Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230: Anwendung in der Praxis

DIN e. V.; Arndt Stiegeler; Wolfgang Kuckertz

doi:10.5771/9783410385592

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Bibliographic data

Edition: 2/2024
Copyright Year: 2024
ISBN-Print: 978-3-410-38569-1
ISBN-Online: 978-3-410-38559-2
Publisher: DIN Media, Berlin
Series: DIN Media Kommentar
Language: German
Pages: 195
Product Type: Edited Book

1. Autorenporträt No access
2. Inhaltsverzeichnis No access
1 Einleitung No access Pages 1 - 2
1. 2.1 Die Aufgabe von DIN-Normen No access
2. 1. 2.2.1 Softwarezertifizierung No access
  2. 2.2.2 Anwenderzertifizierung No access
  3. 2.2.3 Zertifizierer No access
3. 1. 2.3.1 Abgrenzung zur Beratung No access
  2. 2.3.2 Verbindung zur Beratung No access
  3. 2.3.3 Zielgruppe der Basis-Finanzanalyse No access
4. 1. 2.4.1 Baufinanzierung – DIN SPEC 77233 No access
  2. 2.4.2 Geschäftskunden – DIN 77235 No access
1. 3.1 Handlungsfelder/Finanzthemen No access
2. 1. 3.2.1 Orientierungsgrößen No access
  2. 3.2.2 Nettogesamteinkommen No access
3. 3.3 Grundsätze No access
4. 1. 3.4.1 Bedarfsstufen No access
  2. 3.4.2 Prinzipien für die Rangfolge innerhalb der Bedarfsstufen No access
5. 1. 3.5.1 Haushaltsverantwortliche No access
  2. 3.5.2 Wirtschaftlich abhängige Kinder No access
  3. 3.5.3 Abweichungen vom typisierten Haushalt No access
6. 3.6 Rahmenparameter No access
7. 3.7 Gesamtprozess der DIN-Analyse No access
8. 3.8 Clusterbildung No access
9. 3.9 Datenerfassung No access
1. 4.1 Themenbereiche No access
2. 1. 4.2.1 Angaben des Anbieters No access
  2. 4.2.2 Hochrechnungswerte der Norm – Renditeklassen No access
  3. 4.2.3 Renten berechnen – Lebenserwartung No access
1. 5.1 Vermögenssituation No access
2. 5.2 Einnahmen-Ausgaben-Rechnung No access
3. 5.3 Finanzthemen No access
4. 5.4 Weitere Informationen und Warnhinweise No access
1. 1. 6.1.1 Kostenrisiko Krankheit No access
  2. 6.1.2 Kostenrisiko Pflegebedürftigkeit No access
2. 1. 6.2.1 Allgemeines Haftungsrisiko No access
  2. 6.2.2 Haftungsrisiken aus Besitz No access
  3. 6.2.3 Haftungsrisiken aus besonderen Hobbys No access
  4. 6.2.4 Haftungsrisiko aus beruflicher Tätigkeit und Ehrenamt No access
3. 1. 6.3.1 Betroffene Personen No access
  2. 6.3.2 Bedarfshöhe No access
  3. 6.3.3 Absicherungen No access
  4. 6.3.4 Erwerbsunfähigkeit No access
  5. 6.3.5 Arbeitsunfähigkeit No access
  6. 6.3.6 Folgekosten bei Unfall oder Krankheit No access
4. 1. 6.4.1 Verhinderung der kurzfristig drohenden Zahlungsunfähigkeit No access
  2. 6.4.2 Aufbau einer Liquiditätsreserve No access
  3. 6.4.3 Schuldenrisiko aus Dispositions- und Konsumentenkrediten No access
  4. 6.4.4 Instandhaltung Immobilie No access
5. 1. 6.5.1 Betroffene Personen No access
  2. 6.5.2 Altersvorsorge Grundschutz No access
  3. 6.5.3 Altersvorsorge auf Bedarfsstufe 2 No access
  4. 6.5.4 Inflation in der Altersvorsorge No access
  5. 6.5.5 Istwerte No access
6. 1. 6.6.1 Risiko finanzieller Einbußen im Todesfall No access
  2. 6.6.2 Invalidität/Erwerbsunfähigkeit/Berufsunfähigkeit von Kindern No access
  3. 6.6.3 Schaffung von Kapital für die Ausbildung der Kinder No access
7. 1. 6.7.1 Verlust oder Beschädigung Hausrat No access
  2. 6.7.2 Verlust oder Beschädigung von Fahrzeugen No access
8. 6.8 Kostenrisiko aus Rechtsdurchsetzung No access
9. 1. 6.9.1 Haftungsrisiken No access
  2. 6.9.2 Risiko des Verlustes/der Beschädigung einer Immobilie No access
  3. 6.9.3 Instandhaltung No access
  4. 6.9.4 Zinsänderungsrisiko No access
  5. 6.9.5 Eigenkapital für Schaffung von Wohneigentum No access
10. 1. 6.10.1 Wesentliche Ersatzinvestitionen No access
  2. 6.10.2 Weitere individuelle Ziele No access
1. 7.1 Ermittlung der Nachhaltigkeitspräferenzen (DIN 77230/Anhang B) No access
2. 7.2 Deklaration von Anlageprodukten zur Nachhaltigkeit – DIN 77236 No access
8 Risiko-Profiling – DIN 77223 No access Pages 148 - 149
1. 1. 9.1.1 Haushaltsdaten – Allgemeine Daten No access
  2. 9.1.2 Haushaltsdaten – Einnahmen/Ausgaben und Vermögen No access
  3. 9.1.3 Haushaltsdaten – Dispositions-/Konsumentenkredite No access
  4. 9.1.4 Haushaltsdaten – Krankenversicherung No access
  5. 9.1.5 Haushaltsdaten – Allgemeine und weitere Haftungsrisiken No access
  6. 9.1.6 Haushaltsdaten – Arbeitskraftverlust No access
  7. 9.1.7 Haushaltsdaten – Altersvorsorge No access
  8. 9.1.8 Haushaltsdaten – Sachwerte und Rechtsschutz No access
  9. 9.1.9 Haushaltsdaten – Sparpläne und Zuordnung der Sparziele No access
2. 9.2 Prüfung der Relevanz der Finanzthemen No access
3. 9.3 Orientierungsgrößen; Istwerte und Sollwerte vergleichen No access
4. 9.4 Abschluss/Ergebnisdarstellung No access
10 Abschluss No access Pages 171 - 171
1. 1. 11.1.1 Ermittlung von Anlageergebnissen No access
  2. 11.1.2 Berechnung für die Rentenphase No access
2. 1. 11.2.1 Hochrechnung von Einmalanlagen No access
  2. 11.2.2 Hochrechnung Sparvertrag mit laufendem Beitrag No access
  3. 11.2.3 Sparvertrag mit laufendem Beitrag und Dynamik No access