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Educational Book No access
Bankrecht
- Authors:
- |
- Series:
- NomosLehrbuch
- Publisher:
- 2019
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Bibliographic data
- Copyright year
- 2019
- ISBN-Print
- 978-3-8487-5635-3
- ISBN-Online
- 978-3-8452-9718-7
- Publisher
- Nomos, Baden-Baden
- Series
- NomosLehrbuch
- Language
- German
- Pages
- 414
- Product type
- Educational Book
Table of contents
ChapterPages
- Titelei/Inhaltsverzeichnis No access Pages 1 - 30
- 1. Einordnung und Gegenstand des Bankrechts No access
- aa) Aufsichtsbehörden No access
- (1) Kreditwesengesetz (KWG) No access
- (2) Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) No access
- (3) Weitere aufsichtsrechtliche Regelungen No access
- cc) Aufsicht und Haftung No access
- dd) Einlagensicherung No access
- b) Privates Bankrecht No access
- 3. Abgrenzung zum Kapitalmarktrecht No access
- II. Bedeutung des Bankrechts No access
- 1. Gesetzliche Regelungen No access
- a) Allgemeine Geschäftsbedingungen No access
- b) Rechtsprechung No access
- c) Gewohnheitsrecht und Bankpraxis No access
- d) Handelsbräuche und Verkehrssitte No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Öffentliches Bankrecht No access
- II. Privates Bankrecht No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Zweistufigkeit des Bankwesens No access
- 1. Öffentlich-rechtliche Säule No access
- 2. Privatrechtliche Säule No access
- 3. Genossenschaftliche Säule No access
- III. Weitere Banken und Verbände No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Langzeitgeschäftsverbindung No access
- II. Allgemeiner Bankvertrag? No access
- I. Allgemeines No access
- 1. Grundregeln für die Geschäftsverbindung (Nr. 1–6) No access
- 2. Kontoführung (Nr. 7–10) No access
- 3. Mitwirkungspflichten des Kunden (Nr. 11) No access
- 4. Zinsen, Entgelte und Auslagen (Nr. 12) No access
- 5. Sicherheiten für die Ansprüche der Bank (Nr. 13–17) No access
- 6. Kündigung (Nr. 18, 19) No access
- 7. Einlagensicherungsfonds (Nr. 20) No access
- 8. Ombudsmannverfahren (Nr. 21) No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- 1. Allgemeines No access
- 2. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Zivilrecht No access
- 3. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Strafverfahren No access
- a) Schadensersatzansprüche No access
- b) Kündigungsrecht No access
- 1. Allgemeines No access
- 2. Rechtsfolgen einer Verletzung No access
- III. Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung (Schufa) No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Allgemeines No access
- 1. Einteilung der Bankentgelte No access
- 2. Zustandekommen der Preisvereinbarung No access
- 1. Kontrollfähigkeit von Bankentgelten No access
- 2. Maßstab der Inhalts- und Transparenzkontrolle No access
- a) Irreguläre Geschäftsvorfälle No access
- b) Bearbeitungsgebühr beim Darlehen No access
- c) Pfändungsbearbeitung No access
- d) Freistellungsaufträge No access
- e) Neuausstellung eines abhanden gekommenen Sparbuchs No access
- f) Abschlussgebühr beim Bausparvertrag No access
- 4. Verjährung von Rückerstattungsansprüchen No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Bedeutung des Kontos No access
- 1. Vertragsschluss No access
- 2. Kontoinhaber No access
- 3. Allgemeines Gleichbehandlungsgesetz No access
- 4. Kontenwahrheit und Legitimationspflicht No access
- 5. Geldwäschegesetz No access
- a) Einzelkonto No access
- b) Gemeinschaftskonto No access
- c) Treuhandkonto / Anderkonto No access
- d) Nachlasskonto No access
- 2. Kontovollmacht No access
- 1. Zahlungskonto No access
- 2. Sparkonto No access
- V. Bedeutung der „International Bank Account Number“ (IBAN) No access
- VI. Beendigung der Kontoverbindung No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- 1. Definition des Zahlungskontos No access
- 2. Funktion des Zahlungskontos No access
- 3. Vertragliche Grundlagen No access
- aa) Führung eines Zahlungskontos No access
