Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230: Anwendung in der Praxis

DIN e. V.; Arndt Stiegeler; Wolfgang Kuckertz

doi:10.5771/9783410385592

Zusammenfassung

Mit der DIN 77230 existiert seit einigen Jahren ein Leitfaden für die systematische Finanzanalyse der finanziellen Situation von Privathaushalten. Die Norm führt durch den gesamten Analyseprozess und soll für
transparente und verlässliche Standards in der Finanzberatung von Privathaushalten sorgen. Das vorliegende Buch bietet eine
Arbeitshilfe zur fachgerechten Anwendung der Norm. Es liefert einen kompakten und leicht verständlichen Einstieg in die Thematik der normkonformen Finanzberatung.

„Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230“
ergänzt die einschlägigen Softwareanwendungen um die entsprechenden Norm-Inhalte. In der Neuauflage wurden die Themenbereiche neu und übersichtlicher gegliedert (zum Beispiel Altersvorsorge, Sachversicherungen) und das Thema „Nachhaltigkeitspräferenz des Kunden“ mit einbezogen. Zudem wurde das Buch um einen Einblick in die Bedarfsanalyse von Gewerbekunden und den Punkt Risikoanalyse erweitert.

Folgende Themen und Inhalte können Sie unter anderem von diesem Buch erwarten:

Vorstellung der DIN 77230

Praxisbeispiele

Ergebnisdarstellung

Nachhaltigkeitspräferenz

Risikobetrachtungen

Berechnungen

Die DIN Mediathek hält zu diesem Titel herunterladbare Powerpointfolien für Beratungssituationen bereit, die als Verkaufshilfe gezeigt werden können.

Das Buch richtet sich an:

Beratende in Banken, Versicherungsmakler*innen, Versicherungsvermittler*innen, private Finanzberatende (IFA), Verbraucherschutz, Personenzertifizierung (DEFINO), Aus- und Weiterbildende im Bereich Finanzberatung

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Bibliographische Angaben

Auflage: 2/2024
Copyrightjahr: 2024
ISBN-Print: 978-3-410-38569-1
ISBN-Online: 978-3-410-38559-2
Verlag: DIN Media, Berlin
Reihe: DIN Media Kommentar
Sprache: Deutsch
Seiten: 195
Produkttyp: Sammelband

