Die fünfte Geldwäsche-Richtlinie: Rahmenbedingungen und Umsetzung

Emanuel Falch

doi:10.52018/INKB-00394-K000

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Bibliographic data

Edition: 1/2025
Copyright year: 2025
ISBN-Print: 978-3-7097-0394-6
ISBN-Online: 978-3-7097-9717-4
Publisher: Jan Sramek Verlag, Wien
Language: German
Pages: 284
Product type: Book Titles

1. Danksagung No access
2. Inhaltsverzeichnis No access
3. Abkürzungsverzeichnis No access
1. A. Geldwäsche- und Terrorismusbekämpfung in Europa No access
2. B. Problemstellungen No access
3. C. Forschungsfragen No access
4. 1. 1. Aufbau der Arbeit No access
  2. 2. Methodik No access
5. 1. 1. a. Allgemeines zur Begrifflichkeit No access
    2. b. Unionsrechtlicher Begriff der Geldwäsche No access
    3. c. Nationalrechtlicher Begriff der Geldwäsche No access
    4. d. Zweck von Geldwäsche und anschließender Vergleich der beiden Begriffsdefinitionen No access
  2. 1. a. Begriff des Terrorismus No access
    2. b. Unionsrechtlicher Begriff der Terrorismusfinanzierung No access
    3. c. Nationalrechtlicher Begriff der Terrorismusfinanzierung No access
  3. 3. Konnex zwischen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie volkswirtschaftliche Auswirkungen No access
1. 1. 1. a. Allgemeines No access
    2. b. Völkerrechtliche Abkommen No access
    3. 1. (i.) Allgemeines No access
      2. (ii.) Erste Geldwäsche-Richtlinie No access
      3. (iii.) Zweite Geldwäsche-Richtlinie No access
      4. (iv.) Dritte Geldwäsche-Richtlinie No access
      5. (v.) Vierte Geldwäsche-Richtlinie No access
      6. (vi.) Fünfte Geldwäsche-Richtlinie No access
      7. (vii.) Strafrechtliche Geldwäsche-Richtlinie No access
      8. (viii.) Sechste Geldwäsche-Richtlinie und aktuelle Entwicklungen No access
  2. 1. 1. (i.) Grundsatz der Subsidiarität (Art 5 Abs 3 EUV) No access
      2. (ii.) Grundsatz der Verhältnismäßigkeit (Art 5 Abs 4 EUV) No access
    2. b. Grundrechte No access
    3. 1. (i.) Allgemeines No access
      2. (ii.) Umsetzungspflicht No access
      3. (iii.) Unmittelbare Wirksamkeit von Richtlinien No access
      4. (iv.) Richtlinienkonforme Auslegung No access
      5. (v.) Form der Umsetzung No access
      6. (vi.) Überschießende Umsetzung No access
      7. (vii.) Zusammenfassung der unionsrechtlichen Rahmenbedingungen No access
  3. 1. a. Ziele und Verpflichtete No access
    2. b. Instrumente und Umsetzung durch die Mitgliedstaaten No access
    3. c. Wesentliche Neuerungen No access
2. 1. 1. Allgemeines No access
  2. 2. Geldwäsche-Verordnung No access
  3. 3. Geldtransfer-Verordnung No access
  4. 4. AMLA-Verordnung No access
  5. 5. Sechste Geldwäsche-Richtlinie No access
  6. 6. MiCA-Verordnung No access
1. 1. 1. Allgemeines No access
  2. 2. Finanzmarkt-Geldwäschegesetz No access
2. 1. 1. Vorgaben des B-VG hinsichtlich Unionsrechtsakten No access
  2. 1. a. Allgemeines No access
    2. b. Legalitätsprinzip No access
3. 1. 1. a. Relevante Bestimmungen der fünften Geldwäsche-Richtlinie No access
    2. 1. (i.) Ziel der Richtlinie und Definition der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung No access
      2. (ii.) Geltungsbereich No access
      3. (iii.) Legaldefinitionen No access
      4. (iv.) Ausdehnung des Geltungsbereichs No access
      5. (v.) Mindestharmonisierung, Determinierung No access
    3. 1. (i.) Allgemeines No access
      2. (ii.) Geltungsbereich und Legaldefinitionen No access
      3. (iii.) Ausdehnung des Geltungsbereichs No access
      4. (iv.) Strengere nationale Vorschriften No access
    4. d. Bewertung der Umsetzung No access
  2. 1. a. Relevante Bestimmungen der fünften Geldwäsche-Richtlinie No access
    2. 1. (i.) Berichtspflicht, Empfehlungen an die Mitgliedstaaten No access
      2. (ii.) Risikobewertung auf mitgliedstaatlicher Ebene No access
      3. (iii.) Risikobewertung auf Verpflichtetenebene No access
      4. (iv.) Vorgehen gegenüber Drittländern No access
    3. 1. (i.) Risikobewertung auf mitgliedstaatlicher Ebene No access
      2. (ii.) Risikobewertung auf Verpflichtetenebene No access
      3. (iii.) Vorgehen gegenüber Drittländern No access
    4. d. Bewertung der Umsetzung No access
  3. 1. a. Relevante Bestimmungen der fünften Geldwäsche-Richtlinie No access