- bb) Entgegennahme von Geldeingängen: Anspruch auf Gutschrift No access
- cc) Verfügung über Geldeingänge: Anspruch aus Gutschrift No access
- dd) Verpflichtung zur Durchführung von Weisungen No access
- ee) Auskunfts- und Rechenschaftspflicht No access
- ff) Sorgfaltspflichten No access
- b) Pflichten des Kunden No access
- a) Gutschriften, Stornierung und Zurückweisungsrecht No access
- b) Belastungsbuchungen No access
- c) Wertstellung No access
- 1. Überblick No access
- a) Begriff des Kontokorrent No access
- b) Kontokorrentbindung No access
- c) Verrechnung No access
- d) Feststellung des Saldos durch Rechnungsabschluss No access
- e) Saldoanerkenntnis No access
- III. Recht auf ein Zahlungskonto No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Sparkonto No access
- II. Termingeldkonto No access
- III. Tagesgeldkonto No access
- 1. Zwangsvollstreckung in Geldforderungen (§§ 829 ff. ZPO) No access
- 2. Drittschuldnererklärung nach § 840 ZPO No access
- 3. Bestimmtheit der gepfändeten Forderungen No access
- 4. Verdachts-/Ausforschungspfändung No access
- 1. Pfändung des Zustellungssaldos gemäß § 357 HGB No access
- 2. Pfändung der periodischen Aktivsalden No access
- aa) Anspruch auf Auszahlung des Tagesguthabens No access
- bb) Anspruch auf Erteilung einer Gutschrift No access
- cc) Anspruch auf Durchführung von Überweisungen No access
- dd) Auskunftsanspruch und Erteilung von Kontoauszügen No access
- b) Wirkungen der Pfändung No access
- a) Geduldete Überziehung No access
- aa) Pfändbarkeit vor Abruf durch den Schuldner No access
- bb) Pfändbarkeit nach Abruf durch den Schuldner No access
- 1. Ansprüche aus Sparkonten No access
- 2. Ansprüche aus Festgeldkonten No access
- 3. Pfändung von Wertpapierdepots No access
- 4. Pfändung von Treuhand- und Anderkonten No access
- a) Pfändung von Und-Konten No access
- b) Pfändung von Oder-Konten No access
- IV. Das Pfändungsschutzkonto No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- 1. Grundstruktur des bargeldlosen Zahlungsverkehrs No access
- 2. Wirtschaftliche Bedeutung des bargeldlosen Zahlungsverkehrs No access
- 3. Historische Entwicklung und Kodifikation No access
- II. Regelungsgehalt und Anwendungsbereich der §§ 675c ff. BGB No access
- III. Zahlungsdienstevertrag und Zahlungsdiensterahmenvertrag No access
- IV. Informationspflichten No access
- 1. Autorisierung der Zahlung No access
- a) Wirksamwerden und Widerruflichkeit No access
- b) Ungekürzte Übermittlung des Zahlungsbetrages No access
- c) Maßgeblichkeit der Kundenkennung No access
- d) Rechtzeitigkeit der Zahlung No access
- Grundsatz § 675v Abs. 1: verschuldensunabhängige Haftung des Kunden begrenzt auf 50 € No access
- Ausnahme zugunsten des Kunden § 675 Abs. 2: Widerlegung des Verschuldens des Kunden No access
- Ausnahme zulasten des Kunden § 675v Abs. 3: Besonderes Verschulden des Kunden No access
- Rückausnahme zugunsten des Kunden § 675v Abs. 4, 5: No access
- c) Bei Missbrauch im Onlinebanking No access
- d) Sonstige fehlerhafte Zahlungsvorgänge No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- 1. Rechtsbeziehung Überweisender – Empfänger (Valutaverhältnis) No access
- a) Weisung des Zahlungsdienstnutzers No access
- b) Abhandenkommen von Zahlungsinstrumenten No access
- c) Widerruf der Überweisung No access
- d) Ausführungsfristen No access
- 3. Rechtsbeziehung zwischen den beteiligten Banken (Interbankenverhältnis) No access
- 4. Rechtsbeziehung Empfänger – Empfängerbank (Inkassoverhältnis) No access
- a) Gescheiterte oder verloren gegangene Überweisung No access
- b) Gekürzte Überweisung No access
- c) Verspätete Überweisung No access
- 2. Verschuldensabhängige Haftungsansprüche No access
- a) Von Anfang an fehlende Weisung No access
- aa) Bisherige Rechtsprechung des BGH No access
- bb) Keine Zurechenbarkeit bei Widerruf im neuen Recht? No access
- cc) Neuere Rechtsprechung des BGH No access
- 2. Fehler im Valutaverhältnis No access
