Die Haftung des nach § 45c KWG bestellten Sonderbeauftragten

Dr. Yannis Ockernahl

doi:10.5771/9783748963844

Summary

This work examines the hitherto unresolved question of the civil liability of a special representative under banking supervisory law within the meaning of section 45c of the German Banking Act (Kreditwesengesetz – KWG) towards a bank (and third parties) for whose account the special representative is appointed by the competent authority, BaFin. For this purpose, a systematic and in-depth analysis of the relevant legal issues relating to the (civil) liability of the special representative in the financial services industry is carried out and a dogmatically sound liability system, in particular considering the limited liability, codified in section 45c(7) of the KWG, is developed for the use of the special representative.

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Bibliographic data

Copyright year: 2025
Publication date: 27.10.2025
ISBN-Print: 978-3-7560-3618-9
ISBN-Online: 978-3-7489-6384-4
Publisher: Nomos, Baden-Baden
Series: Deutsches, Europäisches und Vergleichendes Wirtschaftsrecht
Volume: 145
Language: German
Pages: 408
Product type: Book Titles

1. Vorwort No access
2. Geleitwort No access
3. Abkürzungsverzeichnis No access
1. A. Hinführung zum Thema No access
2. B. Problemstellung No access
3. C. Zielsetzung No access
4. D. Gang der Untersuchung No access
1. 1. 1. 1. Kreditinstitute No access
    2. 2. Finanzdienstleistungsinstitute No access
    3. 3. Zahlungsinstitute No access
    4. 4. Kreditdienstleistungsinstitute No access
  2. 1. 1. Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht No access
    2. 2. Europäische Zentralbank No access
    3. 3. Zuständigkeit bei der Bestellung eines Sonderbeauftragten No access
  3. 1. 1. a) Anhörung des präsumtiven Sonderbeauftragten No access
      2. b) Erlass des Verwaltungsaktes No access
    2. 1. a) § 45c Abs. 1 Satz 1 KWG als Ermächtigungsgrundlage No access
      2. b) Verhältnismäßigkeitserwägungen No access
      3. c) Dauer der Sonderbeauftragung No access
    3. 1. a) Unabhängigkeit No access
      2. b) Zuverlässigkeit No access
      3. c) Eignung No access
    4. 1. a) Vergütung des Sonderbeauftragten No access
      2. aa) Systematische Auslegung des Begriffs der Auslagen No access
        bb) Historische Auslegung des Begriffs der Auslagen No access
        cc) Abschluss einer D&O-Versicherung als Ausprägung der Fürsorgepflicht No access
  4. 1. 1. Statthafte Rechtsmittel No access
    2. 1. a) Grundsätze der fehlerhaften Bestellung No access
      2. aa) Kein rechtlicher Schutz vor den Handlungen des Sonderbeauftragten No access
        bb) Vertrauensschutz No access
        cc) Entstehen eines haftungsfreien Raums No access
        dd) Risikoverteilung No access
        ee) Fazit No access
  5. 1. 1. a) Widerruf nach § 49 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1 Alt. 2 VwVfG No access
      2. b) Widerruf nach § 49 Abs. 2 Satz 1 Nr. 3 VwVfG No access
    2. 2. Widerruf auf Antrag No access
2. 1. 1. 1. Übernahme der Aufgaben und Befugnisse eines Geschäftsleiters (Nr. 1 und Nr. 2) No access
    2. 2. Übernahme der Aufgaben und Befugnisse eines Organs (Nr. 3 und Nr. 4) No access
    3. 1. a) Wörtliche Auslegung No access
      2. b) Zweck der Sonderbeauftragung No access
      3. c) Verwaltungsverfahrensrechtliche Bedenken No access
      4. d) Systematische Erwägungen No access
      5. e) Vergütung bei der Übernahme von Organaufgaben No access