Inhaltsverzeichnis

KapitelSeiten

1. Autorenporträt Kein Zugriff
2. Inhaltsverzeichnis Kein Zugriff
1 Einleitung Kein Zugriff Seiten 1 - 2
1. 2.1 Die Aufgabe von DIN-Normen Kein Zugriff
2. 1. 2.2.1 Softwarezertifizierung Kein Zugriff
  2. 2.2.2 Anwenderzertifizierung Kein Zugriff
  3. 2.2.3 Zertifizierer Kein Zugriff
3. 1. 2.3.1 Abgrenzung zur Beratung Kein Zugriff
  2. 2.3.2 Verbindung zur Beratung Kein Zugriff
  3. 2.3.3 Zielgruppe der Basis-Finanzanalyse Kein Zugriff
4. 1. 2.4.1 Baufinanzierung – DIN SPEC 77233 Kein Zugriff
  2. 2.4.2 Geschäftskunden – DIN 77235 Kein Zugriff
1. 3.1 Handlungsfelder/Finanzthemen Kein Zugriff
2. 1. 3.2.1 Orientierungsgrößen Kein Zugriff
  2. 3.2.2 Nettogesamteinkommen Kein Zugriff
3. 3.3 Grundsätze Kein Zugriff
4. 1. 3.4.1 Bedarfsstufen Kein Zugriff
  2. 3.4.2 Prinzipien für die Rangfolge innerhalb der Bedarfsstufen Kein Zugriff
5. 1. 3.5.1 Haushaltsverantwortliche Kein Zugriff
  2. 3.5.2 Wirtschaftlich abhängige Kinder Kein Zugriff
  3. 3.5.3 Abweichungen vom typisierten Haushalt Kein Zugriff
6. 3.6 Rahmenparameter Kein Zugriff
7. 3.7 Gesamtprozess der DIN-Analyse Kein Zugriff
8. 3.8 Clusterbildung Kein Zugriff
9. 3.9 Datenerfassung Kein Zugriff
1. 4.1 Themenbereiche Kein Zugriff
2. 1. 4.2.1 Angaben des Anbieters Kein Zugriff
  2. 4.2.2 Hochrechnungswerte der Norm – Renditeklassen Kein Zugriff
  3. 4.2.3 Renten berechnen – Lebenserwartung Kein Zugriff
1. 5.1 Vermögenssituation Kein Zugriff
2. 5.2 Einnahmen-Ausgaben-Rechnung Kein Zugriff
3. 5.3 Finanzthemen Kein Zugriff
4. 5.4 Weitere Informationen und Warnhinweise Kein Zugriff
1. 1. 6.1.1 Kostenrisiko Krankheit Kein Zugriff
  2. 6.1.2 Kostenrisiko Pflegebedürftigkeit Kein Zugriff
2. 1. 6.2.1 Allgemeines Haftungsrisiko Kein Zugriff
  2. 6.2.2 Haftungsrisiken aus Besitz Kein Zugriff
  3. 6.2.3 Haftungsrisiken aus besonderen Hobbys Kein Zugriff
  4. 6.2.4 Haftungsrisiko aus beruflicher Tätigkeit und Ehrenamt Kein Zugriff
3. 1. 6.3.1 Betroffene Personen Kein Zugriff
  2. 6.3.2 Bedarfshöhe Kein Zugriff
  3. 6.3.3 Absicherungen Kein Zugriff
  4. 6.3.4 Erwerbsunfähigkeit Kein Zugriff
  5. 6.3.5 Arbeitsunfähigkeit Kein Zugriff
  6. 6.3.6 Folgekosten bei Unfall oder Krankheit Kein Zugriff
4. 1. 6.4.1 Verhinderung der kurzfristig drohenden Zahlungsunfähigkeit Kein Zugriff
  2. 6.4.2 Aufbau einer Liquiditätsreserve Kein Zugriff
  3. 6.4.3 Schuldenrisiko aus Dispositions- und Konsumentenkrediten Kein Zugriff
  4. 6.4.4 Instandhaltung Immobilie Kein Zugriff
5. 1. 6.5.1 Betroffene Personen Kein Zugriff
  2. 6.5.2 Altersvorsorge Grundschutz Kein Zugriff
  3. 6.5.3 Altersvorsorge auf Bedarfsstufe 2 Kein Zugriff
  4. 6.5.4 Inflation in der Altersvorsorge Kein Zugriff
  5. 6.5.5 Istwerte Kein Zugriff
6. 1. 6.6.1 Risiko finanzieller Einbußen im Todesfall Kein Zugriff
  2. 6.6.2 Invalidität/Erwerbsunfähigkeit/Berufsunfähigkeit von Kindern Kein Zugriff
  3. 6.6.3 Schaffung von Kapital für die Ausbildung der Kinder Kein Zugriff
7. 1. 6.7.1 Verlust oder Beschädigung Hausrat Kein Zugriff
  2. 6.7.2 Verlust oder Beschädigung von Fahrzeugen Kein Zugriff
8. 6.8 Kostenrisiko aus Rechtsdurchsetzung Kein Zugriff
9. 1. 6.9.1 Haftungsrisiken Kein Zugriff
  2. 6.9.2 Risiko des Verlustes/der Beschädigung einer Immobilie Kein Zugriff
  3. 6.9.3 Instandhaltung Kein Zugriff
  4. 6.9.4 Zinsänderungsrisiko Kein Zugriff
  5. 6.9.5 Eigenkapital für Schaffung von Wohneigentum Kein Zugriff
10. 1. 6.10.1 Wesentliche Ersatzinvestitionen Kein Zugriff
  2. 6.10.2 Weitere individuelle Ziele Kein Zugriff
1. 7.1 Ermittlung der Nachhaltigkeitspräferenzen (DIN 77230/Anhang B) Kein Zugriff
2. 7.2 Deklaration von Anlageprodukten zur Nachhaltigkeit – DIN 77236 Kein Zugriff
8 Risiko-Profiling – DIN 77223 Kein Zugriff Seiten 148 - 149
1. 1. 9.1.1 Haushaltsdaten – Allgemeine Daten Kein Zugriff
  2. 9.1.2 Haushaltsdaten – Einnahmen/Ausgaben und Vermögen Kein Zugriff
  3. 9.1.3 Haushaltsdaten – Dispositions-/Konsumentenkredite Kein Zugriff
  4. 9.1.4 Haushaltsdaten – Krankenversicherung Kein Zugriff
  5. 9.1.5 Haushaltsdaten – Allgemeine und weitere Haftungsrisiken Kein Zugriff
  6. 9.1.6 Haushaltsdaten – Arbeitskraftverlust Kein Zugriff
  7. 9.1.7 Haushaltsdaten – Altersvorsorge Kein Zugriff
  8. 9.1.8 Haushaltsdaten – Sachwerte und Rechtsschutz Kein Zugriff
  9. 9.1.9 Haushaltsdaten – Sparpläne und Zuordnung der Sparziele Kein Zugriff
2. 9.2 Prüfung der Relevanz der Finanzthemen Kein Zugriff
3. 9.3 Orientierungsgrößen; Istwerte und Sollwerte vergleichen Kein Zugriff
4. 9.4 Abschluss/Ergebnisdarstellung Kein Zugriff
10 Abschluss Kein Zugriff Seiten 171 - 171
1. 1. 11.1.1 Ermittlung von Anlageergebnissen Kein Zugriff
  2. 11.1.2 Berechnung für die Rentenphase Kein Zugriff
2. 1. 11.2.1 Hochrechnung von Einmalanlagen Kein Zugriff
  2. 11.2.2 Hochrechnung Sparvertrag mit laufendem Beitrag Kein Zugriff
  3. 11.2.3 Sparvertrag mit laufendem Beitrag und Dynamik Kein Zugriff

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