten No access
  4. 4. Maßstab der Bestimmtheit bei der Verdachtsmeldung No access
  5. 5. Anwendung auf die Verdachtsmeldung No access
3. 1. 1. Konkretisierung durch die Rechtsprechung No access
  2. 2. Gesetzliche Konkretisierung durch die zuständigen Behörden No access
4. IV. Bedenken gegen die Verfassungsgemäßheit der Verdachtsmeldung No access
5. 1. 1. Vorüberlegung No access
  2. 2. Lösungsmöglichkeit 1: Konkretisierung durch Auslegungs- und Anwendungshinweise sowie durch Rundschreiben No access
  3. 3. Lösungsmöglichkeit 2: Konkretisierung durch eine Rechtsverordnung oder Allgemeinverfügung No access
  4. 1. a) Die Risikoanalyse als Konkretisierung No access
    2. b) Rechtliche Voraussetzungen No access
    3. c) Konkreter Gesetzesvorschlag No access
    4. d) Potenzielle Vorteile No access
    5. e) Mögliche Nachteile No access
6. VI. Zwischenergebnis No access
1. 1. 1. Unklare Vorgaben bei der Meldepflicht No access
  2. 2. Steigende Verdachtsmeldezahlen durch Sanktionen und hohem Druck No access
  3. 3. Folgen für Kreditinstitute und der Bankkunde als Opfer No access
  4. 4. Verfassungsrechtliche Bedenken No access
  5. 5. Lösungsmöglichkeiten No access
2. 1. 1. Zunehmender Druck bei der Umsetzung des Geldwäschegesetzes No access
  2. 2. Risikobasierter Ansatz im Geldwäschegesetz No access
  3. 3. Geldwäscheprävention im Nichtfinanzsektor No access
Literaturverzeichnis No access Pages 321 - 345