      6. f) Normenklarheit No access
  2. II. Abhilfe bei Gesetzesverstößen oder aufsichtlichen Anordnungen (Nr. 5 bis Nr. 6) No access
  3. III. Unterstützung in Krisen (Nr. 7 bis Nr. 9) No access
  4. IV. Prüfung von Schadensersatzansprüchen gegen Organe (Nr. 10) No access
3. C. Zwischenergebnis No access
1. 1. 1. 1. Abgabe und Annahme einer Willenserklärung No access
    2. 2. Beendigung der Sonderbeauftragung No access
    3. 3. Wortlaut des § 45c Abs. 1 Satz 1 KWG No access
    4. 4. Gesellschaftsrechtliche Trennungstheorie No access
    5. 5. Zwischenergebnis No access
  2. 1. 1. § 311 Abs. 2 Nr. 1 BGB No access
    2. 2. § 311 Abs. 2 Nr. 2 BGB No access
    3. 1. aa) Fehlender Anwendungsbereich bei einem vertraglichen Bezug No access
        bb) § 311 Abs. 2 Nr. 3 BGB bei Vollstreckungsmaßnahmen No access
        cc) § 311 Abs. 2 Nr. 3 BGB als gesetzliches Schuldverhältnis No access
      2. b) Die ähnlichen geschäftlichen Kontakte bei einer Sonderbeauftragung No access
      3. c) Schuldverhältnis mit Pflichten nach § 241 Abs. 2 BGB No access
      4. d) Rechtsfolge No access
      5. e) Fazit No access
  3. 1. 1. Vertrag zwischen BaFin und Sonderbeauftragtem No access
    2. 2. Erhebliche Beeinflussung No access
  4. 1. 1. Dogmatische Grundlage No access
    2. 2. Verwaltungsakt als Vertrag No access
    3. 3. Öffentlich-rechtlicher Vertrag No access
    4. 4. Fazit No access
2. 1. I. § 823 Abs. 1 BGB No access
  2. II. § 823 Abs. 2 BGB No access
  3. III. § 824 BGB No access
  4. IV. § 826 BGB No access
  5. V. § 831 BGB No access
  6. 1. 1. Mögliche Sperrwirkung durch § 4 Abs. 4 FinDAG No access
    2. 2. Beamtenbegriff No access
    3. 3. Ausübung hoheitlicher Tätigkeiten durch private Personen No access
    4. 1. a) Zielsetzung einer bankaufsichtsrechtlichen Sonderbeauftragung No access
      2. aa) § 45c Abs. 1 Satz 5 KWG No access
        bb) § 45c Abs. 2 KWG No access
      3. aa) Übernahme der Aufgaben eines Organs (Nr. 1 bis Nr. 4) No access
        bb) Abhilfe bei Gesetzesverstößen oder aufsichtlichen Anordnungen (Nr. 5 und Nr. 6) No access
        cc) Unterstützung bei Krisen (Nr. 7 bis Nr. 9) No access
        dd) Prüfung von Schadensersatzansprüchen gegen Organe (Nr. 10) No access
      4. d) Entscheidungs- und Ausführungsspielraum des Sonderbeauftragten No access
    5. 1. aa) Argumente für eine Einordnung als Beamter im haftungsrechtlichen Sinne No access
        bb) Argumente gegen eine Einordnung als Beamter im haftungsrechtlichen Sinne No access
        cc) Fazit No access
      2. b) § 45c Abs. 2 Nr. 7 und Nr. 9 KWG No access
3. C. Zwischenergebnis No access
1. 1. I. Auslegung No access
  2. 1. 1. Regelungslücke No access
    2. 2. Planwidrigkeit der Regelungslücke No access
    3. 3. Vergleichbarkeit der Sachverhalte No access
2. 1. 1. 1. § 45c Abs. 2 Nr. 1 bis Nr. 4 KWG No access
    2. 1. a) Aufbau von § 45c Abs. 2 KWG No access
      2. b) Systematische Auslegung No access
      3. c) Historische Auslegung No access
      4. d) Geschäftsleiteraufgaben kraft gesetzlicher Anordnung No access
  2. II. Vertretungsmacht No access
  3. III. Befugnisse No access
  4. IV. Weisungsfreie Aufgabenwahrnehmung No access
  5. V. Vergütung No access
  6. 1. 1. Wörtliche Auslegung No access
    2. 2. Wille des Gesetzgebers No access
    3. 1. a) Einschränkung der Haftung des Sonderbeauftragten No access
      2. b) Einschränkung der Tätigkeit des Aufsichtsrats No access
      3. c) Konsequenzen für den ersetzten Vorstand No access