    2. 1. (i.) Anonymisierte Finanzprodukte No access
      2. (ii.) Sorgfaltspflichten auslösende Umstände No access
      3. (iii.) Sonderbestimmung zu »E-Geld« No access
      4. (iv.) Umfang der Sorgfaltspflichten No access
      5. (v.) Details zum Zeitpunkt und Umfang der Sorgfaltspflichten No access
      6. (vi.) Vereinfachte Sorgfaltspflichten No access
      7. (vii.) Verstärkte Sorgfaltspflichten No access
      8. (viii.) Politisch exponierte Personen; »shell bank« No access
      9. (ix.) Ausführung der Sorgfaltspflichten durch Dritte No access
    3. 1. (i.) Anonymisierte Finanzprodukte No access
      2. (ii.) Sorgfaltspflichten auslösende Umstände No access
      3. (iii.) Sonderbestimmung zu »E-Geld« No access
      4. (iv.) Umfang der Sorgfaltspflichten No access
      5. (v.) Details zum Zeitpunkt und Umfang der Sorgfaltspflichten No access
      6. (vi.) Vereinfachte Sorgfaltspflichten No access
      7. (vii.) Verstärkte Sorgfaltspflichten No access
      8. (viii.) Politisch exponierte Personen; »shell bank« No access
      9. (ix.) Ausführung der Sorgfaltspflichten durch Dritte No access
    4. d. Bewertung der Umsetzung No access
  4. 1. a. Relevante Bestimmungen der fünften Geldwäsche-Richtlinie No access
    2. 1. (i.) Umfang der Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer No access
      2. (ii.) Register der wirtschaftlichen Eigentümer No access
      3. (iii.) Zugang zu Informationen über wirtschaftliche Eigentümer No access
      4. (iv.) Spezialbestimmung bei Trusts und anderen Rechtsvereinbarungen No access
    3. 1. (i.) Allgemeines No access
      2. (ii.) Umfang der Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer No access
      3. (iii.) Register der wirtschaftlichen Eigentümer No access
      4. (iv.) Zugang zu Informationen über wirtschaftliche Eigentümer No access
      5. (v.) Spezialbestimmung bei Trusts und anderen Rechtsvereinbarungen No access
    4. d. Bewertung der Umsetzung No access
  5. 1. a. Relevante Bestimmungen der fünften Geldwäsche-Richtlinie No access
    2. 1. (i.) Zentrale Meldestelle No access
      2. (ii.) Zentrale automatische Mechanismen No access
      3. (iii.) Zugang zu Informationen zur Identifizierung von Immobilieneigentümern No access
      4. (iv.) Pflicht zur Zusammenarbeit mit den zentralen Meldestellen No access
      5. (v.) Sonderregel: Selbstverwaltungseinrichtung No access
      6. (vi.) Durchführung von Transaktionen; Unterrichtung der zentralen Meldestelle No access
      7. (vii.) Schutz bei Informationsweitergabe No access
      8. (viii.) Verbot der Informationsweitergabe No access
    3. 1. (i.) Zentrale Meldestelle No access
      2. (ii.) Zentrale automatische Mechanismen No access
      3. (iii.) Zugang zu Informationen zur Identifizierung von Immobilieneigentümern No access
      4. (iv.) Pflicht zur Zusammenarbeit mit den zentralen Meldestellen No access
      5. (v.) Sonderregel: Selbstverwaltungseinrichtung No access
      6. (vi.) Durchführung von Transaktionen; Unterrichtung der zentralen Meldestelle No access
      7. (vii.) Schutz bei Informationsweitergabe No access
      8. (viii.) Verbot der Informationsweitergabe No access
    4. d. Bewertung der Umsetzung No access
  6. 1. a. Relevante Bestimmungen der fünften Geldwäsche-Richtlinie No access
    2. 1. (i.) Aufbewahrungspflicht No access
      2. (ii.) Verarbeitung personenbezogener Daten No access
      3. (iii.) Schaffung von Kommunikationskanälen No access
      4. (iv.) Verarbeitung personenbezogener Daten – Ergänzung No access
      5. (v.) Erfassung statistischer Daten No access
    3. 1. (i.) Aufbewahrungspflicht No access
      2. (ii.) Verarbeitung personenbezogener Daten No access
      3. (iii.) Schaffung von Kommunikationskanälen No access
      4. (iv.) Erfassung statistischer Daten No access
    4. d. Bewertung der Umsetzung No access
  7. 1. a. Relevante Bestimmungen der fünften Geldwäsche-Richtlinie No access
    2. 1. (i.) Interne Verfahren, Schulungen und Rückmeldungen No access
      2. (ii.) Aufsicht No access
      3. (iii.) Nationale Zusammenarbeit No access
      4. (iv.) Zusammenarbeit mit der EBA No access
      5. (v.) Zusammenarbeit zwischen den zuständigen Behörden der Mitgliedstaaten No access