- 3. Fehler im Deckungs- und Valutaverhältnis (Doppelmangel) No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Zahlungen im Lastschriftverfahren im Überblick No access
- 1. Grundsätzlicher Ablauf und Beteiligte im SEPA-Lastschriftverfahren No access
- a) Mandatserteilung No access
- aa) Vorabinformation an den Kontoinhaber No access
- bb) Initiierung des Einzugs No access
- cc) Eingang der Belastungsbuchung bei der Zahlstelle No access
- c) Zahlungsvorgang No access
- d) Lastschriftrückgabe (R-Transactions) No access
- aa) Lastschriftabrede und SEPA-Mandat No access
- bb) Erfüllung No access
- b) Rechtsbeziehung Zahlungsempfänger – 1. Inkassostelle (Inkassoverhältnis) No access
- c) Rechtsbeziehungen zwischen den beteiligten Banken (Interbankenverhältnis) No access
- d) Rechtsbeziehung Zahlungspflichtiger – Zahlstelle (Deckungsverhältnis) No access
- 4. Bereicherungsausgleich im Lastschriftverfahren No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- a) Hintergrund No access
- aa) Rechtsbeziehung Karteninhaber und Kartenausgeber (Deckungs-/Emissionsverhältnis) No access
- bb) Rechtsbeziehung Kartenunternehmen und Vertragsunternehmen No access
- cc) Rechtsbeziehung Karteninhaber und Vertragsunternehmen (Valutaverhältnis) No access
- dd) Rechtsbeziehung Kartenausgeber und Kartenunternehmen No access
- c) Haftung bei Missbrauch No access
- a) Grundlagen der unbaren Zahlungssysteme No access
- aa) POS-System No access
- bb) ELV-System No access
- a) Grundlagen No access
- b) Ablauf der Zahlung No access
- c) Haftungsfragen No access
- 4. Geldautomatensystem No access
- 1. Online-Banking No access
- a) Funktion No access
- b) Vertragsbeziehungen No access
- c) Haftungsrisiken No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Allgemeines No access
- a) Kontokorrent- oder Dispositionskredit (Eingeräumte Überziehung) No access
- b) Ratenkredit/Annuitätendarlehen No access
- a) Avalkredit No access
- b) Diskont-/Akzept-/Rembourskredit No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Allgemeines No access
- II. Zustandekommen des Darlehensvertrages No access
- III. Form des Darlehensvertrages No access
- IV. Vertragspartner des Darlehensvertrages No access
- 1. Allgemeines No access
- 2. Nichtigkeit nach § 134 BGB No access
- a) Allgemeines No access
- b) Objektiv: Auffälliges Missverhältnis von Leistung und Gegenleistung No access
- c) Subjektiv: Ausnutzen der überlegenen Position No access
- d) Sittenwidrigkeit der Mitverpflichtung weiterer Personen No access
- 4. Rückabwicklung des nichtigen Darlehensvertrages No access
- 1. Grundsatz No access
- a) Konkreter Wissensvorsprung No access
- b) Überschreiten der Rolle als Kreditgeber No access
- c) Besondere Gefährdungstatbestände No access
- d) Interessenkonflikte No access
- e) Finanzierungsberatungsvertrag No access
- 1. Zinssatz und Fälligkeit der Zinsen No access
- 2. Höhe, Anpassungsmöglichkeiten No access
- 3. Beginn und Ende der Zinspflicht, Disagio No access
- a) Darlehenskontoführung No access
- b) Einmaliges Bearbeitungsentgelt bei Kreditvergabe No access
- c) Bewertung, Bestellung und Verwaltung von Sicherheiten No access
- d) Bereitstellungsprovision No access
- e) Nichtabnahmeentschädigung No access
- 1. Überblick No access
- a) Ordentliche Kündigung bei variablem Sollzinssatz (§ 489 Abs. 2 BGB) No access
- b) Ordentliche Kündigung bei gebundenem Sollzinssatz (§ 489 Abs. 1, Abs. 3 BGB) No access
- c) Außerordentliche Kündigung bei festem Zinssatz (§ 490 Abs. 2 BGB) No access
- a) Außerordentliche Kündigung nach § 490 Abs. 1 BGB No access
- b) Außerordentliche Kündigung nach Nr. 19 Abs. 3 AGB-Banken No access
- a) Fälligkeit des Rückzahlungsanspruchs No access
- aa) Voraussetzungen eines Anspruchs auf Vorfälligkeitsentschädigung No access
- bb) Berechnung der Vorfälligkeitsentschädigung No access
- cc) „Vorfälligkeitsentgelt“ bei Aufhebungsvertrag No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- a) Allgemein-Verbraucherdarlehen No access
- b) Immobiliar-Verbraucherdarlehen No access
- c) Erweiterter Verbraucherbegriff No access