    4. 4. Fazit No access
  7. 1. 1. a) Gleichlauf von Sonderbeauftragtem und Geschäftsleiter No access
      2. b) Ungerechtfertigte Privilegierung des Sonderbeauftragten No access
      3. c) Schutz der Interessen des Instituts No access
      4. d) Aktienrechtliche Erwägungen No access
      5. e) Haftungsrisiko des Sonderbeauftragten No access
    2. 2. § 45c Abs. 2 Nr. 5 bis Nr. 10 KWG No access
3. 1. I. Aufgaben No access
  2. II. Vertretungsmacht No access
  3. III. Befugnisse No access
  4. IV. Weisungsfreie Aufgabenwahrnehmung No access
  5. V. Vergütung No access
  6. VI. Pflichten No access
  7. 1. 1. Anknüpfungspunkt für die Organhaftung des besonderen Vertreters No access
    2. 2. Konsequenzen für die Haftung eines Sonderbeauftragten No access
4. D. Schlussfolgerungen für die Haftung des Sonderbeauftragten No access
5. E. Zwischenergebnis No access
1. 1. I. Auslegung No access
  2. II. Analoge Anwendung No access
2. 1. 1. 1. Vergleich mit § 45c Abs. 2 Nr. 1 bis Nr. 4 KWG No access
    2. 2. Vergleich mit § 45c Abs. 2 Nr. 5 bis Nr. 6 KWG No access
    3. 3. Vergleich mit § 45c Abs. 2 Nr. 7 bis Nr. 9 KWG No access
    4. 4. Vergleich mit § 45c Abs. 2 Nr. 10 KWG No access
  2. II. Vertretungsmacht No access
  3. 1. 1. Verdrängen des Aufsichtsrats No access
    2. 2. Unabhängigkeit No access
    3. 3. Unternehmerische Entscheidung No access
    4. 4. Redepflicht No access
    5. 5. Eigenes Haftungsregime No access
    6. 6. Fazit No access
  4. IV. Befugnisse No access
  5. 1. 1. Weisungsfreie Aufgabenwahrnehmung No access
    2. 2. Geschuldeter Erfolg durch die Aufgabenwahrnehmung No access
    3. 1. a) Anforderung aus § 45c Abs. 1 Satz 2 KWG No access
      2. b) § 45c Abs. 2 Nr. 1 bis Nr. 4, Nr. 5 und Nr. 8 Alt. 3 KWG No access
      3. c) § 45c Abs. 2 Nr. 6 bis Nr. 10 KWG No access
      4. d) Vergleich zum gesetzlichen Abschlussprüfer No access
    4. 4. Wahrnehmung der Aufgaben im öffentlichen Interesse No access
  6. 1. 1. Kontrollfunktion No access
    2. 2. Informationsfunktion No access
    3. 3. Beglaubigungsfunktion No access
  7. VII. Vergütung No access
  8. 1. 1. Gewissenhaftigkeit No access
    2. 2. Verschwiegenheit No access
    3. 3. Verwertungsverbot No access
    4. 1. a) § 45c Abs. 2 Nr. 1 bis Nr. 4, Nr. 5 und Nr. 8 Alt. 3 KWG No access
      2. b) § 45c Abs. 2 Nr. 6 bis Nr. 10 KWG No access
  9. 1. 1. § 45c Abs. 2 Nr. 1 bis Nr. 4 KWG No access
    2. 1. aa) Unterschiedliche Aufgaben No access
        bb) Unterschiedliche Funktion No access
        cc) Unterschiedliche Befugnisse No access
      2. aa) Anzuwendender Pflichtenkanon No access
        bb) Gleichlauf von Tätigkeit und Haftung No access
        cc) Zeitlicher Versatz einer Sonderbeauftragung zu einer Abschlussprüfung No access
        dd) Quasi-Vorbehaltsaufgabe des Wirtschaftsprüfers wegen § 45c Abs. 1 Satz 4 KWG No access
        ee) Vergütung des Sonderbeauftragten No access
      3. c) Zwischenergebnis No access
    3. 3. § 45c Abs. 2 Nr. 5 und Nr. 8 Alt. 3 KWG No access
3. 1. I. Auswirkung auf das Haftungsrisiko No access
  2. II. Unzureichende Auseinandersetzung mit einer Sonderbeauftragung No access
  3. III. Gleichzeitiges Durchführen von mehreren Sonderbeauftragungen No access
4. D. Zwischenergebnis No access
1. 1. I. Beschränkung der Dritthaftung durch 45c Abs. 7 KWG No access
  2. II. Haftung aus einem eigenständigen Vertragsverhältnis No access
  3. 1. 1. Vertretungsmacht bei einer Sonderbeauftragung No access