      6. (vi.) Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und mit der Kommission No access
      7. (vii.) Zusammenarbeit zwischen den Aufsichtsbehörden und anderen dem Berufsgeheimnis unterliegenden Behörden No access
      8. (viii.) Sanktionen No access
    3. 1. (i.) Interne Verfahren, Schulungen und Rückmeldungen No access
      2. (ii.) Aufsicht No access
      3. (iii.) Nationale Zusammenarbeit No access
      4. (iv.) Zusammenarbeit mit der EBA No access
      5. (v.) Zusammenarbeit zwischen den zuständigen Behörden der Mitgliedstaaten No access
      6. (vi.) Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und mit der Kommission No access
      7. (vii.) Zusammenarbeit zwischen den Aufsichtsbehörden und anderen dem Berufsgeheimnis unterliegenden Behörden No access
      8. (viii.) Sanktionen No access
    4. d. Bewertung der Umsetzung No access
  8. 8. »Schlussbestimmungen« No access
  9. 1. a. Allgemeines No access
    2. 1. (i.) Verordnungsermächtigungen No access
      2. (ii.) Formulierungsunterschiede No access
      3. (iii.) Strengere Vorschriften No access
      4. (iv.) Unabhängigkeit der Geldwäschemeldestelle No access
      5. (v.) Sanktionskompetenz der FMA No access
      6. (vi.) Unbestimmte Gesetzesbegriffe No access
      7. (vii.) Aufbewahrungs- und Löschungsverpflichtungen No access
    3. 1. (i.) Nicht- bzw Schlechtumsetzung No access
      2. (ii.) Säumnis bei Veröffentlichungspflichten No access
    4. d. Zwischenfazit No access
4. 1. 1. Allgemeines No access
  2. 2. Rechtsgrundlagen No access
  3. 1. a. Allgemeines No access
    2. b. Geltungsbereich und Schwellenwerte No access
    3. c. Feststellung und Überprüfung der Identität; Sorgfaltspflichten No access
    4. d. Zentrale Meldestelle; Aufsicht und Rechtsschutz No access
    5. e. Sanktionen No access
    6. f. Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer No access
  4. 1. a. Rechtspolitische und legistische Sicht No access
    2. b. Rechtsdogmatische Sicht No access
1. 1. 1. Allgemeines No access
  2. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Eingriffe durch die fünfte Geldwäsche-Richtlinie No access
    3. c. Rechtfertigung No access
  3. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Eingriffe durch die fünfte Geldwäsche-Richtlinie No access
    3. 1. (i.) Zugänglichmachung von Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer No access
      2. (ii.) Öffentliche Bekanntgabe eines Verstoßes No access
      3. (iii.) Sonstige Eingriffe No access
  4. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Eingriffe durch die fünfte Geldwäsche-Richtlinie No access
    3. c. Rechtfertigung No access
  5. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Eingriffe durch die fünfte Geldwäsche-Richtlinie No access
    3. c. Rechtfertigung No access
  6. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Eingriffe durch die fünfte Geldwäsche-Richtlinie No access
    3. c. Rechtfertigung No access
  7. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Rechtfertigung No access
  8. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Eingriffe durch die fünfte Geldwäsche-Richtlinie No access
    3. c. Rechtfertigung No access
  9. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Rechtfertigung No access
  10. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Eingriffe durch die fünfte Geldwäsche-Richtlinie No access
    3. c. Rechtfertigung No access
  11. 1. a. Schutzbereich No access
    2. b. Eingriffe durch die fünfte Geldwäsche-Richtlinie und Rechtfertigung No access
2. B. Grundrechte: Zusammenfassung No access
1. A. Allgemeines No access
2. 1. 1. Sechste Geldwäsche-Richtlinie No access
  2. 2. Geldwäsche-Verordnung No access
3. 1. 1. Allgemeines No access
  2. 2. Sechste Geldwäsche-Richtlinie No access
  3. 3. Geldwäsche-Verordnung No access
  4. 4. Zusammenfassung No access
4. D. Grundrechtliche Einschätzung No access
5. E. Exkurs: Bargeldobergrenze No access
6. F. Exkurs: Gewährleistung von Bargeld in der österreichischen Verfassung No access
1. A. Allgemeines No access
2. B. Beantwortung der Forschungsfragen No access
3. C. Resümee No access
Quellenverzeichnis No access Pages 267 - 278
Stichwortverzeichnis No access Pages 279 - 284