- d) Zwingende Ausgestaltung No access
- 2. Historische Entwicklung und Einfluss des Europäischen Rechts No access
- a) Pflicht der Bank zur Prüfung No access
- b) Grundlagen der Prüfung / Immobiliar-Kreditwürdigkeitsprüfungsleitlinien-Verordnung No access
- c) Sanktionen bei Pflichtverletzungen No access
- 2. Vorvertragliche Informationspflichten No access
- a) Ausgestaltung von Beratungspflichten eines Beratungsvertrages No access
- b) Grundlagen der Beratung No access
- c) Folgen von Pflichtverletzungen No access
- a) Schriftformerfordernis No access
- b) Pflichtangaben im Vertrag No access
- 5. Sanktionen bei Verstoß gegen die vertraglichen Pflichtangaben No access
- 6. Verbot von Kopplungsgeschäften bei Immobiliar-Verbraucherdarlehen No access
- 7. Unterrichtungspflichten während des Darlehensverhältnisses No access
- a) Dispositionskredit (eingeräumte Überziehung) No access
- b) Geduldete Kontoüberziehung No access
- 1. Rechtsgrundlagen und Widerrufsfrist No access
- 2. Widerrufsbelehrung No access
- 3. Widerrufsfolgen No access
- 4. Verbundenes Geschäft No access
- a) Darlehen ohne Laufzeitvereinbarung No access
- b) Darlehen mit Laufzeitvereinbarung No access
- c) Einschränkungen für Immobiliar-Verbraucherdarlehen No access
- 2. Folgen der Kündigung/vorzeitigen Rückzahlung No access
- a) Besondere Kündigungsvoraussetzungen bei Allgemein-Verbraucherdarlehen No access
- b) Besondere verbraucherschützende Kündigungsfolgen No access
- V. Typischer Aufbau und typische Regelungen in einem Bankdarlehensvertrag No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Hintergrund No access
- II. Grundkonstruktion der Anlagegeschäfte No access
- 1. Unwirksamkeit des Geschäftsbesorgungsvertrages No access
- 2. Unwirksamkeit des Beitritts zur GbR No access
- 3. Widerrufsrecht beim „Haustürgeschäft“ No access
- I. Allgemeines No access
- 1. Real-/Personalsicherheiten No access
- 2. Person des Sicherungsgebers No access
- 3. Akzessorische und abstrakte Sicherheiten No access
- 4. Typische / atypische Sicherheiten No access
- 1. Sinn und Inhalt No access
- 2. Enge / weite Sicherungsabrede No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- aa) Objektive Voraussetzungen No access
- bb) Subjektive Voraussetzungen No access
- b) Rechtsfolge No access
- a) Tatbestand No access
- b) Rechtsfolge No access
- 1. Bürgschaft No access
- 2. Grundschuld No access
- 3. Sicherungsübereignung No access
- 4. Sicherungsabtretung No access
- 5. Pfandrecht No access
- 1. Eingrenzung des Problems No access
- 2. Lösungsmöglichkeiten No access
- IV. Freistellungsanspruch des Sicherungsgebers bei Drittsicherheiten No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- 1. Rechtliche Grundlagen No access
- a) Hauptschuldnerbezogene Einwendungen No access
- b) Bürgenbezogene Einwendungen No access
- a) Entwicklung der Rechtsprechung No access
- b) Aktuelle Maßstäbe der Rechtsprechung im Überblick No access
- c) Auswirkungen der Möglichkeit der Restschuldbefreiung No access
- d) Auswirkungen weiterer Sicherheiten No access
- 4. Folgen der Befriedigung des Gläubigers durch den Bürgen No access
- 5. Beendigung der Bürgschaftsverpflichtung No access
- II. Mithaftung (Schuldbeitritt / Schuldmitübernahme) No access
- III. Garantie No access
- IV. Patronatserklärung No access
- V. Hypothek No access
- 1. Allgemeine rechtliche Grundlagen No access
- 2. Bedeutung und Entstehung No access
- 3. Haftungsumfang No access
- 4. Wirkung von Zahlungen auf die Forderung bzw. auf die Grundschuld No access
- 5. Kündigungsfrist, § 1193 BGB No access
- a) Bei Abtretung der Grundschuld bestehende Einreden No access
- b) Nach Abtretung entstehende Einreden No access
- 1. Rechtliche Konstruktion No access
- a) Bestimmtheitsgrundsatz bei Übertragung einzelner Sachen No access
- b) Bestimmtheitsgrundsatz bei Übertragung von Sachgesamtheiten No access
- 3. Problembereiche im Zusammenhang mit dem Besitzmittlungsverhältnis No access
- a) Kollision von Sicherungsübereignung und Eigentumsvorbehalt No access