    2. 2. Sonderbeauftragter als Vertreter ohne Vollmacht No access
    3. 3. Rechtsfolge No access
  4. 1. 1. Wirtschaftliches Eigeninteresse No access
    2. 2. Inanspruchnahme besonderen Vertrauens No access
    3. 1. aa) Wirtschaftliches Eigeninteresse No access
        bb) Inanspruchnahme besonderen Vertrauens No access
      2. aa) Wirtschaftliches Eigeninteresse No access
        bb) Inanspruchnahme besonderen Vertrauens No access
      3. aa) Wirtschaftliches Eigeninteresse No access
        bb) Inanspruchnahme besonderen Vertrauens No access
      4. d) Fazit No access
  5. V. Vertrag mit Schutzwirkung für Dritte No access
  6. 1. 1. Dritthaftung aus § 93 Abs. 2 Satz 1 AktG No access
    2. 2. Dritthaftung aus § 323 Abs. 1 Satz 3 HGB No access
2. 1. I. § 823 Abs. 1 BGB No access
  2. 1. 1. Sonderbeauftragungen gemäß § 45c Abs. 2 Nr. 1 bis Nr. 4 KWG No access
    2. 2. § 45c KWG als Schutzgesetz No access
  3. III. § 824 BGB No access
  4. IV. § 826 BGB No access
  5. V. § 831 BGB No access
  6. VI. § 839 BGB No access
3. C. Zwischenergebnis No access
1. 1. 1. 1. Verhaltensmaßstab No access
    2. 2. Haftungssumme No access
  2. 1. 1. Versicherbarkeit No access
    2. 1. a) Anlegerschutz und effiziente Kapitalmärkte No access
      2. b) Anzahl der anspruchsberechtigten Institute No access
    3. 3. Analoge Anwendung von § 323 Abs. 2 HGB No access
  3. 1. 1. Bilanzrechtliche Erwägungen No access
    2. 2. Persönliche Haftung als Steuerungswirkung No access
    3. 3. Gesetzlicher Auftrag der BaFin No access
    4. 1. a) Materielle Gleichstellung von Sonderbeauftragtem und Organmitglied No access
      2. b) Aushöhlung der unbeschränkten Organhaftung No access
    5. 1. a) Rechtlicher Anknüpfungspunkt einer Organhaftung No access
      2. b) Schadensausgleich bei Schäden unterhalb der Haftungssummenbegrenzung No access
      3. c) Problem des gestörten Gesamtschuldnerausgleichs No access
      4. d) Möglichkeiten zur Auflösung des gestörten Gesamtschuldnerausgleichs No access
      5. aa) Berücksichtigung des gesetzlichen Haftungsprivilegs No access
        bb) Rechtliche Voraussetzung für ein Haftungsprivileg No access
        cc) Sonderbeauftragung als Instrument des Bankenaufsichtsrechts No access
        dd) Grundsatz der aktienrechtlichen Gesamtverantwortung No access
        ee) Verhaltenssteuernde Funktion der Organhaftung No access
        ff) Kausalität von Haftung und pflichtwidrigem Verhalten No access
    6. 1. a) Die Vergütung vor dem Hintergrund der Haftungssumme No access
      2. b) Vergütung und Risikoübernahme bei Vereinsvorständen No access
      3. c) Rechtsfolge No access
  4. 1. 1. a) Zurechnung gemäß § 278 Satz 1 BGB No access
      2. b) Zurechnung gemäß § 831 BGB No access
      3. c) Haftung wegen Amtsmissbrauch No access
    2. 1. a) Auswahlverschulden No access
      2. b) Überwachungsverschulden No access
    3. 3. Implikationen auf die Haftungsbegrenzung No access
  5. V. Fazit No access
2. 1. 1. 1. Gestörter Schadensausgleich im Innenverhältnis als Ausgangssituation No access
    2. 2. Eingriff in verfassungsmäßig geschützte Positionen No access
  2. 1. 1. Grundrechtsfähigkeit eines Instituts No access
    2. 2. Beschränkung der unbegrenzten Organhaftung No access
    3. 3. Gleiches ungleich geregelt No access
  3. III. Fazit No access
3. C. Zwischenergebnis No access
Kapitel 7: Schlussbetrachtung No access Pages 367 - 372
Literaturverzeichnis No access Pages 373 - 404
Verzeichnis der Internetquellen No access Pages 405 - 408