- b) Kollision von Sicherungsübereignung und Zubehörhaftung No access
- c) Kollision von Sicherungsübereignung und Vermieterpfandrecht No access
- 1. Rechtliche Konstruktion No access
- a) Bestimmtheit / Bestimmbarkeit No access
- b) Kollision von Globalzession und verlängertem Eigentumsvorbehalt No access
- 1. Praktische Bedeutung No access
- 2. Rechtliche Voraussetzungen No access
- 3. Besonderheiten bei der Verpfändung von Wertpapieren No access
- 4. Besonderheiten bei der Verpfändung von Gesellschaftsanteilen No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- I. Bedeutung und Entwicklung des Kapitalanlagerechts No access
- II. Eigenverantwortung versus Anlegerschutz No access
- 1. Vertragsrecht No access
- 2. Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) No access
- 3. Sonstiges Gesetzesrecht No access
- 1. Anlageberatung No access
- 2. Anlagevermittlung No access
- 3. Vermögensverwaltung No access
- 4. Execution-only No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen: No access
- I. Überblick No access
- a) Interessenwahrungspflicht (§ 63 Abs. 1 WpHG) No access
- b) Pflicht zur Vermeidung von Interessenkonflikten (§ 63 Abs. 2, 3 WpHG) No access
- c) Pflichten in Bezug auf den Vertrieb von Finanzinstrumenten (§ 63 Abs. 5 WpHG) No access
- d) Informationspflichten (§ 63 Abs. 6 ff. WpHG) No access
- e) Verbot der Annahme von Zuwendungen (§ 70 WpHG) No access
- f) Pflicht zur bestmöglichen Auftragsausführung (§ 82 WpHG) No access
- g) Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten (§ 83 WpHG) No access
- a) Informationspflichten, § 64 Abs. 1 WpHG No access
- b) Produktinformationsblatt (§ 64 Abs. 2 WpHG) No access
- c) Exploration und Geeignetheit des Produkts (§ 64 Abs. 3 WpHG) No access
- d) Geeignetheitserklärung (§ 64 Abs. 4 WpHG) No access
- 3. Pflichten bei der Unabhängigen Honorar-Anlageberatung No access
- 4. Sanktionen und Auswirkungen auf die zivilrechtlichen Beratungspflichten No access
- a) Grundsatz No access
- b) Kritik und alternative Lösungsmöglichkeiten No access
- (1) Anlegergerechte Beratung No access
- (2) Objektgerechte Beratung No access
- (1) Aufklärung in Schriftform / durch einen Prospekt No access
- (2) Erläuterung der Funktionsweise und Aufklärung über die Risiken eines Anlageprodukts No access
- (a) Rückvergütungen („Kick Backs“) No access
- (b) Innenprovisionen / Vertriebsprovision No access
- (c) Gewinnmarge No access
- (d) Negativer Barwert bei Zinsswapverträgen No access
- (4) Hinweis auf negative Presseberichterstattung über das Anlageprodukt No access
- (a) Hinweis auf das Emittentenrisiko No access
- (b) Hinweis auf fehlende Einlagensicherung No access
- (c) Hinweis auf ein verändertes Rating No access
- (d) Hinweis auf Emittentenkündigungsrecht No access
- (2) Swaps No access
- bb) Unternehmerische Beteiligungen No access
- (1) Geschlossene Immobilienfonds No access
- (2) Offene Immobilienfonds No access
- 3. Verschulden und Mitverschulden No access
- 4. Schaden No access
- 5. Kausalität No access
- 6. Verjährung No access
- 7. Rechtsfolge No access
- IV. Darlegungs- und Beweislast No access
- V. Vertragspflichten bei Ausführungsgeschäften No access
- VI. Deliktsrechtliche Ansprüche No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- 1. Begriff der Vermögensverwaltung No access
- 2. Gegenstand der Vermögensverwaltung No access
- a) Wirtschaftliche Fremdheit des Vermögens No access
- b) Dispositionsbefugnis No access
- c) Dauerhaftigkeit No access
- d) Aktive Verwaltung zum Zwecke der Kapitalanlage No access
- e) Vertragliche Grundlage No access
- a) Allgemeines No access
- b) Benachrichtigungspflicht bei „erheblichem Verlust“ No access
- II. Anlagevermittlung No access
- 1. Beratungsfreies Geschäft No access
- 2. Absolutes „Execution-only-Geschäft“ No access
- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen No access
- Literaturverzeichnis No access Pages 389 - 390
- Definitionen No access Pages 391 - 408
- Stichwortverzeichnis No access Pages 409 - 414





